La Commission d'enquête sur la criminalité financière (FNTT) a annoncé une amende en deux parties infligée à Payeer pour violation des sanctions internationales (8,23 M€) et des lois anti-blanchiment (1,06 M€). Le rapport indique que les enquêtes ont commencé en 2023 et ont révélé que Payeer autorisait les transactions en roubles via des banques russes sanctionnées par l'Union européenne.
Lisez aussi : Jack Dorsey s'engage à 21 millions de dollars en faveur du Bitcoin et de l'open source
Selon le rapport de l’agence lituanienne, Payeer n’a pas révélé l’identité de ses clients afin de garantir que les services n’étaient pas proposés à des personnes, institutions ou pays sanctionnés. La FNTT a affirmé que les comptes concernés devaient être fermés, les fonds liquidés et les ressources économiques associées suspendues.
Le payeur est devenu un voyou pendant près de 2 ans
Les enquêtes de la FNTT ont établi que les activités illégales de Payeer duraient depuis plus de 18 mois. L'agence a révélé que Payeer avait acquis environ 213 000 clients et que le chiffre d'affaires de l'entreprise avait atteint plus de 164 millions d'euros au cours de cette période.
La Lituanie a infligé une amende record de 9,3 millions d'euros à l'échange cryptographique Payeer pour violation des sanctions contre la Russie. Cela permettait aux Russes de transférer de l'argent vers des banques russes sanctionnées et vice versa.https://t.co/4M92NyVpNE
– Stanimir Dobrev (@delfoo) 10 juillet 2024
Selon le rapport du Financial Crime Investigation Service, l'inspection et l'analyse de ses informations par Payeer ont été effectuées en 2023. L'agence a révélé que la société Payeer « UAB » enregistrée en Lituanie a commencé ses opérations en 2023 après que son prédécesseur enregistré en Estonie, Payeer, ait eu son Licence VASP révoquée.
Après que la Commission internationale de mise en œuvre des sanctions de la FNTT ait évalué les documents rassemblés, elle a découvert que Payeer UAB avait repris la plateforme de cryptographie Payeer.com. Le rapport affirme que la plateforme permet aux clients russes d'effectuer des transactions en roubles via des banques russes sanctionnées par l'UE.
Citant le rapport, la FNTT a déclaré : « En Lituanie, la société a peut-être été créée pour poursuivre les activités de Payeer, incompatibles avec les sanctions internationales. »
Les violations du payeur vont au-delà des exigences « formelles » – FNTT
Selon la FNTT, Payeer a violé « non seulement les exigences formelles mais aussi essentielles de la loi et des règlements ». Le rapport de l’agence a révélé que Payeer n’avait « intentionnellement » pas vérifié et déterminé l’identité de ses clients afin de protéger ses propres revenus.
Le Service d'enquête sur la criminalité financière a affirmé que les transactions effectuées par l'intermédiaire de banques russes sanctionnées n'avaient jamais été interrompues et que Payeer n'avait pas coopéré ni expliqué ses actions, ce qui a entraîné une amende de 8,236 millions d'euros.
L’agence a ajouté que l’omission de Payeer de divulguer à la FNTT les transactions clients égales ou supérieures à 15 000 € constituait une violation des lois anti-blanchiment d’argent. La FNTT a fait valoir que l'appréciation de la nature et de l'étendue de cette infraction justifiait le paiement d'une amende de 1,06 M€. Le rapport reconnaît qu’« il s’agit jusqu’à présent de l’amende record infligée par la FNTT pour violation des sanctions internationales ».
L’agence a souligné que les déficiences de Payeer avaient été constatées dans sa politique interne et ses procédures de contrôle liées à la vérification et à l’identification de ses clients et bénéficiaires. Néanmoins, le Financial Crime Investigation Service a assuré que Payeer pouvait toujours faire appel des décisions.