Auteur : Jesse Coghlan, CoinTelegraph ; Compilateur : Deng Tong, Golden Finance ;
Le co-fondateur de Paxful et ancien directeur technologique, Artur Schaback, a plaidé coupable lundi pour ne pas avoir maintenu un programme efficace de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) dans un échange de crypto-monnaie et risque jusqu'à cinq ans de prison.
Schaback, l'ancien directeur de la technologie de la bourse, devrait être condamné le 4 novembre et démissionnera du conseil d'administration de Paxful, a annoncé le ministère américain de la Justice le 8 juillet.
Dans un accord de plaidoyer déposé le même jour devant le tribunal de district de Californie, les procureurs du gouvernement ont accepté une amende de 5 millions de dollars que Schaback rembourserait en trois versements : 1 million de dollars à la date du plaidoyer, 3 millions de dollars au moment de la condamnation et un dernier million de dollars à payer. les deux prochaines années.
Un document d'information détaillant ses accusations fin mars allègue que Schaback et un co-conspirateur – identifié uniquement comme le « président et PDG » de Paxful – n'ont pas respecté les exigences de la loi sur le secret bancaire après le lancement de l'entreprise. 90 jours.
Il n'a pas non plus réussi à développer un programme de « connaissance de votre client » (KYC) pour vérifier les personnes avant d'utiliser l'échange, qui nécessitait au moins la collecte de noms, de dates de naissance, d'adresses et « d'autres informations d'identification », selon les documents des procureurs.
"En échouant à mettre en œuvre des programmes de lutte contre le blanchiment d'argent et KYC, Schaback a permis à Paxful de servir de véhicule pour le blanchiment d'argent, les violations des sanctions et d'autres activités criminelles, notamment la fraude, les escroqueries amoureuses, l'extorsion et la prostitution", a déclaré le ministère de la Justice dans un communiqué. une déclaration.
Les documents allèguent également qu'entre juillet 2015 et juin 2019, Schaback et ses « co-conspirateurs » ont permis aux utilisateurs d'ouvrir des comptes Paxful et d'effectuer des transactions sans fournir « d'informations ou de documents d'identification suffisants » pour vérifier leur identité.
Paxful s'est également présenté auprès des clients comme « une plate-forme qui ne nécessite pas de KYC et/ou permet des achats sans pièce d'identité », indique le dossier.
Des agents infiltrés des forces de l'ordre ont déclaré avoir effectué des transactions via des comptes Paxful sans nécessiter de KYC. Source : CourtListener
Les documents indiquent que lorsqu'un tiers a demandé une politique anti-blanchiment d'argent, Schaback et ses « co-conspirateurs » ont présenté une politique « plagiée par d'autres institutions » dont ils savaient qu'elle n'était pas « mise en œuvre ou appliquée ».
Les deux hommes ont également « fait des exceptions aux politiques AML et KYC en fonction du volume des transactions des clients Paxful et de leurs relations avec Schaback ou des « co-conspirateurs », a ajouté la société.
Schaback a poursuivi son co-fondateur et ancien PDG de Paxful, Mohamad (Ray) Youssef en mars 2023, impliqué dans un différend sur le contrôle de la bourse, les accusant de détournement de fonds de l'entreprise, de blanchiment d'argent et d'évasion des sanctions, entre autres accusations.
Youssef a déclaré dans un article de blog d'avril 2022 que Paxful avait accepté une ordonnance du tribunal nommant Srinivas Raju, directeur du cabinet d'avocats Richards, Layton and Finger, comme dépositaire de la bourse.
Fin mai 2023, Paxful a annoncé avoir nommé Roshan Dharia au poste de PDG par intérim.