Les 8 niveaux des mesures de contrôle des risques d’escroquerie de Binance

Points clés à retenir

• Compte tenu de la nature émergente du secteur des cryptomonnaies, celles-ci sont de plus en plus fréquemment visées par les escrocs pour tendre leurs pièges les plus sophistiqués. Ainsi, les utilisateurs doivent impérativement connaître toutes les dernières méthodes et comprendre le fonctionnement des cryptos. 

• En tant que leader responsable du secteur, Binance déploie de nombreux outils et mesures pour protéger ses utilisateurs contre les escroqueries crypto.

• Nos mesures de contrôle des risques sont divisées en huit niveaux, chacun correspondant à une gravité différente du risque d’escroquerie pour assurer l’équilibre entre l’expérience utilisateur et la sécurité.

Dans les coulisses de l’entreprise, l’équipe de contrôle des risques de Binance joue un rôle précieux. Découvrez précisément comment elle protège les actifs des utilisateurs de la plus grande plateforme d’échange crypto au monde.

Cela fait longtemps que les arnaques constituent une menace sérieuse dans l’univers crypto. Compte tenu de la nature naissante de cette classe d’actifs, de nombreux utilisateurs ne savent pas comment se protéger, et les escrocs les plus rusés développent constamment de nouvelles tactiques d’attaque. Les faux investissements, les faux emplois, les faux concours, les arnaques dites de « pig butchering » et les pyramides de Ponzi n’en sont que quelques exemples. 

Les escrocs sont partout. Ils sont capables de comprendre précisément le profil psychologique de leurs victimes en analysant leurs activités, et même de les contraindre à leur obéir par le biais de l’ingénierie sociale. La sophistication accrue des escrocs et de leurs méthodes complique souvent la tâche de nombreux novices qui tentent de s’en prémunir : il est donc indispensable de connaître toutes les dernières méthodes d’escroquerie ainsi que les mesures de protection les plus récentes.

Comment Binance protège-t-elle les utilisateurs des escroqueries ?

Il n’est pas aisé de trouver l’équilibre entre la sécurité et l’expérience utilisateur, mais c’est une tâche que nous tentons d’accomplir chaque jour. Binance met en œuvre diverses méthodes de contrôle des risques pour sensibiliser davantage ses utilisateurs aux mesures de lutte contre les escroqueries. Nous divisons ces méthodes en huit niveaux distincts en fonction de la gravité du risque d’escroquerie : comme illustré dans le schéma ci-dessous, ceux-ci sont organisés par ordre croissant, de la notification contextuelle personnalisée à l’appel de prise de conscience.

Les 8 niveaux des mesures de contrôle des risques d’escroquerie de Binance

Examinons plus en détail chacune de ces mesures à titre indicatif. 

1. Notification contextuelle personnalisée

Les notifications contextuelles sont la méthode d’alerte de risque la moins grave de Binance. Elles sont envoyées pour avertir les utilisateurs qui semblent près de tomber dans des pièges suspects. Nous profitons de cette occasion pour vous rappeler que si vous voyez cette fenêtre contextuelle apparaître sur votre écran, lisez-en attentivement le contenu pour protéger vos fonds.

Démo personnalisée de la notification contextuelle

2. Formulaire interactif d’évaluation des risques 

Nous fournissons des services d’évaluation des risques pour des groupes d’utilisateurs spéciaux, par exemple, ceux qui sont plus vulnérables aux escroqueries. L’évaluation des risques se présente sous la forme d’un questionnaire dont les réponses devraient aider l’utilisateur à revoir le contexte des pièges frauduleux et des étrangetés qu’ils remarquent, s’il se trouve dans cette situation. 

Démo du formulaire interactif d’évaluation des risques

Le questionnaire est conçu pour s’adapter à votre cas spécifique, et vos réponses vous aideront à trouver la protection la plus adaptée. Veillez à remplir le questionnaire sincèrement et avec soin pour nous permettre de vous fournir des services d’évaluation des risques d’une qualité optimale.

3. Alerte de base de données mondiale d’adresses malveillantes

Binance a collaboré avec les plus grandes entreprises de sécurité du Web3 pour créer une base de données d’adresses mondiale. Nous nous fondons sur des données d’adresse détaillées pour éviter que les utilisateurs ne transfèrent des fonds vers des adresses à risque.

Démo de l’alerte de base de données mondiale d’adresses malveillantes

4. Gel des petits transferts

Les chaînes de Ponzi sont l’une des méthodes d’escroquerie les plus répandues dans le secteur crypto. Leurs responsables attirent généralement les victimes avec plusieurs « investissements » initiaux pour ensuite commettre des fraudes de plus grande ampleur. En réalité, ces investissements sont totalement faux et servent à attirer les victimes vers des escroqueries plus graves. Lorsque nous identifions des victimes potentielles de ce type d’arnaque, Binance gèle le flux de fonds inhabituel et prend contact avec les utilisateurs de manière proactive.

Démo du gel des petits transferts

5-6. Période d’auto-exclusion (1 heure et 24 heures)

Dans le cadre de nos mesures d’atténuation des risques, le service d’auto-exclusion de Binance est conçu pour aider les personnes susceptibles de faire preuve d’impulsivité à rester calmes avant de retirer des fonds. Pendant une ou 24 heure(s) d’auto-exclusion, la fonctionnalité de retrait de la victime potentielle sera désactivée et nous la guiderons pour effectuer une enquête sur les risques.

En fonction de la gravité du risque, l’auto-exclusion peut durer une ou 24 heures. Les utilisateurs dont la fonctionnalité de retrait a été mise en pause pendant 24 heures doivent se montrer particulièrement prudents quant à leur comportement de retrait actuel et aux projets auxquels ils participent : la probabilité qu’ils soient victimes d’une escroquerie est élevée.

Démo de l’auto-exclusion de 24 heures

7. Dissuasion par chat

Outre les services mentionnés ci-dessus, certains utilisateurs peuvent vouloir s’informer sur ce qui s’est passé, car ils ont peut-être des doutes sur les fenêtres contextuelles, les évaluations ou les interceptions qui apparaissent à l’écran lorsqu’ils tentent de retirer des fonds. Dans ce cas, l’équipe du service client de Binance entamera une discussion avec les utilisateurs pour leur expliquer les détails du piège.

Démo de la dissuasion par chat

8. Appel de prise de conscience

L’appel de prise de conscience est un outil réservé aux victimes qui sont enfoncées très profondément dans un piège. Dès que nous identifions une victime potentielle dans une situation urgente impliquant des sommes conséquentes, notre équipe de service organisera immédiatement un appel de prise de conscience. Dans ce cas, un agent du service client passera un appel vocal directement avec l’utilisateur via la fonctionnalité de chat de Binance pour lui apporter une assistance personnalisée. Communiquer en tête-à-tête avec la personne est souvent essentiel, et nous avons déjà aidé de nombreuses victimes potentielles à éviter des escroqueries.

Démo de l’appel de prise de conscience

Restez vigilant !

Si vous avez été victime d’une arnaque, prenez contact avec les forces de l’ordre et signalez les faits à Binance sans délai. Binance travaille de près avec diverses autorités policières du monde entier, et cette coopération permet fréquemment de détecter les fraudes et de saisir les fonds volés. Nous promettons de faire de notre mieux pour protéger les fonds des utilisateurs et coopérer activement avec les organismes d’application de la loi : cependant, afin d’éviter de causer des problèmes inutiles aux utilisateurs, nous espérons qu’ils continueront à tenir compte de nos avertissements et de nos conseils.

Notre équipe de contrôle des risques travaille d’arrache-pied pour protéger l’écosystème de Binance sans compromettre la qualité de l’expérience client grâce à un arsenal d’outils et de mesures avancés. Nous sommes constamment en quête de nouvelles façons d’améliorer notre technologie, nos produits et nos opérations afin de vous servir au mieux. Alors que les escroqueries crypto continuent de se développer, Binance doit impérativement continuer d’appliquer les normes les plus strictes en matière de protection, et les utilisateurs doivent bien les connaître.

Pour plus d’informations

• Comment survivre aux arnaques : repérer et éviter les pyramides de Ponzi

• Comment survivre aux arnaques : attention aux faux et fausses Binancien(ne)s

• La série d’articles de blog « Comment survivre aux arnaques »

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