La transparence des portefeuilles chez Binance
Je souhaite profiter de cette occasion pour répondre à quelques questions supplémentaires de la communauté concernant la gestion des fonds et des portefeuilles chez Binance.
Tout d'abord, il faut savoir que :
Binance détient tous les actifs crypto de ses clients dans des comptes séparés, identifiés de manière distincte pour les différencier de tous les autres comptes renfermant des actifs crypto appartenant à Binance.
Binance utilise sa propre infrastructure de portefeuille pour protéger les actifs des utilisateurs et les siens.
Voyons plus précisément comment tout cela fonctionne.
Portefeuilles de dépôt, portefeuilles Hot et Cold Wallet
Avant toute chose, il est primordial de bien comprendre le fonctionnement des portefeuilles dans l'écosystème Binance. Il existe des portefeuilles de dépôt, une ou plusieurs adresses par utilisateur et par blockchain. Vous effectuez un dépôt sur votre adresse de dépôt. Notre système surveille la blockchain et ajoute le solde déposé sur votre compte Binance.com.
Une fois le dépôt vérifié sur la chaîne, vous pouvez trader ou dépenser à votre guise ces cryptos sur Binance. Ces cryptos peuvent rester quelque temps sur cette adresse ou bien la quitter immédiatement. Binance « balaie » régulièrement ces cryptos dans un portefeuille Hot ou un Cold Wallet. Ces balayages de tokens servent à réduire le nombre de transactions et conserver des frais de gas qui sont les plus bas possible, afin de diminuer considérablement les frais totaux facturés aux utilisateurs.
Pour en savoir plus sur les portefeuilles Hot et les Cold Wallet, lisez cet article de Binance Academy.
En règle générale, les grosses sommes sont balayées plus rapidement, et nous attendons parfois l'arrivée de dépôts plus importants pour balayer les petits montants. Nous attendons aussi parfois une baisse des frais de gas du réseau pour effectuer notre balayage. L'emploi de telles méthodes nous permet de rester compétitifs en maintenant des frais de gas bas, des économies dont profitent nos utilisateurs grâce à des frais de trading parmi les plus bas du secteur.
Lorsque les utilisateurs souhaitent effectuer un retrait, notre système leur envoie des fonds provenant du portefeuille Hot et déduit le montant du solde de leur compte. Si le solde du portefeuille Hot tombe sous un certain seuil, nous le réapprovisionnons à l'aide du solde du Cold Wallet.
Si le solde du portefeuille Hot devient trop élevé suite à un balayage, nous déplaçons une partie des fonds vers un Cold Wallet, et les balayages suivants seront directement redirigés vers le Cold Wallet, toujours dans l'optique de diminuer le nombre de transactions et les frais de gas.
Il existe plusieurs exceptions en cas de dépôts importants. Dans le cas d'un gros dépôt, nous le balayons parfois directement vers le Cold Wallet, et si l'utilisateur demande à retirer une somme importante, nous puisons parfois les fonds directement dans un Cold Wallet.
J'espère que ces informations de contexte vous auront aidé à comprendre que mis à part ces situations de dépôts et de retraits, le balayage et le transfert de fonds entre les portefeuilles de dépôt, les portefeuilles Hot et les Cold Wallet n'ont aucun lien avec les variations du solde des comptes utilisateur.
Fonds opérationnels
Lorsque les utilisateurs tradent sur Binance, une petite commission est déduite de chaque trade et transférée sur un compte Binance.com possédé par la plateforme Binance. Il s'agit des revenus de Binance. Nous utilisons cette commission pour payer les coûts d'exploitation, les serveurs, les fournisseurs et nos employés.
Les montants non dépensés (notre profit) sont conservés sur ce compte. Binance a dégagé un profit quatre mois après sa création, et a su rester rentable malgré les deux Bear markets qu'elle a connus.
Binance investit des ressources considérables pour garantir un respect total de l'ensemble des lois et réglementations auxquelles elle est soumise.
Par conséquent, Binance détient tous les actifs crypto de ses clients dans des comptes séparés. Plus précisément, Binance consigne des « soldes client », une comptabilité ou un registre en interne au sein du système Binance qui enregistre les droits des consommateurs vis-à-vis des actifs cryptos.
Chaque client de Binance possède un compte/UID, qui consiste en un compte (ou sous-compte) fondé sur le registre (hors de la Blockchain) au sein du système Binance auquel sont associés un identifiant unique (UID) et des informations personnelles de connexion, qui servent à enregistrer les soldes de clients.
Ainsi, Binance enregistre en permanence les actifs crypto appartenant à ses clients et les différencie des actifs crypto qui lui appartiennent. Chaque jour, Binance effectue un rapprochement de tous les actifs cryptos qu'elle détient au nom de ses clients.
Nous dépensons uniquement nos propres fonds, et nous n'utilisons pas ceux des clients dans nos opérations commerciales.
Dans le cadre de notre engagement pour une conformité juridique et réglementaire totale, Binance a également commencé de manière proactive à concevoir des portefeuilles séparés, sur la chaîne, qui renfermeront les actifs crypto des clients. Ainsi, Binance garantit sa conformité au futur règlement européen MiCA.
Pourquoi utiliser l'infrastructure de portefeuille de Binance pour protéger les actifs des utilisateurs et ceux de Binance ?
Nous sommes l'un des plus grands dépositaires d'actifs dans l'univers crypto ; par conséquent, la sécurité est pour nous une préoccupation majeure. En vue d'assurer une sécurité optimale, nous avons investi des centaines de millions de dollars dans la sécurité pour employer les meilleurs talents et utiliser la technologie la plus poussée. Il s'agit de l'un de nos investissements les plus conséquents, que nous réalisons chaque année.
Nous sommes convaincus que notre infrastructure de portefeuille est l'une des plus sûres du secteur, et que Binance est l'endroit idéal où conserver des cryptos en toute sécurité.
Nous avons envisagé d'utiliser des logiciels de portefeuille tiers, mais après avoir examiné les produits de plusieurs fournisseurs, nous avons conclu que notre écosystème était bien plus sûr.
En outre, la création d'un écosystème autonome a permis de protéger les clients de Binance des types de risque systémique que nous avons vu survenir au moment de l'implosion d'autres acteurs du secteur tels que Celsius, Voyager, et maintenant FTX.
Enfin, aucun autre portefeuille ni solution de garde n'est en mesure de gérer l'immense diversité de cryptos que nous prenons en charge ou détenons.
Pour les raisons citées ci-dessus, nous protégeons nos actifs ainsi que ceux de nos clients sur Binance.
J'espère que vous comprenez maintenant pourquoi l'Initiative de récupération du secteur valant 1 milliard $ a été lancée depuis le Cold Wallet de Binance. Il s'agissait d'un énorme retrait sur le compte de Binance, qui a été prélevé sur un Cold Wallet. Lorsque nous réapprovisionnons le fonds d'assurance SAFU de 1 milliard $, cette somme peut provenir du portefeuille Hot ou du Cold Wallet.
Comment Binance vérifie-t-elle la sécurité des actifs des utilisateurs ?
Une preuve de réserves sous la forme d'un arbre de Merkle est la meilleure façon de procéder. Elle permet à chacun de nos utilisateurs de vérifier que le solde de leur compte est inclus dans le rapprochement final du solde total des portefeuilles. Ce système est conçu pour vérifier que vos fonds sont bien là, et il est infalsifiable.
Les technologies de la blockchain nous permettent d'améliorer la transparence de notre secteur, bien au-delà de celle du domaine financier classique. Binance continuera à montrer l'exemple et à faire avancer le secteur.
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Avertissement concernant les risques : Les prix des actifs numériques sont soumis à un risque de marché élevé et à une volatilité des prix. La valeur de votre investissement peut baisser ou augmenter, et vous pouvez ne pas récupérer le montant investi. Vous êtes seul responsable de vos décisions d'investissement et Binance n'est pas responsable des pertes que vous pourriez subir. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Vous ne devez investir que dans des produits qui vous sont familiers et dont vous comprenez les risques. Vous devez examiner attentivement votre expérience en matière d'investissement, votre situation financière, vos objectifs d'investissement et votre tolérance au risque et consulter un conseiller financier indépendant avant d'effectuer tout investissement. Ceci ne saurait constituer ni un conseil en investissement, ni une incitation ou une recommandation à opérer sur tout actif numérique. Pour plus d'informations, consultez nos conditions d'utilisation et notre avertissement sur les risques.