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La Pologne dispose de lois strictes en matière de réglementation des cryptomonnaies, principalement appliquées pour lutter contre le financement du terrorisme et le blanchiment d'argent, ainsi que des 4e et 5e directives de l'UE sur la surveillance des marchés financiers. Essentiellement, de telles lois sont importantes pour garantir que le marché polonais des cryptomonnaies fonctionne de manière transparente et sécurisée, favorisant ainsi la confiance des investisseurs et la stabilité du marché.
L'Autorité polonaise de surveillance financière (KNF) est le principal régulateur de ces activités. Les particuliers ainsi que les entreprises doivent passer par une procédure d’autorisation pour s’engager dans des activités liées aux monnaies virtuelles, obtenant essentiellement un permis équivalent à une licence de cryptomonnaie. Cela implique l’enregistrement et l’inclusion ultérieure dans le registre des sociétés de cryptographie du ministère des Finances. Apprenons-en plus sur la licence crypto polonaise et comment l'obtenir !
Activités couvertes par les licences de crypto-monnaie délivrées en Pologne
Ceux-ci inclus:
Échange de monnaies virtuelles : agir comme intermédiaire entre diverses crypto-monnaies.
Échange de monnaies virtuelles avec de la monnaie fiduciaire : permettre la conversion entre les crypto-monnaies et les monnaies traditionnelles ayant « cours légal ».
Création et maintenance d'un portefeuille cryptographique : offrir des moyens sécurisés de stockage d'actifs électroniques.
Services de courtage : ils agissent comme intermédiaires entre les transactions en crypto-monnaie et les transactions impliquant de la monnaie fiduciaire.
Avantages d'avoir une licence crypto en Pologne
L’approche réglementaire progressive de la Pologne offre plusieurs avantages majeurs aux entreprises de cryptographie, notamment :
Évolutivité : autoriser une entreprise en Pologne lui permet d'opérer sur son vaste marché ou même d'envisager de s'étendre dans d'autres pays européens tout en s'associant à des sociétés internationales.
Processus d'enregistrement plus simple : Par rapport à d'autres juridictions, la procédure d'autorisation de la Pologne n'est pas complexe, ce qui permet de gagner du temps puisqu'elle prend généralement environ 2 à 2,5 mois, ce qui peut être effectué à distance.
Exigences réglementaires amicales : la juridiction polonaise n'exige pas que les sociétés de cryptographie aient des bureaux physiques ; seules les adresses légales suffisent. De plus, les frais de services comptables et les frais d’administration sont moindres, réduisant ainsi l’investissement initial requis avant le démarrage.
Pratiques d'embauche flexibles : tous les étrangers qui souhaitent occuper des postes clés comme PDG ou responsable AML puisqu'aucune résidence n'est requise. Cela fait de la Pologne une destination privilégiée pour les entreprises de cryptographie.
Comment obtenir une licence de crypto-monnaie en Pologne
Pour enregistrer une entreprise et obtenir une licence de crypto-monnaie en Pologne, il faut suivre les étapes spécifiques stipulées dans la réglementation polonaise sur les crypto-monnaies :
Préparation des documents : Rassemblez tous les documents nécessaires, y compris la charte de l'entreprise, en vous assurant qu'ils sont rédigés en polonais.
Enregistrement d'une entité juridique : former officiellement une entité juridique.
Acquisition d'un numéro d'identification fiscale : obtenez un numéro d'identification fiscale polonais (PESEL) et soumettez une demande électronique via la plateforme ePUAP. Cette étape peut être réalisée à distance.
Création d'une société à responsabilité limitée (Sp. z o.o) : créer une société à responsabilité limitée.
Inscription VASP : demandez votre inscription en tant que fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP) auprès d'un registre du commerce.
Le processus d'enregistrement comporte un certain nombre d'exigences avant de commencer. Les administrateurs d’une entreprise doivent avoir une formation et une expérience professionnelle pertinentes dans le secteur des cryptomonnaies. Dès le premier jour d’immatriculation, l’entreprise doit conserver des informations comptables et des états financiers précis. Les sociétés enregistrées sont tenues de :
Ouvrir un compte bancaire.
Payer le capital social et les taxes de l'État.
Créez des politiques AML, des procédures KYC, des contrôles des risques et des règles de surveillance.
Employer un agent AML compétent.
Coût d'acquisition d'une licence de crypto-monnaie en Pologne
Le coût d’acquisition d’une licence de crypto-monnaie en Pologne comprend plusieurs éléments, notamment :
Frais juridiques : ces frais servent à engager des avocats qui aideront au processus d'enregistrement et garantiront la conformité réglementaire. Ils peuvent varier en fonction de la complexité de la structure de l’entreprise et des services proposés.
Frais d'inscription : Ces frais sont appliqués lors de l'enregistrement d'une personne morale et du dépôt des candidatures via la plateforme ePUAP. Il s’agit de frais administratifs standards imposés par le gouvernement.
Capital social : il s'agit du montant minimum qui doit être déposé en tant que capital social lors de l'enregistrement, en fonction du type d'entité (par exemple, Sp. z o.o.).
Frais d'État : ce que vous payez pour que votre entreprise entre dans le registre des entreprises de crypto-monnaie, comme stipulé par les réglementations établies par l'État.
Coûts de conformité AML : les dépenses impliquent l'élaboration de politiques AML et de procédures KYC, l'embauche d'un agent expert en AML, etc. Ces dépenses garantissent une conformité continue avec la législation anti-blanchiment d'argent.
Frais comptables et administratifs : Cela implique la tenue de registres comptables, la préparation de rapports financiers ainsi que le respect de diverses obligations administratives. Par rapport à d’autres juridictions, ces dépenses ont tendance à être inférieures en Pologne en général.
Cela dépendra largement de différentes variables associées à chaque situation particulière ou devant être exprimées par les entreprises ; cependant, les coûts globaux peuvent varier de plusieurs milliers à plusieurs dizaines de milliers d’euros, voire plus, car tout dépend des particularités des entreprises présentées.