[La banque centrale du Nigeria accuse Binance d'effectuer des transactions non autorisées]
La Banque centrale du Nigéria (CBN) a accusé l'échange de crypto-monnaie Binance de fournir des services bancaires sans autorisation.
Olubukola Akinwunmi, responsable de la politique et de la réglementation des paiements de la CBN, a témoigné devant la Haute Cour fédérale du Nigeria, affirmant que les transactions de dépôt et de retrait sur Binance devraient être réservées aux banques et aux institutions financières autorisées. Le gouvernement nigérian a accusé Binance et ses hauts dirigeants, Tigran Gambaryan et Nadeem Anjarwalla, d'avoir conspiré pour dissimuler la source de 35,4 millions de dollars de produits financiers provenant d'activités illégales.
Akinwunmi, dirigé par Ekele Iheanacho, avocat de la Commission des crimes économiques et financiers (EFCC), a déclaré que le site Web de Binance avait induit les Nigérians en erreur en les incitant à utiliser sa plateforme pour échanger des nairas. La plateforme favorise les dépôts et retraits sans frais, qui sont réglementés par la CBN et réservés aux banques et institutions financières agréées.
Akinwunmi a affirmé que Binance avait facilité la conversion du naira en dollars américains, ce qui nécessite l'autorisation de la CBN en tant que revendeur agréé ou bureau d'échange. Il a noté que les traders sur Binance utilisent souvent des pseudonymes, en violation des lois qui exigent la divulgation de la véritable identité dans les transactions financières.
Akinwunmi a détaillé le processus de transaction peer-to-peer sur Binance, dans lequel l'acheteur transfère le naira sur le compte bancaire du vendeur et la transaction est confirmée sur la plateforme, incitant Binance à libérer la crypto-monnaie ou la monnaie fiduciaire. Il a fait valoir que le service était une activité réglementée que Binance n'était pas autorisée à exercer.
Le tribunal a ajourné le procès jusqu'au 16 juillet pour permettre le contre-interrogatoire de la défense. Le juge Nwite a également ordonné aux services correctionnels du Nigeria de fournir le rapport médical de Tigran Gambaryan et a mis en garde contre les conséquences de son non-respect.
La répression de l'activité de crypto-monnaie intervient après que le conseiller à la sécurité nationale a classé le commerce de crypto-monnaie comme un problème de sécurité nationale. La CBN a ordonné aux startups fintech Opay, Moniepoint, Paga et Palmpay de bloquer et de signaler les comptes engagés dans des transactions de crypto-monnaie.
