Les arnaques crypto les plus courantes en 2023 et comment les éviter : partie 1

Points clés à retenir

• Pour évoluer en toute sécurité dans l’univers crypto, il est important de commencer par comprendre le fonctionnement des escroqueries, même si savoir comment protéger son argent est tout aussi crucial. 

• Cet article est le premier d’une minisérie détaillant les meilleures pratiques de lutte contre les escrocs crypto. 

• Méfiez-vous des « expert(e)s en investissement », des soi-disant « employé(e)s de Binance », des rendez-vous en ligne qui semblent trop beaux pour être vrais, et des systèmes d’investissement à plusieurs niveaux qui vous promettent des revenus si vous invitez de nouvelles personnes.

Nous avons récemment réuni et résumé les escroqueries les plus fréquentes dans le secteur des cryptomonnaies, notamment les tactiques courantes employées par les malfaiteurs, dans une série d’articles de blog approfondis intitulée Comment survivre aux arnaques. Vous y retrouverez des descriptions détaillées des escroqueries communes telles que les systèmes de Ponzi, les fausses offres d’emploi et les imposteurs de Binance, pour n’en citer que quelques-unes. 

Même s’il est très utile de comprendre le fonctionnement des différentes arnaques, nous souhaitons également vous informer davantage sur les mesures que vous pouvez mettre en place pour éviter les escroqueries fréquentes. 

Les escrocs crypto ciblent surtout les nouveaux utilisateurs qui ne connaissent pas le secteur et voient dans le marché des cryptomonnaies une occasion de gagner de l’argent facile. Si vous débutez dans l’univers crypto ou que vous investissez pour la première fois, les situations suivantes doivent vous mettre la puce à l’oreille. 

Le ou la spécialiste de l’investissement, ou l’« employé(e) de Binance »

Sur Internet, les inconnus ou les soi-disant « employés de Binance » qui vous envoient des conseils d’investissement ou vous proposent des moyens de « doubler votre argent » alors que vous n’avez rien demandé sont très probablement des escrocs. En outre, les employés de Binance ne vous enverront jamais le premier message sur les réseaux sociaux, surtout pas pour vous parler d’investissement, vous donner de l’argent ou vous offrir un service exclusif. 

Trois conseils pour se protéger des arnaques à l’imposteur

1. Calculez si le rendement offert est réaliste 

Pour évaluer la légitimité d’un « expert en investissement », le moyen le plus simple est de calculer les rendements qu’il vous offre. Un rendement annuel de 20 %, soit un rendement quotidien de 0,0548 %, est déjà extrêmement élevé au sein de la communauté des investisseurs : méfiez-vous des « experts en investissement » vantant des rendements supérieurs à 20 %. 

Remarque : faites tout de même preuve de prudence si quelqu’un vous offre des conseils d’investissement ou vous promet de multiplier votre investissement, même si le rendement annuel promis semble raisonnable, par exemple 10 %. Il pourrait s’agir d’un escroc qui tente de vous soutirer de l’argent. 

2. Utilisez Binance Verify 

Binance Verify est notre base de données officielle qui permet à qui le souhaite de vérifier les noms de domaines, les adresses e-mail, les numéros de téléphone, les ID sur WeChat et Telegram ainsi que les noms d’utilisateur Twitter appartenant soi-disant à Binance. Si quelqu’un se prétend un(e) employé(e) ou un(e) représentant(e) de Binance, ne lui faites pas aveuglément confiance et pensez avant tout à vérifier sa légitimité sur Binance Verify.

Restez vigilant même si la source est vérifiée sur Binance Verify : les arnaqueurs utilisent souvent les noms de véritables employés de Binance pour tromper leurs victimes.

3. Recherchez des informations sur votre interlocuteur 

Recherchez davantage d’informations sur le « programme d’investissement » en question, notamment avec des outils tels que who.is pour connaître la date de création du site et depuis combien de temps il est actif. Vérifiez les URL sur Scamadviser, une base de données qui compile et note les sites Web en fonction de leur fiabilité. 

Effectuez systématiquement des recherches avant de confier votre argent à une plateforme, une personne ou une entité. Menez au moins une recherche rapide sur Google avec le site Web ou le nom du projet, et si vous constatez n’importe quelle anomalie, bloquez le contact et cessez toute communication. Les escrocs s’appuient généralement sur des scénarios tout prêts pour tenter de vous convaincre de leur légitimité.

Examen d’un site Web sur Scamadviser

Un véritable coup de foudre

Si votre relation en ligne passe rapidement d’un premier échange à l’amour fou, restez sur vos gardes : il s’agit à coup sûr d’une escroquerie de rencontres en ligne.

Trois conseils se protéger d’une escroquerie sentimentale

1. Effectuez une recherche inversée des images reçues

Utilisez des applications de recherche d’images telles que TinEye, Google (recherche par image) ou Baidu (recherche par image) pour vérifier si votre interlocuteur ou votre interlocutrice est bien celui ou celle qu’il/elle prétend être : les escrocs volent souvent les photos de vrais individus sur les réseaux sociaux.

Page d’accueil de TinEye

2. Recherchez les noms qui vous sont donnés 

Recherchez sur Google le nom complet de la personne avec laquelle vous discutez en y ajoutant des mots-clés tels que « escroc », « escroquerie sentimentale » ou « arnaque rencontres en ligne ». Demandez-lui également son profil sur les réseaux sociaux. Si vous ne trouvez aucune information à son sujet sur Internet, méfiez-vous, en particulier si elle vous parle régulièrement d’argent.

3. Demandez à passer un appel vidéo 

Votre partenaire potentiel usurpe peut-être l’identité de quelqu’un : pour éliminer cette possibilité, tentez d’organiser un appel vidéo pour vérifier s’il est bien celui qu’il prétend être. S’il esquive sans cesse votre demande, nous vous conseillons de rester sur vos gardes : les arnaqueurs ne sont jamais à court d’excuses pour justifier leur incapacité à répondre à un appel vidéo. 

Des rendements élevés avec un système d’invitation à plusieurs niveaux

Les programmes vous offrant des rendements élevés et des niveaux VIP surclassés en fonction du nombre de personnes que vous invitez sont considérés comme à haut risque et dissimulent souvent une escroquerie. Ces systèmes ne reposent généralement sur aucun modèle commercial stable : vos revenus dépendent du nombre de nouveaux utilisateurs que vous parvenez à convaincre d’y injecter de l’argent. 

Les signes distinctifs d’un investissement crypto factice

1. Calculez si les rendements offerts sont réalistes

Les indicateurs traditionnels considèrent qu’un rendement annuel entre 10 et 20 % constitue déjà un retour sur investissement très élevé. Les organisateurs de faux investissements tentent parfois de vous séduire avec des offres alléchantes, par exemple en vous proposant un rendement quotidien de 1 %, soit un rendement annuel de 1 230 % : vous reconnaîtrez qu’il s’agit là d’un montant hautement improbable.

Comme expliqué précédemment, restez constamment sur vos gardes même si le rendement promis semble plus raisonnable. 

2. Recherchez les adresses du portefeuille

Utilisez un explorateur de bloc comme Bitquery pour obtenir des informations sur les adresses de retrait. Examinez le solde des adresses à différents moments, les dates de création des adresses, la fréquence des retraits et la destination de l’argent transféré. 

La maîtrise de ces outils, certes plus avancés, est essentielle pour tout utilisateur de cryptos : pensez à les utiliser la prochaine fois que vous verrez une adresse de portefeuille inconnue. 

Reportez-vous à notre guide Binance Academy Comment utiliser un explorateur blockchain Bitcoin pour suivre un tutoriel complet sur le sujet.

Bitquery

Pour en savoir plus sur une adresse spécifique, vous devrez utiliser un explorateur de blocs spécifique au réseau en question, comme :

• TRONSCAN pour le protocole TRON (TRX)

• Etherscan pour le réseau Ethereum (ETH)

• BscScan pour BNB Chain (BSC)

• btc.com pour le réseau Bitcoin (BTC)

Fonctionnalité d’analyse de TRONSCAN

Conclusion

Pour naviguer en toute sécurité dans le monde des monnaies numériques, vous devez considérer avec précaution les conseils d’investissement non sollicités que vous recevez, vous méfier des relations en ligne qui évoluent (trop) rapidement et prendre garde aux programmes d’investissement à plusieurs niveaux offrant des rendements en apparence très élevés.

En déterminant les retours sur investissement réalistes et irréalistes, en vérifiant les sources, en effectuant les vérifications nécessaires sur votre interlocuteur et en utilisant les outils mis à votre disposition pour vous assurer de la légitimité et de l’authenticité des informations reçues, vous saurez vous protéger des arnaques les plus fréquentes et protéger vos crypto-actifs.

Pour plus d’informations

• Comment survivre aux arnaques : attention aux faux et fausses Binancien(ne)s

• Comment survivre aux arnaques : les faux investissements crypto dont il faut se méfier

• Comment survivre aux arnaques : les signaux d’alerte qui trahissent une arnaque à l’imposteur 

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