Binance prend des mesures pour combler une faille dans son programme Link qui permettait auparavant aux maisons de courtage d'exploiter sa structure de frais à plusieurs niveaux à des fins lucratives. La plateforme avait permis à des partenaires de courtage de premier plan de bénéficier de réductions sur les frais de négociation, qui pouvaient ensuite être répercutées ou arbitrées sur leurs clients.

Révision des avantages du niveau VIP

Cette faille était souvent obtenue en regroupant plusieurs comptes sous un même toit, négociant parfois pour le compte de ces clients, ce qui permettait à certaines plateformes de gagner des revenus supplémentaires en facturant à leurs clients des frais plus élevés que les tarifs réduits dont elles bénéficiaient elles-mêmes.

Le niveau « VIP 9 » de Binance, qui est disponible pour les utilisateurs négociant au moins 4 milliards de dollars par mois, offrait des coûts considérablement réduits par rapport aux autres niveaux.

Les prime brokers atteignaient souvent ce niveau en regroupant les volumes de transactions de divers clients, en s'assurant des frais moins élevés tout en imposant des taux plus élevés à leurs clients et en conservant la différence sous forme de profit.

Cependant, à partir du 1er juillet, Binance prévoit de remanier Link Plus, une interface qui permet aux prime brokers de gérer les comptes des clients institutionnels.

Conditions requises pour devenir partenaire Binance Link. Source : Binance

Ce changement vise à lier les clients directement au niveau correspondant à leurs propres volumes de transactions sur Binance, empêchant ainsi l'agrégation des comptes clients pour les avantages du niveau.

Selon un porte-parole de l'entreprise, cet ajustement est susceptible de priver plusieurs courtiers de premier plan de leur statut, car il supprime la possibilité d'exploiter les comptes clients regroupés pour bénéficier d'avantages de niveau.

L'impact de ce changement est important. Par exemple, Bequant, un service de trading de crypto basé à Malte, est en train de reconsidérer sa stratégie commerciale, qui tournait principalement autour de l'exploitation du système de frais échelonnés de Binance. Le PDG George Zarya a indiqué que l'entreprise se concentrerait désormais sur les principales activités commerciales.

La modification affecte non seulement la structure tarifaire, mais s'étend également aux types de fonctionnalités disponibles sur les comptes Binance, en particulier celles qui offrent à certains utilisateurs des avantages indus.

Bien que ces changements à venir ne soient pas liés à la refonte de l’interface Link Plus, ils font partie des efforts plus larges de Binance pour lutter contre une éventuelle utilisation abusive de sa plateforme.

Efforts de conformité et défis réglementaires

Le 26 juin, Binance a exhorté ses utilisateurs à signaler toute activité suspecte, notamment l'arbitrage de frais ou la violation de ses protocoles Know Your Customer (KYC), notamment concernant les comptes institutionnels.

Dans le cadre de son initiative visant à maintenir l'intégrité de la plateforme, Binance a promis des récompenses aux utilisateurs qui signalent des cas vérifiés d'infractions à la politique. Dans le contexte plus large de la conformité réglementaire, Binance a été confrontée à des défis importants.

En novembre 2023, l'ancien PDG de la bourse, Changpeng Zhao, a conclu un règlement de 4,3 milliards de dollars avec le ministère de la Justice des États-Unis pour des violations liées à la loi sur le secret bancaire et à la réglementation anti-blanchiment d'argent.

Bien que Binance.US fonctionne comme une entité distincte, elle a également rencontré des difficultés réglementaires. Récemment, les autorités du Dakota du Nord ont révoqué la licence de transmission d’argent de la plateforme, interdisant ses opérations dans l’État.

Le DFI du Dakota du Nord révoque sa licence

En outre, Binance a décidé de se retirer du marché nigérian plus tôt cette année à la suite d'allégations du gouvernement nigérian d'évasion fiscale et de blanchiment d'argent, qui auraient entraîné des déficits en monnaie locale.

La plateforme a également fait l'objet de mesures punitives en Inde, où elle a été condamnée à une amende de 2,25 millions de dollars par la Financial Intelligence Unit pour avoir prétendument violé les normes de lutte contre le blanchiment d'argent.

Ces événements mettent en évidence les défis auxquels Binance est confrontée alors qu'elle fait face à des réglementations mondiales complexes tout en s'efforçant de maintenir un environnement commercial sécurisé et conforme.

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