Les escrocs crypto ciblent surtout les nouveaux utilisateurs qui ne connaissent pas le secteur et voient dans le marché des cryptomonnaies une occasion de gagner facilement de l’argent. Si vous débutez dans l’univers crypto ou toute autre forme d’investissement, vous devez impérativement acquérir des connaissances et faire preuve de prudence pour ne pas être victime de leurs stratagèmes. Cette FAQ vise à vous fournir les informations et les stratégies essentielles pour éviter les escroqueries crypto et protéger vos investissements.
1. Comment savoir si une personne est vraiment membre de l’équipe officielle de Binance ?
Si quelqu’un prétend être un(e) employé(e) de Binance, ne lui faites pas aveuglément confiance. Il faut toujours commencer par vérifier la source en utilisant notre base de données officielle, Binance Verify. Cet outil vous permet de vérifier les domaines officiels de Binance, les adresses e-mail, les numéros de téléphone, les ID Telegram et WeChat, ainsi que les pseudos X. La prudence est de mise même si la source semble vérifiée sur Binance Verify, car les escrocs utilisent souvent les noms réels des employé(e)s de Binance pour tromper leurs victimes. En cas de doute, nous vous conseillons vivement de contacter notre service client sur notre site Web officiel ou notre application avant toute autre interaction.
2. Quels signes permettent de repérer les éventuelles escroqueries liées à l’investissement crypto ?
Parmi les indicateurs qui indiquent qu’un projet d’investissement crypto pourrait être une escroquerie, citons :
- Rendements irréalistes : méfiez-vous des projets qui promettent des rendements annuels exceptionnellement élevés sans aucun risque de perte de capital. De telles promesses sont souvent le signe d’une escroquerie, car les investissements légitimes s’accompagnent généralement de risques inhérents et de rendements plus réalistes.
- Problèmes de retrait : il s’agit d’un signal d’alarme si le projet refuse vos demandes de retrait ou insiste pour que vous déposiez des actifs supplémentaires avant d’autoriser des retraits. Les plateformes légitimes devraient pouvoir faciliter les retraits sans difficulté et sans heurts inutiles.
- Demandes inhabituelles : méfiez-vous des projets qui demandent des informations sensibles ou invitent à des actions inhabituelles, telles que le dépôt de fonds supplémentaires pour « débloquer » les services de retrait. Les escrocs utilisent souvent ces tactiques pour manipuler les utilisateurs et les inciter à fournir davantage d’actifs.
Chez Binance, la sécurité de vos actifs est une priorité et nous appliquons diverses mesures anti-escroqueries, en particulier sur les pages de retrait. Si vous essayez par exemple d’envoyer des fonds à une adresse qui figure sur la liste noire à plusieurs reprises, nous mettons en place une période d’auto-exclusion afin de limiter temporairement les retraits. Cela vous permet de réévaluer la transaction et de déterminer si vous avez affaire à un escroc potentiel.
3. Comment puis-je effectuer une recherche préliminaire des antécédents avant de m’engager dans un projet d’investissement ?
Vous devez impérativement effectuer des recherches approfondies avant de confier votre capital à une plateforme, une personne ou une entité. Commencez par effectuer une simple recherche Google sur le nom du projet ou du site Web. Vous pouvez utiliser divers outils pour recueillir des informations clés sur un projet. Par exemple, who.is vous permet de connaître la date de création et la durée d’activité d’un site Web. De plus, des plateformes comme Scamadviser et Scamvoid vous permettent d’évaluer les URL en référençant des bases de données qui évaluent la fiabilité des sites Web.
4. Comment puis-je utiliser les outils de requête crypto pour évaluer les risques potentiels ?
Lorsque vous êtes confronté(e) à une demande de transfert de fonds vers une adresse de portefeuille inconnue, utilisez un explorateur de blocs tel que Bitquery pour demander au préalable les informations relatives à l’adresse. Faites particulièrement attention à divers facteurs tels que le solde de l’adresse au fil du temps, la date de création, la fréquence des retraits et la destination des fonds.
Nous vous invitons à consulter notre tutoriel pour obtenir un guide détaillé sur l’utilisation d’un explorateur de blockchain Bitcoin et sur la compréhension de ses fonctionnalités : comment utiliser un explorateur de blockchain Bitcoin ?
5. Les systèmes d’invitation à plusieurs niveaux présentent-ils un risque élevé ?
Oui, les systèmes d’invitation à plusieurs niveaux qui promettent des rendements élevés et exigent des dépôts pour passer au niveau VIP supérieur sont généralement considérés comme présentant un risque élevé et sont souvent le signe d’une escroquerie. Ces systèmes associent généralement vos gains au nombre de nouveaux utilisateurs que vous recrutez pour déposer des fonds, ce qui n’est pas un modèle économique stable. Soyez prudent(e) lorsque vous êtes confronté(e) à ce type d’arrangements.
6. Comment puis-je savoir si mon partenaire de rencontre en ligne est un escroc ? Quels sont les outils disponibles pour vérifier son identité ?
Les escrocs essaient souvent de gagner en crédibilité en se présentant comme des personnes aisées, en exhibant des images d’articles de luxe tels que des voitures de sport ou des articles de marque. Leurs récits manquent toutefois souvent de cohérence et de détails. Soyez particulièrement attentif(ve) au moindre signe d’incohérence dans leur récit et à tout autre indice qui pourrait laisser penser qu’ils dissimulent leur véritable identité. Faites par exemple attention s’ils évitent systématiquement les réunions en personne ou s’ils invoquent des difficultés techniques lors des appels vidéo.
Les escrocs volent souvent les images de sites Web ou de profils de réseaux sociaux pour usurper des identités. Utilisez des applications de recherche d’images telles que FaceCheck.ID, TinEye, Google Images ou Baidu pour vérifier l’authenticité de l’identité revendiquée. Ces outils peuvent vous aider à détecter des images volées ou manipulées, vous aidant ainsi à vous prémunir contre d’éventuelles escroqueries.
7. Où puis-je trouver les dernières informations sur les mesures anti-escroqueries et les études de cas ?
Binance propose des ressources complètes pour lutter contre les escroqueries et des études de cas via Binance Risk Sniper et le blog Binance. Nous vous conseillons vivement de consulter régulièrement nos sites Web officiels pour connaître les derniers développements et les stratégies permettant de protéger vos investissements contre les activités frauduleuses.
8. Que dois-je faire si je suis victime d’une escroquerie ?
Si vous pensez avoir été victime d’une escroquerie, suivez les étapes ci-dessous :
- Contacter les autorités : signalez l’incident à la police et fournissez toutes les preuves dont vous disposez. Bien que la récupération des fonds perdus ne soit pas garantie, l’intervention des forces de l’ordre augmente les chances d’attraper le coupable et de récupérer une partie de vos fonds.
- Signaler les faits au service client de Binance : envoyez un signalement immédiatement au service client de Binance, en décrivant l’escroquerie et en fournissant toute information pertinente. Vous trouverez des instructions sur la façon de le faire dans cette FAQ.
- Informer la plateforme : signalez le profil ou l’identité de l’escroc sur le site Web, l’application ou la plateforme de réseaux sociaux où vous l’avez rencontré pour la première fois. En agissant ainsi, vous éviterez à d’autres personnes d’être victimes de la même escroquerie.
- Faire preuve de prudence à l’égard des services de récupération : méfiez-vous des services qui prétendent vous aider à récupérer vos fonds, car ces derniers peuvent faire partie du même groupe d’escrocs. Effectuez des recherches approfondies et vérifiez la légitimité de tous les services de récupération avant de vous engager avec ceux-ci.
Mesures de sécurité en cas de retrait et de prévention des escroqueries
1. Pourquoi est-ce que je reçois une alerte bloquant mon retrait ?
Plusieurs mesures anti-escroqueries sont mises en place par Binance pour protéger vos fonds lors des retraits. Si une alerte bloque votre retrait, elle est probablement déclenchée par des adresses signalées comme présentant un risque élevé d’escroquerie ou un comportement inhabituel. Ces alertes ont pour but de vous informer sur les risques associés. Vous pouvez recevoir de telles alertes si :
- Votre comportement de retrait ou vos habitudes de transaction ressemblent à ceux de victimes connues.
- Vous figurez sur une liste de surveillance de victimes potentielles fournie par les services de police ou des partenaires de sécurité tiers.
- L’adresse ou le site Web cible est signalé comme très risqué ou a été signalé par d’autres victimes.
Si vous avez vérifié que l’adresse est correcte et digne de confiance, vous pouvez effectuer le retrait.
2. Quelles sont les solutions qui s’offrent à moi si je décide d’effectuer le retrait ?
Vous pouvez normalement effectuer des retraits tant que vous êtes sûr que l’adresse du destinataire est sûre et légale.
Prenez le temps de réévaluer la situation : avant de poursuivre, effectuez des recherches approfondies sur l’adresse du destinataire afin de vous assurer de sa sécurité et de sa légalité. Évitez de contacter directement le propriétaire de l’adresse afin d’éviter toute interférence potentielle avec votre enquête.
Sollicitez des avis extérieurs : demandez l’avis d’ami(e)s fiables ou de membres de la famille, mais évitez d’impliquer directement le propriétaire de l’adresse.
Contactez le service client : si vous êtes convaincu(e) de la légitimité de l’adresse et de la sécurité de vos fonds, contactez le service client de Binance pour obtenir de l’aide. Il faudra peut-être remplir un questionnaire anti-escroqueries et fournir une description détaillée de l’objet du retrait. La suspension du retrait peut être levée à l’issue du processus d’examen.
3. Pourquoi Binance a-t-elle signalé que mon adresse est associée à des activités frauduleuses ?
Si votre adresse/compte a été signalé comme étant une « escroquerie » ou a montré des caractéristiques similaires à une adresse/compte d’escroquerie confirmée, Binance l’étiquettera en conséquence. Pour introduire un recours, nous vous invitons à contacter notre service client et à fournir des preuves pour étayer votre dossier. Notre équipe examinera les informations rapidement et s’efforcera de répondre le plus rapidement possible
4. Pourquoi suis-je averti d’un risque potentiel d’escroquerie lorsque j’effectue un retrait vers ma propre adresse de portefeuille ?
Voici quelques-unes des raisons possibles pour lesquelles l’adresse de votre portefeuille a été signalée comme présentant un « risque d’escroquerie » :
- La sécurité de vos actifs n’est peut-être pas aussi assurée que prévu si l’adresse de votre portefeuille appartient à une plateforme à haut risque et que vous ne possédez pas les clés privées de ce portefeuille. Sans contrôle total de vos actifs par le biais de clés privées, les escrocs pourraient potentiellement accéder à vos fonds. Nous vous conseillons donc d’effectuer vos retraits uniquement sur des plateformes de confiance.
- Votre retrait peut également être signalé si vos activités de transaction correspondent à celles d’utilisateurs frauduleux. Dans de tels cas, veuillez contacter le service client pour obtenir de l’aide et résoudre le problème.
- Vous figurez sur la liste des victimes potentielles fournie par les forces de l’ordre, les partenaires de sécurité tiers et notre équipe en matière des risques.
- Si vous avez récemment effectué un retrait vers une adresse ou un compte frauduleux confirmé, vous risquez fortement d’être victime d’une escroquerie, que vous ayez ou non récupéré votre capital, vos gains ou vos commissions.