Coinspeaker Silvergate va payer 63 millions de dollars pour régler les enquêtes fédérales et étatiques sur l'effondrement de FTX
À la suite des krachs majeurs de crypto-monnaie de 2022 et 2023, Silvergate, un prêteur californien fortement impliqué dans la crypto, a conclu un accord important avec les régulateurs. Le 2 juillet 2024, la Réserve fédérale, le DFPI de Californie et la SEC ont annoncé une amende combinée de 63 millions de dollars contre Silvergate Capital Corp., la société mère de Silvergate. Cette amende met fin aux enquêtes sur les pratiques de conformité appliquées par Silvergate, en particulier ses relations avec l'échange cryptographique FTX, aujourd'hui en faillite. Le règlement permet également à Silvergate de renoncer officiellement à sa licence bancaire, finalisant ainsi son processus de liquidation qui a débuté en 2023.
Règlement SEC de 50 millions de dollars de Silvergate
Silvergate a réglé avec les régulateurs sans admettre ni nier leurs réclamations. Le règlement révèle des détails préoccupants. La SEC a imposé une amende de 50 millions de dollars pour fraude présumée fondée sur la négligence. Ils affirment que la banque a induit les investisseurs en erreur sur la conformité et a manqué des transactions suspectes.
Gurbir Grewal, directeur de l'application de la SEC, a déclaré que Silvergate n'avait pas détecté près de 9 milliards de dollars de transferts suspects entre FTX et ses filiales. Cela suggère un grave échec de la surveillance, permettant peut-être à des activités illicites de passer inaperçues.
La SEC a également infligé une amende à d'anciens dirigeants de Silvergate. Le PDG Alan Lane doit 1 million de dollars et la directrice de l'exploitation Kathleen Fraher doit 250 000 $. Ils allèguent également que l’ancien directeur financier Antonio Martino a sous-estimé les pertes et dénaturé les finances de la banque. Martino nie cela, affirmant que cela était dû à une pratique comptable « hautement subjective » et qu'il avait agi de bonne foi.
Le rôle de Silvergate dans le scandale FTX
L’annonce du règlement ne mentionne pas l’enquête criminelle menée par le ministère de la Justice sur les liens de Silvergate avec FTX et son fondateur Sam Bankman-Fried. Les forces de l'ordre ont précédemment déclaré que Silvergate pourrait être victime d'une fraude de la part de FTX. Cela soulève des questions sur le rôle de Silvergate dans le scandale FTX. La banque a-t-elle été trompée par un plan sophistiqué, ou une mauvaise surveillance a-t-elle contribué à la mauvaise conduite présumée de FTX ?
L’effondrement de FTX met en évidence les risques liés au secteur de la cryptographie, et le règlement de 63 millions de dollars de Silvergate sert d’avertissement aux institutions financières traditionnelles qui se lancent dans ce domaine imprévisible. Alors que les régulateurs continuent d’examiner de près la cryptographie, des mesures de conformité strictes et le scepticisme sont essentiels pour toute banque envisageant de s’engager dans les actifs numériques.
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