L'Enterprise Ethereum Alliance (EEA) a lancé un manuel complet de lignes directrices pour l'évaluation des risques DeFi visant à démystifier les complexités et les incertitudes réglementaires entourant la finance décentralisée (DeFi).
Bien que l’initiative de l’EEE vise principalement à favoriser l’innovation dans l’espace DeFi et à répondre aux préoccupations concernant la législation potentiellement restrictive de la part des régulateurs mondiaux.
Les directives récemment publiées approfondissent les subtilités des opérations DeFi, offrant des informations détaillées sur la façon d'évaluer, de gérer et d'atténuer divers risques. Cette ressource arrive à un moment critique, l’AEE soulignant un vide important dans les normes comptables et les orientations réglementaires cohérentes, particulièrement évidente dans des cadres tels que la réglementation européenne sur les marchés de crypto-actifs.
"Il existe encore beaucoup d'incertitude réglementaire autour de questions comptables" ennuyeuses ", de réglementation des valeurs mobilières, etc., car les régulateurs sont encore en train d'en apprendre davantage sur l'espace [DeFi]", a déclaré Charles Nevile, directeur des programmes techniques à l'AEE, à crypto.news. .
Ces lignes directrices visent à doter les protocoles DeFi d'outils permettant de répondre de manière proactive aux exigences de conformité et d'établir les meilleures pratiques soutenues par l'industrie pour l'évaluation des risques. En outre, ils sont conçus pour aider les développeurs DeFi à faire preuve de diligence raisonnable dans un paysage où les mandats réglementaires détaillés sont rares. Au milieu de la pression croissante des régulateurs et des décideurs politiques menaçant de législation anti-crypto et de mesures d’application, les lignes directrices de l’AEE couvrent un vaste domaine.
Les sujets vont de la gouvernance et de la tokenomics aux problèmes logiciels, à la liquidité et à la conformité aux facteurs réglementaires et externes du marché. Ils abordent également des défis spécifiques liés aux composants logiciels tels que les oracles, les contrats intelligents et les ponts, en mettant l'accent sur la sécurité et l'interopérabilité. Pour une application pratique, les lignes directrices décrivent les meilleures pratiques en matière de gestion des risques, telles que la formation des utilisateurs, les programmes de bug bounty, les tests de résistance, les mises à jour de sécurité et le cryptage des données. Un glossaire complet de termes liés à DeFi est inclus pour aider les nouveaux arrivants à naviguer dans le jargon complexe du secteur.
En plus d’aider les développeurs, les lignes directrices servent de cadre de référence pour les régulateurs et les autorités chargées des licences, influençant déjà les exigences de licence sur le marché mondial d’Abu Dhabi (ADGM) et étant incluses dans les cas d’utilisation du programme Sandbox de l’UE.
Nevile a également souligné l'importance de l'implication des régulateurs dans le développement de DeFi. « La meilleure façon d’y parvenir est que les régulateurs participent aux côtés des membres de l’industrie à l’approche de développement multipartite », a-t-il déclaré.
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Les lignes directrices ont bénéficié du soutien d'un groupe diversifié de membres du conseil d'administration de l'EEE, notamment des leaders de l'industrie de la cryptographie de Consensys et de la Fondation Ethereum, ainsi que de grandes entreprises telles que JP Morgan, Santander et Microsoft.
L'AEE a déclaré que ses lignes directrices seraient applicables à la fois aux entreprises non cryptographiques et aux organismes de réglementation. De plus, ces lignes directrices sont cruciales pour les institutions financières qui évaluent les risques d’investissement. Dyma Budorin, coprésidente du groupe de travail DRAMA de l'AEE et PDG de Hacken, a souligné l'utilité des lignes directrices pour les institutions financières traditionnelles prudentes quant à leur entrée dans l'espace DeFi.
"Ils ne savent pas quels sont les risques DeFi, et c'est pourquoi ils n'interviennent pas dans DeFi", a noté Dyma Budorin, coprésidente du groupe de travail DRAMA de l'EEA et PDG de la société de sécurité blockchain Hacken, dans une déclaration à crypto. nouvelles. "Les protocoles DeFi qui prévoient de coopérer avec de l'argent ancien peuvent utiliser les lignes directrices d'évaluation des risques DeFi comme références de bonnes pratiques", a ajouté Budorin.
Alors que les grandes sociétés financières traditionnelles adoptent de plus en plus DeFi, la pertinence des lignes directrices de l’AEE est soulignée. Notamment, BlackRock a lancé cette année son premier fonds tokenisé sur Ethereum, signalant une étape importante dans DeFi par l’un des principaux gestionnaires d’actifs mondiaux.
De même, des géants financiers tels que JP Morgan, Goldman Sachs et HSBC explorent activement DeFi via la tokenisation, intégrant davantage les technologies blockchain dans leurs opérations. Pour suivre le rythme de ces avancées, l'AEE a l'intention de poursuivre sa surveillance par l'intermédiaire du groupe de travail, en veillant à ce que les lignes directrices évoluent en réponse aux nouveaux développements et aux commentaires des utilisateurs. Ce processus itératif vise à affiner et à améliorer les lignes directrices afin de mieux servir l'industrie.
Un récent incident de sécurité survenu le 16 juillet impliquant le protocole Arcadia Finance souligne la nécessité cruciale d'une évaluation solide des risques DeFi et de la mise en œuvre de mesures préventives. Dans cette violation, les pirates ont ciblé une adresse de contrat spécifique, extrayant plus de 455 000 $ en diverses crypto-monnaies, qui ont ensuite été blanchies via le service de mixage basé sur Ethereum, Tornado Cash. L’incident a mis en évidence les vulnérabilités de sécurité persistantes au sein des protocoles DeFi, renforçant l’importance de stratégies globales de gestion des risques, comme le préconisent les lignes directrices de l’AEE.
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