Points clés:
Silvergate Capital paiera 63 millions de dollars pour régler les accusations réglementaires liées à des informations trompeuses et à des pratiques anti-blanchiment d'argent inadéquates.
Le règlement de Silvergate SEC comprend des amendes, en attendant l'approbation du tribunal.
Silvergate Bank a décidé de mettre fin à ses opérations en mars 2023 après des pertes importantes et une crise de liquidité suite à l'effondrement de FTX.
Silvergate Capital, la société mère de la Silvergate Bank, aujourd'hui disparue, a accepté de payer 63 millions de dollars pour régler un procès et des accusations de la part de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, de la Réserve fédérale et des régulateurs californiens.
Le règlement de Silvergate SEC finalisé avec des frais réglementaires
Le règlement de Silvergate SEC répond aux accusations selon lesquelles la banque et ses anciens dirigeants n'auraient pas réussi à maintenir un programme approprié de lutte contre le blanchiment d'argent et auraient fait des informations trompeuses sur son efficacité.
La SEC, la Réserve fédérale et le Département californien de la protection financière et de l'innovation (DFPI) ont allégué que Silvergate Bank avait induit le public et les actionnaires en erreur en prétendant disposer d'un programme efficace de lutte contre le secret bancaire et de lutte contre le blanchiment d'argent, ce qu'elle n'a pas fait. Les accusations comprenaient également des accusations de suivi insuffisant des transactions internes et de sous-estimation des pertes, déformant ainsi la santé financière de la banque à la fin de 2022.
Dans le cadre du règlement Silvergate SEC, la banque a été condamnée à une amende de 43 millions de dollars par la Réserve fédérale et de 20 millions de dollars par les régulateurs californiens. La SEC a également imposé une amende de 50 millions de dollars, mais a permis que ces pénalités soient compensées par les paiements versés à d'autres régulateurs. Le règlement, en attente d’approbation par le tribunal, met en évidence l’examen réglementaire continu auquel sont confrontées les institutions financières impliquées dans le secteur des cryptomonnaies.
La tourmente de l’industrie de la cryptographie oblige Silvergate Bank à mettre fin à ses opérations
Silvergate Bank, autrefois un acteur de premier plan dans le secteur des actifs numériques, a décidé de mettre fin à ses activités et de se liquider volontairement en mars 2023. Cette décision faisait suite à des pertes importantes déclenchées par l'effondrement de FTX, une importante bourse de crypto-monnaie.
Fondée en 1998 et lancée dans la cryptographie en 2013, Silvergate Bank était l'une des rares banques traditionnelles à soutenir le secteur en plein essor des actifs numériques. L’effondrement du marché de la cryptographie fin 2022 et 2023 a gravement affecté Silvergate, qui fournissait une infrastructure essentielle pour convertir les dépôts en dollars américains en actifs numériques. La vente éventuelle par la banque de titres de créance supplémentaires à perte en 2023 a encore réduit son capital, aboutissant à sa décision de cesser ses activités.
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