Comment survivre aux arnaques : les faux investissements crypto dont il faut se méfier

Points clés à retenir

• Les arnaques aux faux investissements font miroiter des rendements élevés pour inciter les victimes à céder leur argent.

• En règle générale, les escroqueries se déroulent en quatre étapes : trouver une victime, gagner sa confiance, l’inciter à passer à l’action, puis refermer le piège.

• Signalez toute tentative d’arnaque à votre encontre aux autorités concernées, modifiez les mots de passe compromis et gelez tous vos comptes si vous avez déjà transféré de l’argent. 

Protégez-vous des arnaques crypto en apprenant à identifier et à éviter les arnaques aux faux investissements. Continuez votre lecture de l’article « Comment survivre aux arnaques » de cette semaine pour en savoir plus !

À première vue, ces soi-disant conseillers financiers spécialisés dans la crypto, employés de grandes sociétés financières ou même célébrités, inspirent confiance, et les rendements promis sont très élevés, le tout avec un niveau de risque ou d’effort minime : mais ce sont bel et bien des escrocs à l’investissement.

Les arnaques à l’investissement peuvent prendre de nombreuses formes, mais leur mécanisme reste le même : promettre aux victimes des rendements exorbitants, puis disparaître dans la nature avec leur argent. Rappelez-vous d’une chose : si ça semble trop beau pour être vrai, ça l’est probablement. Ne tombez pas dans le piège ! 

Voyons d’abord comment se déroule habituellement une escroquerie liée à l’investissement.

Une arnaque en quatre étapes

1. Trouver une victime 

Les arnaqueurs et arnaqueuses utilisent souvent les réseaux sociaux les plus populaires tels que Facebook, Instagram ou Twitter pour trouver des cibles potentielles. Ils ou elles entrent ensuite en contact avec ces dernières en se faisant passer pour un(e) gestionnaire de placements souhaitant dispenser ses conseils ou un internaute fortuné qui s’est « trompé de destinataire » lors de l’envoi de son message. 

Les escroqueries aux faux investissements ne sont cependant pas toutes aussi directes : certains arnaqueurs et certaines arnaqueuses usurpent l’identité de marques ou de personnalités connues sur les réseaux sociaux, comme Elon Musk, pour faire la promotion de leurs services. Ces publicités renvoient vers un site Web d’aspect professionnel, conçu pour mettre les visiteurs en confiance.

2. Gagner sa confiance

L’escroc tente de mettre sa cible en confiance, en lui faisant suivre des témoignages d’investisseurs et d’utilisateurs et utilisatrices satisfait(e)s ainsi que des comptes-rendus de gains fabriqués de toutes pièces. Certains arnaqueurs et certaines arnaqueuses vont même jusqu’à parler de sujets comme la santé physique et mentale, et même des membres de la famille de la victime. 

3. L’inciter à passer à l’action 

Après avoir passé un certain temps à faire semblant d’être l’« ami(e) » de la cible (et après lui avoir retourné le cerveau), l’escroc a réussi à gagner sa confiance et oriente la conversation vers des investissements et des gains monétaires élevés. 

Notre équipe a aussi déjà observé des escrocs encourageant l’utilisation de logiciels d’investissement factices où tout est faux : prix, retours sur investissement et listings de cryptos. Certains vont encore plus loin et créent un mouvement haussier avec à l’appui des graphiques complètement inventés pour inciter les investisseurs à déposer de l’argent. 

4. Refermer le piège

Le marché est conclu, et l’investisseur peut en théorie enfin profiter de ses nouveaux gains. Mais soudain, tout retrait devient impossible, ou le compte a été « fermé ». Le « gestionnaire de placements » se montre plus distant, puis finit par cesser de répondre aux messages. 

La cible est désormais une victime à proprement parler ; l’escroc peut même tenter de lui soutirer une somme supplémentaire pour permettre un retrait. 

Deux exemples en action

Voici deux exemples d’escroqueries aux faux investissements crypto dans la vie réelle, qui nous l’espérons aideront les utilisateurs et utilisatrices à identifier plus facilement les méthodes, les mécanismes et les approches utilisés par les arnaqueurs et arnaqueuses. 

Exemple n° 1 : le conseiller financier crypto

Un utilisateur, que nous appellerons Mark, remplit un formulaire en ligne lui posant des questions sur ses habitudes et ses opinions par rapport aux cryptos. Il reçoit ensuite un appel de prospection d’un escroc prétendant être un conseiller financier. 

Au cours des mois suivants, Mark et le conseiller développent une relation professionnelle, communiquant et s’échangeant chaque jour des informations : l’escroc finit par obtenir la confiance de Mark.

Un jour, l’arnaqueur/l’arnaqueuse incite Mark à investir en passant par une plateforme qui génère un rendement quotidien de 2 %. Mark a une confiance aveugle en son nouvel « ami » et dépose 5 000 USDT. 

L’argent de Mark génère le rendement promis au cours des jours suivants, et l’escroc l’encourage à investir une plus grosse somme : Mark accepte et dépose 30 000 USDT. Une semaine plus tard, Mark réalise qu’il a été victime d’une arnaque.

Exemple n° 2 : la célébrité 

Une utilisatrice, que nous appellerons Lucy, clique sur un lien menant vers la « plateforme de trading IA quantum d’Elon Musk » sur Facebook. Il lui suffit apparemment de déposer ses cryptos, et une IA effectuera le trading à sa place.

Après avoir pris contact avec la « plateforme de trading IA quantum », Lucy réalise un premier dépôt de 250 $. Le trading commence, et elle accumule rapidement des gains : Lucy est convaincue qu’en « investissant » 5 000 $ dans la plateforme, elle réalisera des gains encore plus conséquents, et passe à l’action. Lucy se rend compte qu’elle a été victime d’une arnaque lorsque ses tentatives de retrait sont bloquées en raison d’une politique de « lutte contre le blanchiment d’argent (AML) », qui exige le versement de frais à hauteur de 30 % pour débloquer le retrait. 

Comment se protéger des arnaques aux faux investissements ?

Menez vos propres recherches (DYOR)

Tous les projets crypto doivent être en mesure de présenter un whitepaper qui en explique les mécanismes et la tokenomics. Si quelqu’un vous encourage à investir dans un projet dont le whitepaper n’a aucune logique, ou pire encore, est inexistant, méfiez-vous. 

Vérifiez les antécédents de l’entreprise, de ses propriétaires, de ses directeurs/directrices et de ses employé(e)s, ou effectuez tout du moins une recherche rapide sur Google et faites preuve de bon sens. 

Enfin, demandez-vous si le projet est géré par une véritable équipe, quel problème tente-t-il de résoudre, et si une communauté d’utilisateurs et utilisatrices légitimes soutient le projet ou le produit. 

Ne présumez pas de l’authenticité

Les sites Web, les publicités ou les publications sur les réseaux sociaux ne sont pas des indicateurs fiables d’une réelle occasion d’investissement, même s’ils ont une apparence professionnelle. Les escrocs usurpent souvent l’identité des marques de confiance telles que Binance ou de personnes connues pour légitimer leurs arnaques.

Méfiez-vous des rendements élevés

Aucun investissement financier ne peut garantir un quelconque rendement futur. Personne, pas même un algorithme ou un projet, n’est capable de prévoir avec exactitude les mouvements du marché, et toutes les promesses de rendements garantis sont des signaux d’alarme, en particulier celles du type « 3 % de rendement par jour ». Ne relâchez pas votre vigilance, même si le chiffre annoncé semble bas et plausible : 3 % par jour correspond à un total de 1 095 % par an, ce qui est hautement improbable. 

Refusez les propositions d’investissements non sollicitées

Le/la soi-disant expert(e) en investissements ou le/la célibataire très séduisant(e) qui vous a envoyé ce message est probablement un arnaqueur ou une arnaqueuse. Vous n’avez rien de spécial : les escrocs professionnels discutent et flirtent avec des centaines, voire des milliers de cibles chaque jour. 

Même si une seule personne réalise un investissement, leur temps n’est pas perdu. Ne laissez personne vous presser pour prendre une décision d’investissement.

Protégez vos renseignements personnels

Vérifiez toujours l’identité de la personne qui vous parle d’investissements sur un site Web ou un compte de réseau social officiel, et ne divulguez jamais vos renseignements personnels ni les détails de votre compte à quiconque. 

Si vous recevez un message vous demandant de révéler des informations sensibles, par exemple vos codes d’A2F ou vos mots de passe, bloquez ce contact et signalez-le immédiatement aux autorités compétentes.

Si vous avez été victime d’une arnaque

Il n’y a pas de honte à avoir, cela peut arriver à tout le monde. Être victime d’une escroquerie crypto peut porter un coup dur au moral, mais il est crucial de réagir rapidement. 

Si l’escroquerie s’est déroulée sur les réseaux sociaux, signalez-la à la plateforme en question et aux autorités locales. 

Modifiez vos mots de passe et gelez vos comptes financiers si vous avez déjà effectué un paiement ou un transfert à l’aide d’une carte de débit ou de crédit. De plus, les escrocs crypto revendent souvent les informations personnelles qu’ils ont dérobées à d’autres criminels : assurez-vous de modifier tous vos identifiants et mots de passe pour éviter de subir davantage de dommages.

Ne faites pas confiance aux inconnu(e)s qui entrent en contact avec vous immédiatement après l’arnaque, en particulier s’ils vous proposent de récupérer votre argent : il s’agit peut-être d’une arnaque supplémentaire liée ou non à celle que vous venez de subir, qui vous demandera par exemple de payer des frais pour récupérer votre argent.

Si votre compte Binance est compromis, prenez contact avec nous sans tarder : Comment signaler une escroquerie sur le service client de Binance. 

Pour plus d’informations

• (Academy) 8 arnaques courantes liées au Bitcoin et comment les éviter 

• (Blog) Comment survivre aux arnaques : le guide complet des escroqueries crypto les plus courantes

• (Blog) Binance s’associe aux forces de l’ordre pour lancer une campagne conjointe de lutte contre les escroqueries

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