Comment gérer les risques lors du trading de crypto-monnaie : tout ce que vous devez savoir
Le trading de cryptomonnaies peut parfois comporter des risques, en particulier pour les nouveaux traders. Mais il existe des moyens de gérer les risques et de devenir un investisseur plus intelligent.
Les crypto-monnaies sont souvent considérées comme volatiles et leur trading peut parfois être risqué. Le marché de la cryptographie est également connu pour connaître des fluctuations de prix et, comme tout autre investissement, il est possible que votre investissement perde de la valeur, même si les choses peuvent sembler sûres. Cela dit, la gestion des risques est sans aucun doute l’un des aspects les plus importants de l’investissement dans les crypto-monnaies.
Voici quelques façons de gérer le risque cryptographique.
N'investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre
Comme pour tout investissement, vous ne devriez jamais investir plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Cette règle s’applique à tous les marchés et plus encore aux cryptomonnaies, qui peuvent connaître des pertes à deux chiffres en quelques heures.
Il ne fait aucun doute que les crypto-monnaies ont transformé plusieurs premiers investisseurs en millionnaires. Mais à l’autre extrémité du spectre, elles ont laissé un certain nombre d’investisseurs novices en péril financier. Outre le fait que ces actifs peuvent rapidement perdre de leur valeur en réponse aux politiques gouvernementales en constante évolution, les plateformes de trading de cryptomonnaies peuvent être victimes d'un piratage ou d'un arrêt d'opérations.
En 2021, des dizaines de personnes à Singapour ont déposé des rapports de police contre une plateforme de trading de cryptomonnaies appelée Torque. Un employé malhonnête de l'entreprise aurait mené des activités commerciales non autorisées qui ont entraîné des pertes importantes et les clients n'auraient pas été autorisés à utiliser la plateforme.
L’optimisme peut affecter la prise de décision rationnelle lors des pics de marché, mais il est important d’éviter de se laisser entraîner dans les cycles de battage médiatique et les promesses non fondées. Réfléchissez avant d’investir vos économies ou de vendre une propriété pour acheter des cryptos.
Déplacez vos actifs cryptographiques vers un stockage froid
Vous avez probablement entendu ce dicton de la part des spécialistes de la cryptographie : « Pas vos clés, pas vos pièces. » Stocker vos actifs sur une plateforme d'échange centralisée peut comporter un certain nombre de risques, tels que des pannes de site, des piratages et même la faillite. La plate-forme de cryptographie FTX a interrompu les retraits et a déposé le bilan en novembre 2022, entraînant avec elle une grande partie de l'industrie de la cryptographie dans son effondrement.
Le transfert d'actifs cryptographiques vers un périphérique de stockage à froid peut atténuer certains des risques associés au fait de faire confiance à un échange centralisé pour protéger vos fonds. Pour clarifier, un échange de cryptomonnaie détient vos clés privées et contrôle donc vos actifs. L’entreposage frigorifique, quant à lui, vous donne la garde totale de vos actifs. De plus, les appareils de stockage frigorifique ne sont pas connectés à Internet, ce qui réduit considérablement la capacité des pirates et des cybercriminels à accéder à vos fonds. Certains des périphériques de stockage frigorifiques les plus populaires sont basés sur le matériel et proviennent de sociétés comme Ledger et Trezor.
Couvrez votre portefeuille de cryptomonnaies
La couverture est utilisée depuis longtemps sur les marchés financiers traditionnels comme forme de gestion des risques. Il s'agit d'acheter ou de vendre un actif pour potentiellement contribuer à réduire le risque de perte d'une position existante ou de mouvements défavorables des prix d'un actif.
Il convient de mentionner que même si la couverture vous permet de protéger votre investissement contre les fluctuations défavorables du marché, elle limite également les gains potentiels de votre investissement cryptographique. Néanmoins, c’est une meilleure option que de perdre une partie importante de votre investissement.
Il existe plusieurs façons de couvrir votre portefeuille de crypto-monnaies, telles que la moyenne des coûts, les options d'achat, les contrats à terme et même l'agriculture de rendement.
La stratégie « Dollar Cost Averaging » (DCA) est l’un des moyens les plus simples de couvrir un investissement cryptographique. Cela implique d’acheter ou de vendre progressivement des cryptomonnaies à intervalles réguliers plutôt que de déployer des capitaux dans un seul achat important ou de vendre l’intégralité de ses avoirs en une seule fois.
Par exemple, supposons que vous disposiez de 1 000 $ à investir dans Bitcoin. Au lieu d’acheter 1 000 $ de Bitcoin d’un seul coup, vous pouvez diviser votre investissement en 250 $ chaque semaine, répartis sur un mois. Même si vous pourriez perdre certains gains potentiels si le prix du Bitcoin grimpe après votre achat initial, vous vous auriez également épargné des pertes potentielles si le prix s’effondrait.
Diversifiez votre portefeuille
Lorsqu’il s’agit de crypto ou de tout autre investissement, évitez de mettre tous vos œufs dans le même panier. En mai 2022, le prix du stablecoin algorithmique terraUSD (UST), qui était censé être rattaché au dollar américain, est tombé à 35 cents. Quelques jours plus tard, la crypto-monnaie qui l’accompagne, LUNA, a plongé de 80 dollars à quelques centimes.
N’investissez pas dans une seule cryptomonnaie, quelle que soit votre conviction. Au lieu de cela, répartissez votre investissement sur plusieurs actifs numériques. Vous pouvez diversifier vos avoirs cryptographiques en investissant dans des projets en fonction de leur cas d'utilisation ou de leur technologie. Par exemple, Bitcoin a été présenté comme une réserve de valeur et pourrait être un bon moyen de préserver la richesse. Ethereum, quant à lui, est devenu la plus grande plateforme d’applications décentralisées et de contrats intelligents. Pendant ce temps, la valeur d’un stablecoin est liée à un actif sous-jacent, ce qui le rend généralement moins irrégulier que les autres actifs numériques. Il est bon de se rappeler qu’il existe des centaines de projets de cryptomonnaies qui tentent de réaliser différentes choses.
Évitez l’effet de levier excessif
Il s'agit plutôt d'un conseil avancé, mais vous seriez choqué par le nombre de traders débutants qui tentent de réaliser des transactions sur marge. La marge est utilisée pour augmenter la taille de la commande et vous donne la possibilité d'être long ou court. Certains échanges cryptographiques peuvent offrir un effet de levier allant jusqu'à x100.
Bien que l’idée semble bonne en théorie, un mouvement de 1 % contre vous pourrait anéantir l’intégralité de votre portefeuille. Vous pourriez perdre la totalité de votre capital lors d’une liquidation forcée.
Une approche plus sûre consisterait à s'en tenir à des montants d'effet de levier plus faibles, ce qui offre plus de marge non seulement pour augmenter vos gains, mais également une zone tampon pour sortir d'une mauvaise transaction.
L'importance de la gestion des risques dans le trading de crypto
La gestion des risques est la base d’un trading crypto réussi. Comme toute autre activité, le trading de crypto nécessite une planification et une exécution minutieuses de stratégies pour protéger votre capital contre des pertes importantes. Sur le marché de la cryptographie, où les prix peuvent être très irréguliers, une mauvaise gestion des risques pourrait être ce qui vous éloigne de l’indépendance financière. En revanche, une bonne gestion des risques pourrait vous aider à augmenter vos profits et à limiter les pertes. Par conséquent, la gestion des risques dans le trading de crypto est cruciale pour les raisons suivantes :
Préservation du capital : une gestion efficace des risques garantit que vos pertes sont minimes, prévisibles et font partie de la stratégie plutôt que d'un événement cygne noir qui efface votre compte.
Contrôle émotionnel : il vous aide à rester calme et rationnel, en évitant les décisions impulsives motivées par la peur ou la cupidité.
Durabilité : une bonne gestion des risques vous permet de maintenir vos activités de trading sur le long terme.
Meilleures stratégies de gestion des risques lors du trading de crypto
Lorsqu’elles sont appliquées judicieusement, les stratégies de gestion des risques peuvent aider les traders de crypto à atténuer les pertes potentielles et à améliorer leurs résultats globaux de trading. Voici quelques stratégies populaires pour gérer les risques liés au trading de cryptomonnaies :
Choisissez une plateforme de trading crypto fiable
L’une des premières étapes lorsque vous vous lancez dans votre aventure cryptographique consiste à sélectionner une plateforme fiable pour acheter, vendre, détenir ou utiliser vos actifs cryptographiques. Le choix d’un échange de cryptomonnaies réputé et sécurisé est l’une des stratégies de gestion des risques les plus fondamentales pour le trading de cryptomonnaies.
Recherchez des bourses ayant de solides antécédents en matière de sécurité et de conformité réglementaire, comme Binance. Par exemple, Biannce dispose de plusieurs couches de sécurité qui vous protègent des pertes potentielles dues à des failles de sécurité. De plus, étant un acteur clé du secteur depuis plus de six ans, Binance dispose d'une base d'utilisateurs mondiale couvrant des millions d'utilisateurs, offre une liquidité importante et une grande variété de joyaux cryptographiques à découvrir et à échanger.
Choisissez une option de stockage sécurisé pour conserver vos actifs cryptographiques
Stockez vos actifs cryptographiques en toute sécurité en fonction de vos besoins. Pour un stockage à long terme, pensez aux portefeuilles matériels comme Ledger ou Trezor. Ces appareils offrent une couche supplémentaire de protection contre les menaces en ligne. Utilisez des portefeuilles chauds avec l'authentification à deux facteurs (2FA) activée pour les petits montants.
Choisissez le moyen le plus sûr de stocker vos cryptos.
Faites vos propres recherches (DYOR)
Recherchez toujours une crypto-monnaie de manière approfondie avant d'investir. Analysez sa technologie, son cas d'utilisation, son équipe et le support de la communauté. Par exemple, avant d'investir dans Bitcoin, comprenez sa nature décentralisée et son potentiel en tant que moyen d'échange ou réserve de valeur.
L’analyse d’une cryptomonnaie implique trois aspects, à savoir :
Analyse fondamentale, où vous devez explorer le fonctionnement interne d'une crypto-monnaie.
Analyse technique, où vous devez explorer les indicateurs de prix d'une crypto-monnaie, son potentiel de hausse et son apparence surévaluée ou sous-évaluée.
Analyse des sentiments, où vous devez explorer le sentiment entourant la crypto-monnaie.
Déterminer la taille du poste
Déterminez la part de votre capital à allouer à chaque transaction. Utilisez la règle des 1 à 2 %, ce qui signifie ne jamais risquer plus de 1 à 2 % de votre portefeuille total sur une seule transaction. Cela protège votre capital en cas de mouvements de prix défavorables.
La possibilité de réaliser des rendements significatifs dans le trading de crypto-monnaies persuade les traders de dépenser 30 %, 50 %, voire 100 % de leur capital commercial. Il s’agit cependant d’une décision risquée qui pourrait mettre en péril vos finances. Selon la règle d’or, ne mettez jamais tous vos œufs dans le même panier.
Préparez vos stratégies d’entrée et de sortie
Ayez des points d’entrée et de sortie clairs et bien définis pour vos transactions. Par exemple, vous pouvez entrer dans une transaction lorsqu’une cryptomonnaie dépasse un niveau de résistance particulier et la quitter lorsqu’elle atteint un objectif de profit prédéterminé.
Erreurs courantes de gestion des risques dans le trading de crypto-monnaies
Apprendre de vos erreurs du passé est une approche excellente mais coûteuse vers le succès. Le trading de crypto, comme tout autre type de trading, repose sur des idées et des stratégies claires auxquelles tous les traders de crypto, en particulier les nouveaux arrivants, doivent adhérer.
Si vous débutez dans l'achat ou le trading de cryptomonnaies, voici quelques erreurs courantes que commettent les traders et que vous devriez éviter :
Trading sans stratégie ni objectif : Trader sans plan clair peut entraîner des pertes. Tenez compte de vos objectifs de profit, de votre tolérance au risque et de votre calendrier d’investissement lors de l’élaboration d’une stratégie.
Planification à court terme : le marché des crypto-monnaies est très volatil. Il est souvent plus avantageux d’envisager des investissements à long terme.
Diversification excessive : une diversification excessive peut conduire à détenir de nombreux actifs sous-performants. Diversifiez-vous uniquement lorsque vous comprenez les principes fondamentaux des différents types d’investissements.
Utilisation d'un échange de crypto-monnaie non réputé : les nouveaux traders doivent choisir un échange fiable, digne de confiance et sécurisé. Les éléments de confiance et de sécurité sont souvent négligés.
Manque de connaissances fondamentales et techniques en matière d'analyse : négocier sans comprendre les fondamentaux du marché peut entraîner des pertes. Nous vous recommandons d'apprendre l'analyse fondamentale et technique du marché avant de commencer à trader.
Investir de l'argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre : la crypto-monnaie est très volatile et le risque de pertes massives s'accompagne de profits incroyables. Soyez conscient des risques encourus et prévoyez le pire des cas.
Pensées finales
En conclusion, maîtriser la gestion des risques dans le trading de crypto n’est pas une option ; c'est une nécessité. Les fluctuations sauvages du marché de la cryptographie peuvent être lucratives, mais peuvent également anéantir vos investissements s'ils ne sont pas gérés correctement. Vous pouvez naviguer en toute confiance dans ce paysage passionnant mais dangereux en vous diversifiant, en dimensionnant judicieusement vos positions, en définissant des stop loss et en révisant régulièrement votre portefeuille.
