TLDR

  • Silvergate Capital Corp. a accepté de payer 63 millions de dollars pour régler les frais avec les régulateurs américains et californiens.

  • La SEC a poursuivi Silvergate et d'anciens dirigeants pour avoir induit les investisseurs en erreur sur son programme de lutte contre le blanchiment d'argent.

  • Silvergate n'aurait pas réussi à détecter 9 milliards de dollars de transferts suspects effectués par FTX

  • L'ancien PDG Alan Lane et l'ancienne COO Kathleen Fraher se sont mis d'accord, tandis que l'ancien directeur financier Antonio Martino a nié les accusations.

  • La banque a volontairement été liquidée en mars 2023 suite au ralentissement de l’industrie de la cryptographie.

Silvergate Capital Corp., la société mère de Silvergate Bank, aujourd'hui disparue et favorable aux crypto-monnaies, a accepté de payer 63 millions de dollars pour régler les accusations portées par les régulateurs américains et californiens.

Le règlement répond à des allégations de défaillances de gestion interne et de divulgations trompeuses aux investisseurs sur l'efficacité de son programme de lutte contre le blanchiment d'argent.

La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a intenté une action en justice contre Silvergate Capital Corporation et ses anciens dirigeants, dont le PDG Alan Lane, la directrice de l'exploitation Kathleen Fraher et le directeur financier Antonio Martino. La SEC a accusé la banque d'avoir induit le public et les actionnaires en erreur sur l'existence d'un programme efficace de loi sur le secret bancaire/de lutte contre le blanchiment d'argent (BSA/AML), alors qu'elle ne l'avait pas fait.

Selon la plainte de la SEC, Silvergate n’a pas réussi à détecter près de 9 milliards de dollars de transferts suspects effectués par son principal client FTX, l’échange cryptographique qui a déposé son bilan en novembre 2022.

Les régulateurs allèguent que pendant la majeure partie de 2021 et 2022, la banque n’a pas effectué une surveillance automatisée appropriée de son Silvergate Exchange Network (SEN), un produit clé permettant aux clients d’actifs cryptographiques de transférer des fonds.

La Réserve fédérale et le Département californien de la protection financière et de l’innovation (DFPI) ont porté des accusations similaires contre le prêteur basé à La Jolla, en Californie. Les sanctions imposées par Silvergate comprennent 43 millions de dollars de la part de la Fed et 20 millions de dollars du régulateur californien. La SEC a imposé sa propre amende de 50 millions de dollars, qui pourrait être compensée par des paiements aux régulateurs bancaires.

Silvergate, Lane et Fraher ont accepté des règlements dans lesquels ils n’admettent ni nient les allégations de la SEC.

Cependant, ils paieront des pénalités et les deux anciens dirigeants ont convenu d'une interdiction de cinq ans d'être dirigeants ou administrateurs d'une autre société publique. Martino, l'ancien directeur financier, a nié ces allégations par l'intermédiaire de ses avocats.

La plainte de la SEC révèle que Lane et Fraher auraient été conscients de graves lacunes dans le programme de conformité BSA/AML de la banque à plusieurs reprises avant novembre 2022. Bien que les examinateurs gouvernementaux aient indiqué que ses efforts étaient inadéquats, Silvergate a toujours affirmé qu'il n'y avait aucun facteur de risque. dans son reporting trimestriel ou annuel.

L’ascension rapide de Silvergate, d’une petite banque communautaire au principal partenaire financier du secteur des actifs numériques, a été suivie d’une descente encore plus rapide. La banque a volontairement fermé ses portes sous la pression du ralentissement du secteur de la cryptographie en mars 2023, ce qui en fait le premier des trois prêteurs liés à la technologie à fermer leurs portes au cours de « l’hiver de la cryptographie » de cette période.

La perte de Silvergate et de deux autres banques (Silicon Valley Bank et Signature Bank) a déclenché des mois de troubles bancaires aux États-Unis et a laissé les sociétés d'actifs numériques avoir du mal à trouver des relations financières alors que la crypto tombait de plus en plus en disgrâce.

Un porte-parole de Silvergate a déclaré que les règlements faisaient partie des efforts continus de la banque pour mettre fin à ses activités. La banque avait déjà remboursé tous les dépôts des clients bancaires en novembre 2023 et a cessé ses activités bancaires peu de temps après.

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