❇️ Quelles sont les escroqueries P2P courantes ?

🤡 Fausse preuve de paiement ou SMS

Les fraudeurs peuvent modifier numériquement les reçus pour vous convaincre qu’ils ont envoyé un paiement et vous inciter à leur fournir des crypto-monnaies. Un exemple est l’escroquerie par SMS, dans laquelle les criminels falsifient un message texte pour informer la victime qu’ils ont reçu un paiement. 

Comment éviter cette arnaque : En tant que vendeur, vous ne devez approuver la transaction qu'après avoir vérifié si le paiement est déjà dans votre portefeuille ou votre compte bancaire.

😡Fraude aux rétrofacturations

Un mauvais acteur peut utiliser une fonction de rétrofacturation sur la plateforme de paiement de son choix pour annuler son paiement dès réception de vos actifs. Dans de nombreux cas, ils tentent de payer via un compte tiers. Certaines méthodes de paiement comme les chèques et les portefeuilles en ligne permettent de faciliter les demandes de rétrofacturation.

Comment éviter cette arnaque : N'acceptez pas les paiements provenant de comptes tiers. Si cela se produit, faites appel à la plateforme et effectuez un remboursement sur le compte de l’acheteur.

🤮 Mauvais transfert 

Comme pour la fraude par rétrofacturation, un fraudeur peut tenter de voler vos actifs en contactant sa banque pour signaler une transaction erronée et demander son annulation. Certains fraudeurs peuvent même vous faire pression pour que vous ne signaliez pas l’incident en utilisant des tactiques alarmistes, comme vous avertir que la vente de cryptomonnaie est illégale.

✨Comment éviter cette arnaque : Ne vous laissez pas intimider par les tactiques alarmistes. Rassemblez systématiquement des preuves, telles que des captures d'écran, de votre correspondance et de vos transactions avec le criminel.