Supposons que vous réalisiez un bénéfice pouvant atteindre 100 millions de yuans dans le cercle monétaire. Si vous vendez chaque jour une grande quantité de monnaie numérique et continuez à gagner de l'argent, lorsque le montant des fonds atteint plus de 5 millions, la banque vous contactera probablement et viendra vous rendre visite en personne. Ils peuvent vous recommander d'acheter des produits financiers, des fiducies, des assurances, etc., ou même vous inviter à souscrire une carte VIP Gold pour profiter d'une série de services exclusifs. Et si vous effectuez fréquemment des transactions de gros montant, cela risque fort de susciter l’alerte de la banque, ce qui peut conduire au gel de votre compte. Cette situation gelée peut durer jusqu'à six mois.

Si la monnaie numérique que vous vendez implique des fonds illégaux, la banque prendra des mesures plus sévères. Dans les cas graves, votre compte peut être gelé jusqu'à 6 mois ou vos fonds peuvent même être confisqués. Pour de petits montants d’entrées illégales de capitaux, vous devrez peut-être payer un certain pourcentage d’amendes pour que les restrictions pertinentes soient levées. Cependant, pour d’énormes sommes de fonds illégaux, vous pourriez être condamné et vous ne pourrez plus utiliser de cartes bancaires, de services bancaires en ligne, ni accorder de prêts ou d’autres services financiers pendant les cinq prochaines années.

Pendant le processus de transaction, vous devez faire attention à ne pas vendre de monnaies numériques à bas prix ou à des prix élevés, car cela pourrait être illégal. Si vous avez reçu des fonds illégaux, vous pouvez également être impliqué dans la dissimulation des produits d'un crime, et les peines de prison sont généralement lourdes.

Il est fortement recommandé de ne pas effectuer de transactions via des plateformes de trading de devises numériques, de ne pas coopérer avec des traders inconnus et d'éviter les transactions en espèces hors ligne. En effet, de telles opérations peuvent non seulement impliquer des fonds illégaux, mais également présenter d'énormes risques pour la sécurité des personnes.

Si vous envisagez de retirer de l'argent, il est recommandé de le faire avec une personne que vous connaissez bien afin de vous assurer que la source des fonds destinés à la transaction est tout à fait légitime. Une fois la transaction terminée, veillez à ne pas conserver les fonds sur la carte bancaire trop longtemps et n'effectuez pas fréquemment de transactions importantes pour éviter d'éveiller les soupçons de la banque. Vous pouvez choisir de retirer de l’argent par lots via Alipay et d’autres canaux, mais n’agissez pas trop précipitamment. Pour les transactions importantes, il est préférable de les traiter de gré à gré afin de réduire le risque de gel de votre compte.

De manière générale, si vos antécédents sont irréprochables et que toutes les transactions sont légales et conformes, les banques ne vous poseront généralement pas trop de questions sur la source des fonds. Mais si votre dossier est mauvais, la banque peut procéder à un examen détaillé de vos transactions.

Par exemple, il y a eu des cas montrant que certaines personnes qui ont réalisé d'énormes profits dans le cercle des devises mais ont eu des problèmes avec leurs processus de négociation ont été soumises à une surveillance stricte et au gel de leurs comptes par les banques, ce qui leur a causé de gros problèmes et des pertes financières. Par conséquent, le maintien de transactions légales et conformes est crucial pour les investisseurs dans le cercle des devises.

En tant qu'investisseur travaillant dans le secteur des devises depuis de nombreuses années, je suis disposé à partager mon expérience et mes idées avec vous. Si le cercle des devises vous intéresse mais que vous ne savez pas par où commencer, vous souhaiterez peut-être me suivre.