Selon CoinDesk, les blanchisseurs d’argent traditionnels utilisent de plus en plus les réseaux cryptographiques pour déplacer des fonds illicites. Un récent rapport de la société d'analyse Chainalysis met en évidence la tendance croissante des transferts d'argent en chaîne qui, bien que n'étant pas définitivement illégaux, présentent des caractéristiques qui soulèveraient des inquiétudes dans les systèmes bancaires traditionnels.
Kim Grauer, responsable de la recherche chez Chainalysis, a expliqué que ces transactions font partie d'une infrastructure de blanchiment d'argent à grande échelle conçue pour nettoyer les espèces provenant de l'extérieur du monde de la cryptographie. Contrairement aux escroqueries cryptographiques, aux vols et aux attaques de ransomwares que Chainalysis surveille généralement, ces transactions proviennent de portefeuilles qui ne sont pas connus pour être illicites. Cependant, ils suivent des modèles qui seraient probablement signalés par les services de conformité financière traditionnels, comme le fractionnement des fonds en montants juste en dessous des seuils de déclaration de connaissance du client (KYC), puis leur recombinaison ultérieure.
Le rapport de juillet marque la première tentative globale de Chainalysis pour documenter l'ampleur de cette tendance dans la blockchain. Les résultats ont révélé que le volume de ces transactions est nettement supérieur à celui de la base de transactions illicites connue. Par exemple, un nombre notable de transactions évaluées juste en dessous de la barre des 10 000 $ – pour lesquelles des règles KYC supplémentaires s’appliquent – ont été observées lors de l’analyse de tous les transferts envoyés aux bourses en 2024.
Grauer a noté que même si une transaction juste en dessous du seuil de 10 000 $ n'est pas définitivement illicite, les institutions financières traditionnelles utilisent depuis longtemps de telles heuristiques pour traquer les activités criminelles. Elle a souligné que les enquêteurs prennent en compte plusieurs facteurs lorsqu’ils déterminent si une transaction est suspecte, et ce n’est qu’un indicateur parmi de nombreux.
Plus préoccupantes sont les transactions qui sont acheminées vers des courtiers de gré à gré qui annoncent ouvertement leur volonté de convertir les cryptomonnaies criminelles en dollars sans poser de questions. Grauer a déclaré que l'objectif est de faire progresser la conversation sur les techniques de conformité dans le secteur de la cryptographie pour refléter celles développées dans le secteur bancaire traditionnel.