Lorsqu’il s’agit d’argent, les escroqueries suivent toujours. Et il en va de même avec les cryptomonnaies.

La monnaie numérique est une forme de monnaie stockée dans un portefeuille numérique, et le propriétaire peut transformer la monnaie en espèces en la transférant sur un compte bancaire. La crypto-monnaie, comme le bitcoin, est différente de la monnaie numérique. Il utilise la blockchain pour la vérification et ne passe pas par les institutions financières, il est donc plus difficile de se remettre d'un vol.

Même si la cryptomonnaie est une tendance plus récente, les voleurs utilisent d’anciennes méthodes pour voler. Voici quelques-unes des escroqueries courantes liées aux cryptomonnaies dont il faut se méfier.

1. Programmes d'investissement Bitcoin

Dans les programmes d'investissement Bitcoin, les escrocs contactent des investisseurs se faisant passer pour des « gestionnaires d'investissement » chevronnés. Dans le cadre de ce stratagème, les soi-disant gestionnaires d'investissement affirment avoir gagné des millions en investissant dans la crypto-monnaie et promettent à leurs victimes qu'elles gagneront de l'argent avec leurs investissements.

Pour commencer, les escrocs demandent des frais initiaux. Ensuite, au lieu de gagner de l’argent, les voleurs volent simplement les frais initiaux. Les escrocs peuvent également demander des informations d'identification personnelle, prétendant qu'elles servent à transférer ou à déposer des fonds, et ainsi accéder à la crypto-monnaie d'une personne.

Un autre type d’arnaque à l’investissement consiste à utiliser de fausses mentions de célébrités. Les fraudeurs prennent de vraies photos et les imposent sur de faux comptes, publicités ou articles pour donner l'impression que la célébrité fait la promotion d'un gain financier important grâce à son investissement. Les sources de ces affirmations semblent légitimes, utilisant des noms de sociétés réputées telles que ABC ou CBS avec un site Web et des logos d'aspect professionnel. Cependant, l’approbation est fausse.

2. Escroqueries liées au tirage de tapis

Les escroqueries par tirage au sort impliquent des fraudeurs en investissement qui « gonflent » un nouveau projet, un jeton non fongible (NFT) ou une pièce de monnaie pour obtenir un financement. Une fois que les escrocs ont obtenu l’argent, ils disparaissent avec. Le codage de ces investissements empêche les gens de vendre le bitcoin après l’achat, de sorte que les investisseurs se retrouvent avec un investissement sans valeur.

Une version populaire de cette arnaque était l'arnaque aux pièces Squid, du nom de la populaire série Netflix Squid Game. Les investisseurs devaient jouer pour gagner de la crypto-monnaie : les gens achetaient des jetons pour les jeux en ligne et gagnaient plus plus tard pour les échanger contre d’autres crypto-monnaies. Le prix du jeton Squid est passé de 1 centime à environ 90 $ par jeton.

Finalement, les échanges se sont arrêtés et l’argent a disparu. La valeur du jeton a ensuite atteint zéro alors que les gens tentaient mais ne parvenaient pas à vendre leurs jetons. Les fraudeurs ont gagné environ 3 millions de dollars grâce à ces investisseurs.

Les escroqueries par tirage au sort sont également courantes pour les NFT, qui sont des actifs numériques uniques en leur genre.

3. Escroqueries amoureuses

Les applications de rencontres ne sont pas étrangères aux escroqueries cryptographiques. Ces escroqueries impliquent des relations, généralement à distance et strictement en ligne, dans lesquelles une partie prend du temps pour gagner la confiance de l'autre. Au fil du temps, une partie commence à convaincre l’autre d’acheter ou de donner de l’argent sous une forme de cryptomonnaie.

Après avoir obtenu l’argent, l’escroc disparaît. Ces escroqueries sont également appelées « escroqueries au dépeçage de porcs ».

4. Escroqueries par phishing

Les escroqueries par phishing existent depuis un certain temps, mais restent populaires. Les fraudeurs envoient des e-mails contenant des liens malveillants vers un faux site Web pour recueillir des informations personnelles, telles que des informations clés sur le portefeuille de crypto-monnaie.

Contrairement aux mots de passe, les utilisateurs ne reçoivent qu’une seule clé privée unique pour accéder aux portefeuilles numériques. Mais si une clé privée est volée, il est gênant de changer cette clé. Chaque clé est unique à un portefeuille ; ainsi, pour mettre à jour cette clé, la personne doit créer un nouveau portefeuille.

Pour éviter les escroqueries par phishing, ne saisissez jamais d'informations sécurisées à partir d'un lien de courrier électronique. Accédez toujours directement au site, quelle que soit la légitimité du site Web ou du lien.

5. Schémas de Ponzi

Les systèmes de Ponzi rémunèrent les investisseurs plus âgés avec les revenus des nouveaux. Pour attirer de nouveaux investisseurs, les fraudeurs de crypto-monnaie attireront de nouveaux investisseurs avec Bitcoin. C'est un système qui tourne en rond, puisqu'il n'y a pas d'investissements légitimes ; il s’agit de cibler de nouveaux investisseurs pour obtenir de l’argent.

Le principal attrait d’une chaîne de Ponzi est la promesse de profits énormes avec peu de risques. Cependant, ces investissements comportent toujours des risques et aucun rendement n’est garanti.

6. Faux échanges de crypto-monnaie

Les fraudeurs peuvent attirer les investisseurs en leur promettant un excellent échange de cryptomonnaies, peut-être même des bitcoins supplémentaires. Mais en réalité, il n’y a pas d’échange et l’investisseur ne sait qu’il s’agit d’un faux qu’après avoir perdu son dépôt.

Tenez-vous-en aux marchés d'échange de crypto connus tels que Coinbase, Crypto.com et Cash App pour éviter un échange inconnu. Faites quelques recherches et consultez les sites de l'industrie pour plus de détails sur la réputation et la légitimité de la bourse avant de saisir des informations personnelles.