La technologie blockchain et l’intelligence artificielle (IA) peuvent être utilisées pour lutter contre les activités illicites, selon le président de la Commission nigériane des crimes économiques et financiers (EFCC), Olanipekun Olukoyede.

Les enjeux sont élevés pour l’Afrique. Le continent perd chaque année 88,6 milliards de dollars à cause des flux de fonds illégaux.

Selon The Guardian, Olukoyede s'est dit préoccupé par le fait que ces fonds pourraient être mieux utilisés pour les infrastructures essentielles, les soins de santé et l'éducation.

Une déclaration du porte-parole de la Commission, Dele Oyewale, a indiqué qu'Olukoyede avait fait cette révélation à Tunis, en Tunisie, lors d'un discours d'ouverture à la Conférence panafricaine sur les flux financiers illicites et l'évasion fiscale.

La conférence a réuni les principales parties prenantes pour explorer des stratégies innovantes de recouvrement d'avoirs et de réintégration financière en Afrique.

Olukoyede a également souligné les difficultés rencontrées dans le recouvrement d'avoirs, notamment les défis techniques, juridiques et politiques qui compliquent le traçage, le gel et le rapatriement des fonds illicites.

Il a appelé au renforcement des cadres juridiques et institutionnels dans les pays africains pour lutter plus efficacement contre les FFI.

Plus tôt en mai, Olukoyede a révélé que les terroristes utilisaient de plus en plus les traders de crypto-monnaie pour financer leurs activités dans le pays. Selon Olukoyede, certains jeunes commerçants de cryptomonnaies sont, sans le savoir, exploités par des financiers terroristes pour déplacer des fonds, ce qui complique les efforts visant à suivre et à stopper ces flux financiers.

Dans un effort concerté pour lutter contre ces activités illicites, la EFCC a bloqué 1 146 comptes bancaires impliqués dans des transactions non autorisées en matière de change, de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme au Nigeria. 

Il a été constaté qu’un nombre important de ces comptes étaient connectés à des plateformes d’échange de cryptomonnaies peer-to-peer, soulignant l’intersection croissante entre les monnaies numériques et les opérations financières illégales.

Olukoyede a en outre souligné le succès de l'EFCC dans la récupération de 20 millions de dollars de crypto-monnaie auprès des fraudeurs. 

Dans le cadre d'une démarche notable visant à responsabiliser les plateformes de crypto-monnaie, l'EFCC a déposé des accusations criminelles contre Binance, l'un des principaux échanges de crypto-monnaie, et l'un de ses dirigeants, les accusant de blanchiment d'argent et d'évasion fiscale. 

Le président de la EFCC a souligné l'importance du renforcement des capacités, de systèmes juridiques solides et d'une coordination et d'une coopération améliorées aux niveaux national, régional et international. 

Il a préconisé l'utilisation de technologies avancées telles que l'analyse des données, la blockchain et l'IA pour améliorer les efforts de suivi et de récupération des actifs.

Il a noté que ces technologies émergentes pourraient être cruciales dans la lutte contre les crimes financiers rendus possibles par les crypto-monnaies, suggérant un avenir dans lequel des solutions technologiques avancées renforceraient les mesures coercitives traditionnelles.

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Crypto et blanchiment d'argent

La crypto-monnaie est devenue un facilitateur important des activités mondiales de blanchiment d’argent, en particulier en Asie de l’Est et du Sud-Est.

Selon le rapport de l'Office des Nations Unies contre la drogue et le crime (ONUDC), les crypto-monnaies, associées à la montée des casinos et des junkets illégaux en ligne, ont contribué à la prolifération des opérations bancaires clandestines et au blanchiment d'argent en Asie de l'Est et du Sud-Est.

Les groupes du crime organisé ont exploité les vulnérabilités de l’écosystème des cryptomonnaies et des plateformes de jeu en ligne, en utilisant des échanges et des portefeuilles de cryptomonnaies pour intégrer des milliards de dollars de produits illicites dans le système financier. Cela implique souvent de mélanger des fonds et d’effectuer des transactions de manière anonyme.

Au Nigeria, le géant des échanges de crypto-monnaie Binance a été impliqué dans des allégations de blanchiment d'argent et d'évasion fiscale de 35,4 millions de dollars. Le PDG Richard Teng a affirmé avoir été victime de chantage de la part d'individus non identifiés au Nigeria exigeant un pot-de-vin de 150 millions de dollars en cryptomonnaie, que le gouvernement nigérian a qualifié de sans fondement et de tentative de détourner l'attention des enquêtes en cours sur les opérations de Binance.

Reconnaissant les risques importants de blanchiment d'argent posés par le secteur des cryptomonnaies, la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a désigné les sociétés de cryptographie, aux côtés des banques de détail, des banques de gros et de la gestion de patrimoine, comme des domaines d'exploitation à haut risque entre 2022 et 2023. , la police britannique a déployé des conseillers tactiques en cryptographie dans tout le pays pour saisir les actifs numériques associés à des activités criminelles.

Le 4 juin, Weidong « Bill » Guan, directeur financier d’Epoch Times, a été accusé d’un stratagème de blanchiment d’argent de 67 millions de dollars impliquant des cryptomonnaies.

Selon l’acte d’accusation, entre 2020 et mai 2024, Guan et son équipe « Make Money Online » auraient utilisé des allocations de chômage obtenues frauduleusement et des identités volées pour acquérir des cartes de débit prépayées. Ces cartes étaient ensuite vendues à un tarif réduit contre des cryptomonnaies sur des plateformes spécifiques.

Les fonds illicites auraient été blanchis par divers canaux, notamment des comptes bancaires appartenant à Epoch Times, les comptes personnels de Guan et ses avoirs en cryptomonnaies.

Lorsque les institutions financières ont signalé des transactions suspectes, Guan aurait déformé l'origine des fonds, affirmant qu'ils provenaient de dons en ligne légitimes.

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