Les blanchisseurs d’argent traditionnels ont de plus en plus recours au transfert d’argent en chaîne.
Chainalysis rapporte l’infrastructure de blanchiment d’argent à grande échelle créée par les blanchisseurs d’argent traditionnels.
La majorité des transactions réalisées en 2024 étaient évaluées entre 1 et 10 000 dollars, ce qui a suscité des soupçons.
Un récent rapport de Chainalysis souligne l’utilisation croissante des transferts d’argent en chaîne par les blanchisseurs d’argent traditionnels. Kim Grauer, responsable de la recherche chez Chainalysis, a identifié « l'infrastructure de blanchiment d'argent à grande échelle » créée par ces criminels.
Le rapport Chainalysis se concentre sur le blanchiment d’argent provenant de crimes illicites hors chaîne, distincts des crimes cryptographiques habituels en chaîne. La plateforme a déclaré :
« Notre rapport sur le blanchiment d’argent révèle comment de mauvais acteurs utilisent désormais la crypto-monnaie pour blanchir des fonds provenant de crimes hors chaîne, et pas seulement de crimes liés aux crypto-monnaies natives comme les ransomwares. Nous explorons les techniques de suivi avancées et la manière dont les données de la blockchain contribuent à lutter contre la criminalité financière.
La plateforme d'analyse a révélé que ces transactions proviennent non seulement de portefeuilles appartenant à des fraudeurs cryptographiques, mais également de portefeuilles qui ne sont actuellement pas identifiés comme illicites. Ces transactions sont effectuées au moyen de stratégies qui pourraient être signalées par les régulateurs financiers traditionnels.
Une analyse des transferts de change en 2024 a montré qu'une majorité des transactions étaient évaluées en dessous de la barre des 10 000 dollars. Le point de 10 000 $ est important car il s'agit du seuil à partir duquel une vérification supplémentaire de la connaissance de votre client (KYC) est obligatoire.
Bien que les transactions évaluées entre 1 et 10 000 dollars ne soient pas toujours d’origine illégale, elles sont souvent considérées comme un indicateur permettant de traquer les activités criminelles. Grauer a déclaré que l'un des facteurs pris en compte par Chainalysis avant de signaler quelque chose de « suspect » est le volume des transactions.
Le rapport détaille notamment les formes de blanchiment d’argent les plus répandues dans le monde de la cryptographie. Selon le rapport Chainalysis, près de 80 % des fonds illicites transitent par des portefeuilles intermédiaires. Les autres méthodes utilisées par les blanchisseurs d’argent comprennent les mélangeurs, les pièces de confidentialité et les protocoles inter-chaînes.
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