Il existe plusieurs façons de réaliser des bénéfices grâce à la cryptographie sans vendre vos pièces. Nous vous expliquerons comment vous pouvez tirer profit de votre crypto en prêtant, en jalonnant, en cultivant le rendement et en utilisant votre crypto comme garantie pour un prêt.
Bien que ces méthodes ne vous donneront pas autant de liquidités que ce que vous pourriez obtenir en vendant simplement vos pièces, elles peuvent générer des revenus solides sur une période plus longue et vous permettre de bénéficier de l’augmentation potentielle du prix de votre crypto.
Comment tirer profit de la crypto sans vendre ?
Il existe quatre manières principales de tirer profit de la cryptographie sans la vendre :
Prêt : vous pouvez prêter votre crypto-monnaie pour gagner passivement des intérêts sur vos avoirs.
Staking : Si vous détenez une crypto-monnaie Proof-of-Stake, vous pouvez la miser pour contribuer à la sécurité du réseau et gagner des récompenses.
Agriculture de rendement DeFi : les protocoles de finance décentralisée (DeFi) offrent plusieurs façons de tirer profit de votre crypto-monnaie sans la vendre.
Prêts crypto-collatéralisés : vous pouvez utiliser votre crypto-monnaie comme garantie pour emprunter de la monnaie fiduciaire ou des pièces stables.
Examinons maintenant de plus près chacune de ces méthodes.
Avantages Inconvénients Niveau de risque Prêt
Beaucoup de flexibilité en ce qui concerne les conditions de prêt
Les bourses prennent généralement en charge un large éventail de crypto-monnaies pour les prêts
Un moyen passif et relativement sûr de gagner du rendement (si vous utilisez une bourse réputée)
Risque de contrepartie (la crypto est conservée par la plateforme d'échange ou de prêt)
Rendement relativement faible à moins de prêter des pièces stables
Faible mise
Contribue à la sécurité du réseau de cryptomonnaie
Les utilisateurs gardent le contrôle de leurs clés privées
Certains utilisateurs pourraient ne pas être à l’aise avec l’idée de conserver eux-mêmes leur cryptomonnaie.
Agriculture à faible rendement DeFi
Les utilisateurs gardent le contrôle de leurs clés privées
Les rendements peuvent être nettement plus élevés que ceux du jalonnement ou du simple prêt.
Les bugs des contrats intelligents peuvent entraîner des pertes
Nécessite plus de connaissances de la part de l'utilisateur
Prêts crypto-collatéralisés moyens
Accédez à la liquidité tout en bénéficiant du potentiel de hausse de votre crypto
Une large gamme de crypto-monnaies peut être utilisée comme garantie
Risque de contrepartie
Les utilisateurs doivent garder une trace de leur LTV et d'autres facteurs
Moyen
Prêtez votre crypto pour gagner des intérêts
De nombreuses bourses de crypto-monnaie (par exemple Binance et KuCoin) proposent des produits de prêt grâce auxquels vous pouvez gagner un revenu passif grâce à la crypto en prêtant vos pièces.
Les produits de prêt proposés par les bourses sont un moyen relativement sûr de tirer un rendement de votre crypto, même si vous pourriez toujours vous retrouver avec une perte globale si la valeur de la crypto-monnaie que vous prêtez diminue au point de compenser les intérêts que vous avez gagnés. loin.
En règle générale, les utilisateurs peuvent choisir entre des produits de prêt fixes et flexibles. Les produits fixes exigent que les utilisateurs bloquent leur crypto-monnaie pendant une période prédéterminée et les récompenses ne sont gagnées que si l'utilisateur ne retire pas ses pièces avant l'expiration de cette période.
Parallèlement, les produits flexibles permettent aux utilisateurs de retirer leur crypto-monnaie à tout moment et de conserver les récompenses, mais offrent des taux d'intérêt inférieurs à ceux des produits de prêt fixes.
Ici, il convient de garder à l’esprit que les pièces stables ont tendance à avoir les taux d’intérêt les plus élevés parmi tous les types d’actifs cryptographiques. Cependant, si vous essayez de tirer profit de votre crypto sans la vendre, vous pouvez toujours prêter des pièces telles que Bitcoin et Ethereum pour obtenir un rendement (inférieur) sur votre crypto.
Prêtez vos pièces et gagnez des intérêts sur Binance
Misez votre crypto
Une autre façon de réaliser des bénéfices sur votre crypto-monnaie sans la vendre est de miser vos pièces. Cela s'applique uniquement aux pièces qui utilisent un mécanisme de consensus Proof-of-Stake (PoS), par exemple Ethereum, Solana, Cardano, Toncoin et Polkadot.
Les crypto-monnaies PoS n'utilisent pas le minage pour ajouter de nouveaux blocs à la blockchain. Au lieu de cela, les utilisateurs verrouillent temporairement leurs pièces et deviennent des validateurs. A chaque nouveau bloc, un validateur est sélectionné pour l'ajouter à la blockchain.
Après avoir ajouté un nouveau bloc à la blockchain, le validateur reçoit une récompense, mais les protocoles PoS implémentent également des sanctions pour les validateurs qui se comportent de manière malhonnête (par exemple en essayant de faire passer une transaction invalide pour valide). S'il s'avère qu'un validateur agit à l'encontre des règles du protocole, une partie de ses pièces mises en jeu lui est retirée.
En fonction de la crypto-monnaie spécifique, vous pouvez soit participer au staking directement en tant que validateur, soit déléguer vos pièces à un validateur existant. Dans l'exemple où vous déléguez vos pièces à un validateur, vous recevrez une partie des récompenses de mise qu'ils gagnent.
Le jalonnement est un moyen relativement sûr de gagner du rendement avec vos avoirs en crypto-monnaie, à condition que vous preniez des précautions pour sécuriser votre portefeuille de crypto-monnaie et que vous fassiez vos recherches sur les validateurs avant de leur déléguer vos pièces.
Utilisez votre crypto pour cultiver le rendement dans DeFi
Si vous avez été impliqué dans le domaine DeFi (finance décentralisée), vous avez probablement rencontré le terme « agriculture de rendement ».
L'agriculture de rendement fait référence à la pratique consistant à utiliser les protocoles DeFi pour gagner des récompenses symboliques en fournissant des liquidités, des mises ou des prêts de jetons. Souvent, les agriculteurs expérimentés combinent plusieurs protocoles DeFi pour maximiser leurs rendements. L’agriculture de rendement implique généralement des stratégies d’investissement plus passives plutôt que du trading actif.
La liquidité est cruciale pour les protocoles DeFi. Une liquidité élevée permet des transactions efficaces entre différents types de jetons avec un impact minimal sur les prix. Cependant, le marché regorge déjà de nombreux protocoles DeFi se disputant leur part de liquidité.
Pour améliorer leur liquidité, de nombreux projets ont introduit le minage de liquidité. Cela implique que les utilisateurs fournissent des liquidités à des pools spécifiques. En plus des récompenses standard provenant des frais de négociation générés par le pool de liquidité, les fournisseurs de liquidité reçoivent également les jetons de gouvernance du protocole.
En plus de l'agriculture de rendement, d'autres moyens de gagner de la crypto dans DeFi incluent le jalonnement liquide via des protocoles tels que Lido, ainsi que des prêts via des protocoles tels qu'Aave et Compound.
Les agrégateurs de rendement DeFi tels que Yearn Finance et Beefy Finance automatisent le processus de génération de rendement via les protocoles DeFi et constituent une bonne option à considérer si vous n'avez pas beaucoup de connaissances sur les protocoles DeFi individuels.
Utilisez votre crypto comme garantie pour un prêt
Une autre façon de tirer profit de la crypto sans vendre est d’utiliser votre crypto-monnaie comme garantie pour contracter un prêt en monnaie fiduciaire ou en stablecoin.
Cela vous donne accès à des liquidités immédiatement mais vous permet de continuer à bénéficier de la crypto-monnaie que vous détenez dont le prix peut augmenter. Bien sûr, rien n’est gratuit, car vous devrez payer des intérêts sur le prêt.
Les plateformes qui proposent des prêts adossés à des cryptomonnaies nécessitent généralement un surdimensionnement. Cela signifie que la valeur de la crypto que vous fournissez en garantie doit être supérieure au montant que vous empruntez.
L’un des avantages de la surgarantie des prêts cryptographiques est que le prêteur n’a pas besoin de vérifier vos antécédents ni d’évaluer votre solvabilité. Le risque du prêteur est déjà couvert par la valeur de la crypto que vous fournissez en garantie.
Un concept clé dans les prêts crypto-collatéralisés est le ratio prêt/valeur (LTV). Par exemple, si vous offrez 10 000 $ de Bitcoin en garantie pour emprunter 5 000 $ d'USDT, votre LTV serait de 50 %. Si la valeur du Bitcoin tombait à 7 500 $, votre LTV augmenterait à 66,6 %.
Lorsque vous contractez un prêt crypto, vous aurez généralement un LTV de liquidation spécifié. Pour éviter d’atteindre ce seuil, vous pourriez être amené à rembourser une partie du prêt par anticipation ou à fournir des garanties supplémentaires. Les prêts avec des ratios LTV plus élevés s'accompagnent généralement de taux d'intérêt plus élevés en raison du risque accru pour le prêteur.
L'essentiel
Il existe de nombreuses méthodes disponibles avec différents profils de risque et de récompense pour ceux qui ne souhaitent pas vendre leur crypto mais souhaitent tout de même en tirer des bénéfices.
Si vous souhaitez en savoir plus sur le thème des revenus générés par vos avoirs en cryptomonnaies, nous vous encourageons à consulter notre article mettant en lumière les meilleures méthodes pour générer des revenus passifs en cryptomonnaies.
