Un rapport récent révèle que la majorité des juridictions dans le monde ne se sont que partiellement conformées aux recommandations du Groupe d'action financière (GAFI) en matière de réglementation des actifs virtuels.
Certains progrès ont été réalisés, mais pas suffisants, selon un rapport publié le 13 juillet. Des efforts supplémentaires sont nécessaires pour adhérer pleinement aux recommandations du GAFI et établir une stratégie mondiale cohérente pour réglementer les actifs virtuels.
Selon l'étude :
58 % des juridictions ont introduit différents niveaux de réglementation pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP)
Seuls 42 % ont pleinement mis en œuvre la « règle de voyage » du GAFI, qui impose l'échange d'informations sur les clients entre les VASP.
Des déficiences importantes persistent dans des domaines tels que la supervision et le suivi des VASP, a déclaré le GAFI.
Qui s’y conforme ?
Les juridictions ayant les niveaux de conformité les plus élevés possèdent généralement des secteurs financiers bien établis et des cadres anti-blanchiment d’argent robustes.
Les pays en développement sont toutefois confrontés à de plus grandes difficultés de mise en œuvre.
Le rapport souligne le rôle essentiel de la coopération internationale continue et du partage d'informations pour remédier à ces déficiences et maintenir la sécurité et la résilience de l'écosystème des actifs virtuels, étant donné que les menaces de criminalité financière continuent d'augmenter.
En outre, le rapport souligne que malgré certains progrès, des efforts supplémentaires sont nécessaires pour mettre pleinement en œuvre les orientations du GAFI et parvenir à une approche coordonnée à l’échelle mondiale pour réglementer les actifs virtuels.
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Contrastes entre les réglementations américaines et britanniques en matière de cryptographie
À mesure que le marché mondial des cryptomonnaies évolue, les régulateurs aux États-Unis et au Royaume-Uni ont adopté des approches divergentes pour mettre le secteur en conformité.
Aux États-Unis, le paysage réglementaire est caractérisé par une mosaïque de règles, diverses agences fédérales affirmant leur compétence sur différents aspects du secteur de la cryptographie.
La Securities and Exchange Commission (SEC) a adopté une position affirmée, classant de nombreuses crypto-monnaies comme titres et poursuivant activement les entreprises non conformes. Pendant ce temps, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a opté pour une approche plus permissive « ne pas nuire », autorisant le trading de dérivés cryptographiques.
Pour compliquer encore les choses, certains États américains ont imposé leurs propres exigences en matière de licences et de réglementation aux entreprises de cryptographie, contribuant ainsi à un environnement de conformité fragmenté.
Le 10 janvier, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a fait une annonce importante, accordant à certains bitcoins le même statut que les produits négociés en bourse (ETP). Cette approbation historique a reconnu la valeur réelle des crypto-monnaies, ouvrant la voie à l’intégration d’un plus grand nombre d’actifs numériques dans l’économie traditionnelle. En outre, il a souligné l’engagement de la SEC à renforcer la réglementation du secteur de la cryptographie, une décision qui devrait influencer les cadres réglementaires et de conformité américains à l’avenir.
Alors que les États-Unis ont adopté une position plus rigoureuse en matière de réglementation des cryptomonnaies, le Royaume-Uni a adopté un modèle plus collaboratif dans ses efforts pour mettre le secteur en conformité.
Au Royaume-Uni, une stratégie réglementaire clé implique la mise en œuvre de la « règle de voyage » par la Financial Conduct Authority (FCA). Cette règle est conforme aux normes mondiales de lutte contre le blanchiment d'argent établies par le GAFI, exigeant que les sociétés de cryptomonnaie partagent les informations de leurs clients lors du transfert de fonds.
La mise en œuvre de la règle de voyage au Royaume-Uni est cruciale pour lutter contre les crimes financiers comme le blanchiment d'argent dans l'espace crypto. L’alignement des réglementations sur les normes internationales favorisera un environnement plus sécurisé pour les transactions cryptographiques.
En outre, des initiatives telles que les efforts de la Banque d’Angleterre sur les cadres de monnaie stable soulignent encore davantage l’engagement du Royaume-Uni à intégrer les crypto-monnaies dans le système financier plus large.
En adoptant une approche réglementaire collaborative, le Royaume-Uni cherche à s’imposer comme un centre mondial de premier plan pour l’innovation en matière de cryptomonnaie et de blockchain.
Alors que les États-Unis et le Royaume-Uni évoluent sur un marché de la cryptographie en pleine maturité, ils doivent trouver un équilibre entre le soutien à l’innovation et la gestion des risques potentiels.
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