Selon un rapport du média nigérian Premium Times, la banque centrale du pays (CBN) a accusé la bourse Binance de mener des activités bancaires et financières sans autorisation ni approbation réglementaire, y compris des services de change légaux et de marché P2P.
Binance est accusé d'exploiter illégalement des services bancaires
Le rapport souligne qu'Olubukola Akinwunmi, gouverneur adjoint de la Banque centrale du Nigeria (CBN), a témoigné devant le tribunal vendredi dernier, affirmant que les transactions de dépôt et de retrait de Binance et autres services financiers ne devraient être fournis que par des banques et des institutions financières autorisées.
Change de devises non autorisé
Premièrement, la Commission des crimes économiques et financiers (EFCC) et le responsable des paiements et de la politique réglementaire de la CBN, Ekele Iheanacho, ont déclaré que les autorités compétentes n'ont délivré aucune licence à Binance lui permettant d'opérer dans le pays :
Nous surveillons généralement l'activité des fournisseurs de paiement locaux et avons remarqué à ce moment-là que Binance fournit une plate-forme qui permet aux utilisateurs d'échanger des actifs virtuels.
Il a affirmé que de nombreuses populations locales utilisent le système de paiement pour transférer des fonds, effectuer des paiements et échanger la monnaie légale locale, le naira (NGN), contre des dollars américains :
Cependant, d'une part, ces traders utilisent généralement de fausses identités pour négocier, et d'autre part, Binance n'est pas autorisé par la CBN à mener ces activités.
Il a ajouté : « Seuls la CBN et les revendeurs agréés peuvent fournir des services de change légaux, et la transaction elle-même viole la loi qui exige la divulgation de la véritable identité dans les transactions financières. »
À cet égard, lorsque Binance a été confrontée à des différends réglementaires en février de cette année, elle a immédiatement annoncé qu'elle se retirerait de ses services de change légaux dans le pays.
Marché P2P
En outre, Akinwunmi a également mentionné le marché P2P de Binance, soulignant que la société n’a pas le droit de mener des activités connexes :
L'acheteur transfère le naira sur le compte bancaire du vendeur et confirme la transaction sur la plateforme, permettant ainsi aux deux d'échanger des monnaies fiduciaires ou des crypto-monnaies de différents pays directement par le biais de négociations de prix.
De même, Binance a fermé sa fonctionnalité d'achat et de vente P2P pour les utilisateurs locaux plus tôt cette année.
Le tribunal est actuellement suspendu jusqu'au 16 juillet, date à laquelle les contre-interrogatoires reprendront.
Le Nigeria décide de bloquer les crypto-monnaies
Auparavant, les autorités nigérianes avaient accusé Binance de manipulation monétaire, d'arriérés d'impôts et d'implication dans le blanchiment d'argent, exigeant des dizaines de milliards de dollars d'indemnisation et arrêtant deux de ses dirigeants.
(Le Nigeria envisage de bloquer les échanges de cryptomonnaies : manipulation sérieuse du taux de change légal local, et le naira a chuté de 28 % en une journée)
Dans le cadre d'une initiative majeure visant à réglementer le secteur du cryptage, les autorités du pays ont également demandé à de nombreuses banques locales et sociétés de technologie financière, notamment OPay, Kuda Bank et PalmPay, de cesser d'interagir avec les entreprises liées aux cryptomonnaies, sous peine de sanctions.
Moniepoint, la plus grande plateforme de paiement commerciale locale, a également informé ses utilisateurs en mai de cette année, les appelant à ne pas utiliser les comptes ayant effectué des transactions en cryptomonnaies dans son application pour éviter d'avoir des ennuis :
Conformément à la réglementation CBN, nous fermerons tous les comptes traitant de crypto-monnaies et partagerons leurs coordonnées avec les autorités.
Face à l'attitude réglementaire stricte du Nigeria, le Fonds monétaire international (FMI) a précédemment recommandé au pays de mettre en œuvre des mécanismes de lutte contre le blanchiment d'argent pour l'industrie de la cryptographie et d'ouvrir davantage son développement face aux risques économiques actuels auxquels il est confronté, ce qui contribuera à aider le Nigeria. l'économie locale grandit.
(Le FMI recommande aux autorités nigérianes de réglementer les échanges cryptographiques et de mettre en œuvre la lutte contre le blanchiment d'argent au lieu de les interdire strictement)
Cet article, la Banque centrale du Nigeria accuse Binance d'exploiter illégalement des services bancaires tels que le change de devises fiduciaires et le marché P2P, paru pour la première fois sur Chain News ABMedia.