Alors que les cybercriminels exploitent de plus en plus les mélangeurs, les ponts entre chaînes et les sauts entre les portefeuilles intermédiaires pour masquer l’origine et le mouvement de leurs fonds, le blanchiment d’argent crypto-natif devient sophistiqué.

L’industrie a été témoin de plusieurs exploits préjudiciables impliquant une superposition complexe qui démontrent les méthodes avancées utilisées pour masquer les fonds obtenus illégalement.

Superposition en crypto

Les étapes du blanchiment d’argent varient considérablement. Dans les systèmes fiduciaires traditionnels, cela peut impliquer d’acheminer les fonds via plusieurs comptes bancaires et sociétés écrans. Cependant, dans le domaine des cryptomonnaies, une méthode populaire de superposition consiste à envoyer des fonds via plusieurs portefeuilles personnels intermédiaires – appelés « sauts ».

Selon le dernier rapport de Chainalysis partagé avec CryptoPotato, cette tactique vise à masquer le lien entre les fonds illicites lors de la phase de placement initiale et leur intégration éventuelle.

Dans le blanchiment en chaîne, les portefeuilles intermédiaires sont cruciaux, gérant souvent plus de 80 % de la valeur totale transitant par ces canaux. La croissance du nombre de portefeuilles intermédiaires indique que les acteurs illicites ajoutent des améliorations pour accroître la complexité de leurs opérations en chaîne.

Flux illicites. Source : Chainalysis

Chaque saut augmente les frais pour les acteurs illicites, ce qui suggère que ces étapes supplémentaires sont en partie motivées par le désir d'échapper à la détection par les forces de l'ordre et les équipes de conformité des services de cryptographie. Le nombre de portefeuilles intermédiaires entre les portefeuilles illicites et les services de conversion correspond généralement au montant global des activités illicites observées. Par exemple, l’utilisation de portefeuilles intermédiaires a culminé fin 2022, année qui a vu la valeur totale de crypto-monnaie la plus élevée reçue par des adresses illicites.

Une part croissante des fonds illicites transitant par des portefeuilles intermédiaires sont des pièces stables.

Chainalysis suggère que l’augmentation de l’utilisation du stablecoin pourrait refléter l’adoption plus large de ces actifs au cours des dernières années. Les acteurs légitimes et illicites préfèrent souvent les pièces stables en raison de leur valeur stable, principalement parce que ces actifs ne sont pas affectés par l’intense volatilité du marché. Cependant, l’utilisation de stablecoins présente un risque pour les blanchisseurs d’argent : les émetteurs peuvent geler ces fonds.

État des mélangeurs

Les mélangeurs ont connu une résurgence en 2024, en ligne avec l’augmentation globale de l’activité du marché. Après avoir examiné la croissance des services de mixage individuels, Chainalysis a constaté que WasabiWallet, JoinMarket et Tornado Cash ont affiché les augmentations les plus significatives.

Valeur reçue par les mélangeurs. Source : Chainalysis

Notamment, Tornado Cash a connu une forte croissance au cours de l'année écoulée malgré une forte baisse de son utilisation suite à sa sanction en 2022. On ne peut pas en dire autant de Samourai, qui devait être l'un des principaux acteurs cette année, mais sa croissance a fortement diminué après l'action du ministère de la Justice contre ses fondateurs et son PDG en avril 2024.

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