Au sein du secteur financier, des discussions commencent sur le potentiel de la monnaie numérique des BRICS pour remplacer le pétrodollar.
La monnaie numérique des BRICS n’existe pas encore et ce ne sera pas une cryptomonnaie basée sur la blockchain. Il s’agira plutôt d’une CBDC très similaire au yuan numérique chinois déjà existant, ou au dollar numérique que la Fed étudie, mais qui pour l’instant ne sera probablement pas émis.
La monnaie numérique des BRICS pour remplacer le pétrodollar
En 1999, certains États de l'Union européenne ont décidé de créer une monnaie unique, l'euro, et une nouvelle banque centrale commune, la BCE.
L’euro n’était pas une monnaie numérique, car à l’époque les monnaies numériques natives n’existaient pas encore, et il était conçu pour remplacer les monnaies nationales.
Depuis un certain temps déjà, même les BRICS discutent de la création d’une monnaie commune.
Cependant, il s’agit avant tout d’une monnaie nativement numérique émise par les banques centrales (appelée CBDC), mais elle ne semble pas destinée à remplacer les monnaies nationales.
Les BRICS étaient initialement composés de quatre pays (Brésil, Russie, Inde et Chine), auxquels s’est ensuite ajoutée l’Afrique du Sud. Plus récemment, l’Égypte, les Émirats arabes unis (EAU), l’Éthiopie et l’Iran l’ont également rejoint.
Leur objectif dans le domaine monétaire n’est pas de remplacer leurs monnaies nationales par une monnaie commune unique, mais de remettre en question le rôle du dollar américain comme monnaie de référence mondiale.
D’un autre côté, au moins trois des pays adhérant aux BRICS (la Russie, la Chine et l’Iran) sont fortement anti-américains, tandis que trois autres (le Brésil, l’Inde et les Émirats arabes unis) tentent de se tailler un rôle de premier plan. sur la scène mondiale.
Le « pétrodollaro » sera remplacé par la monnaie numérique des BRICS
Le dollar américain est la monnaie de référence à l’échelle mondiale depuis plusieurs décennies, notamment depuis l’effondrement du bloc communiste dirigé par l’Union soviétique.
On l’appelle souvent aussi « pétrodollar » car le marché pétrolier mondial est effectivement alimenté et géré avec des dollars américains (USD) et non avec des monnaies nationales.
Le fait est qu’avec la montée en puissance de la Chine, les États-Unis ne dominent plus le monde de manière absolue et leur monnaie nationale n’est donc plus le dirigeant unique et incontesté du marché pétrolier mondial.
La Chine essaie donc avant tout de créer un marché pétrolier mondial alternatif, qui n’est plus alimenté par le dollar.
C’est peut-être aussi pour cette raison qu’elle a créé il y a quelques années le yuan numérique, qui ne semble pourtant pas avoir de réelles chances de remplacer le pétrodollar au niveau mondial.
L'échec du yuan numérique
Le yuan numérique a été lancé par la banque centrale chinoise en tant que version nativement numérique de sa monnaie nationale, le yuan (ou renminbi). Il s’agit en fait de la CBDC chinoise.
Bien qu’il circule en Chine depuis quelques années maintenant, il n’a pas connu le moindre succès.
La raison en est probablement sa centralisation excessive.
En fait, même si le yuan traditionnel est également centralisé, le yuan nativement numérique est bien pire de ce point de vue, car il exige que toutes les transactions soient enregistrées dans le grand livre de la banque centrale, et elles ne sont pas anonymes.
Sachant qu’il existe en Chine une dictature à parti unique, les Chinois sont bien conscients des risques qu’ils courent en utilisant une monnaie qui permet à l’État (et donc au parti unique) de connaître toutes leurs transactions.
Sachant avec certitude qui sont tous les expéditeurs et tous les destinataires de toutes les transactions, et avec les montants enregistrés en clair, il n'est pas du tout difficile pour la banque centrale contrôlée par l'État (et donc par l'unique partie) d'espionner n'importe qui. mouvement d'argent effectué par tout citoyen chinois qui utilise le yuan numérique
Les Chinois n’y font pas confiance (et ils ont raison) et ne veulent pas l’utiliser.
L'échec du yuan numérique
La monnaie numérique des BRICS, d’un point de vue technique, devrait être similaire à la CBDC chinoise et profondément différente des crypto-monnaies décentralisées comme Bitcoin.
Cependant, étant donné que son objectif ne semble pas être de remplacer les monnaies nationales des pays membres, il est très difficile d’imaginer qu’il puisse rencontrer des problèmes similaires à ceux que rencontre le yuan chinois.
D’un autre côté, si la Chine a accepté d’essayer de développer une monnaie numérique commune aux pays BRICS, même si elle dispose déjà de sa propre monnaie numérique native, c’est probablement parce qu’elle a compris que sa monnaie numérique ne peut être acceptée qu’au niveau national, car il existe l’État (c’est-à-dire le parti unique) qui l’impose.
À l’étranger, l’État chinois ne peut pas imposer l’utilisation de sa propre monnaie, de sorte que l’idée d’utiliser le yuan numérique comme monnaie mondiale semble s’être évanouie.
À ce stade, il faut cependant se demander : si la monnaie numérique des BRICS est similaire au yuan numérique, aura-t-elle toujours les mêmes problèmes ?
En ce qui concerne les transactions financières importantes, les problèmes de confidentialité pourraient être moindres car il s’agit déjà de transactions qui passent rarement inaperçues.
Mais quant aux transactions de moindre montant, il s’agirait de les mettre toutes en lumière, c’est-à-dire d’accorder aux banques centrales qui géreront le registre de cette monnaie numérique la possibilité de toutes les lire en clair, y compris les noms des expéditeurs et des destinataires. .
Le remplacement du dollar
La même chose pourrait se produire si les États-Unis lançaient leur propre monnaie nationale numérique et parvenaient à imposer son utilisation à l’échelle mondiale, remplaçant ainsi le dollar analogique natif actuel. Mais ce n’est peut-être pas une coïncidence si les États-Unis ont décidé de renoncer, du moins pour l’instant, à une telle démarche.
Cependant, en ce qui concerne le pétrodollar, il convient de noter que le premier importateur mondial de pétrole n’est plus les États-Unis, mais la Chine.
Les États-Unis sont le pays au monde qui consomme le plus de pétrole, mais ils en sont également de gros producteurs. Ils consomment en moyenne 19,4 millions de barils par jour, mais ils en produisent 11,3 millions. Ils parviennent ainsi à couvrir près de 60 % de leur consommation avec la production nationale et n’en importent « que » en moyenne 7,9 millions par jour.
Le plus grand importateur est la Chine, avec une moyenne de 8,4 millions de barils par jour, également parce que le géant asiatique en produit moins de 4 millions par jour.
En revanche, le plus grand exportateur est l'Arabie Saoudite, avec 10,6 millions de barils par jour, suivie par la Russie avec 5,2 millions.
Par conséquent, seule la Chine semble avoir le pouvoir de démanteler la situation actuelle qui considère le pétrodollar comme le dominateur des marchés mondiaux.
Il convient de rappeler que le pétrole brut est de loin la matière première la plus échangée au monde au cours des dernières décennies.
Beaucoup dépendra également de l’attitude de l’Arabie Saoudite, qui, d’une part, reste très liée aux États-Unis, mais d’autre part, est évidemment en train d’ouvrir de nouvelles relations, aussi et surtout avec la Chine.
La situation évolue donc, et il est à l’heure actuelle très difficile de déterminer de quel côté elle finira par pencher.