Última actualización: 7 de octubre de 2024
Nota importante: las normas que se exponen a continuación se aplican únicamente a los makers y comerciantes que no son de China.
Para garantizar un entorno de trading justo, seguro y fiable para los usuarios en la plataforma P2P de Binance, todos los comerciantes P2P deben respetar los siguientes principios.
Nota importante: el plan de comisiones de maker entró en vigor el 1/7/2021 a las 00:00 UTC. El plan de comisiones de taker entró en vigor el 18/9/2023 a las 00:00 UTC.
Ⅰ. Pago y recepción de fondos
1. Binance requiere que el nombre personal o corporativo del titular de la cuenta en el método de pago que utilices coincida con el nombre que utilizaste en la verificación de identidad en Binance. Si tu nombre no coincide con tu documento de identidad o pasaporte, ponte en contacto con el chat de Binance para obtener ayuda.
2. Si, al recibir fondos, la información de la cuenta bancaria de la contraparte no coincide con su nombre verificado en la plataforma, no liberes las criptomonedas. En su lugar, puedes devolver el pago, y la contraparte deberá cubrir cualquier comisión que el método de pago cobre por el reembolso. Además, recomendamos encarecidamente que denuncies la orden a través del chat de Binance (Comerciantes P2P - Denunciar estafas).
3. Al realizar un pago, los comerciantes podrán cancelar la orden si la contraparte utiliza una cuenta no autenticada para recibir el pago. Además, te recomendamos encarecidamente que denuncies esa orden a través del chat de Binance (Comerciantes P2P - Denunciar estafas).
4. Te recomendamos que solicites verificaciones de identidad adicionales a los usuarios. Sin embargo, los usuarios tienen derecho a negarse. Si se niegan a proporcionar más información, te recomendamos que finalices la operación devolviendo el dinero, cancelando la orden directamente o pidiendo ayuda al equipo de atención al cliente para cancelar la orden.
5. No recomendamos utilizar métodos de pago que no muestren a la contraparte el nombre del pagador, ya que no podrá verificar si el nombre coincide con su nombre en Binance. Si surgen disputas por utilizar dichos métodos de pago, el pagador siempre será responsable de la pérdida.
Ⅱ. Seguridad de los activos
1. Los comerciantes no deben participar en ningún tipo de transacción con fondos ilegales.
2. Si un usuario se queja de que su tarjeta bancaria está congelada después de recibir el pago de un comerciante, este deberá cooperar activamente con el personal de Binance para aportar pruebas. Si la cuenta bancaria del comerciante se ha congelado y la culpa es de la contraparte, el comerciante deberá ponerse en contacto con la policía local de inmediato, solicitándoles que envíen un correo electrónico directamente al equipo encargado de las relaciones con las autoridades policiales de Binance.
Ponte en contacto con nosotros enviando una solicitud a nuestro sistema de peticiones para autoridades policiales gubernamentales a través de la dirección de correo electrónico oficial. Adjunta los siguientes documentos en el correo electrónico:
3. Si un comerciante trae a Binance activos digitales o fondos ilegales, lo que supone un riesgo legal y la pérdida de activos para Binance y los usuarios, Binance se reserva el derecho a descalificar al comerciante, prohibir todas sus actividades y confiscar el depósito de garantía.
Ⅲ. Reglas operativas
1. Por favor, lee atentamente el Tutorial del portal del comerciante antes de operar.
2. No se recomienda operar con usuarios ajenos a la plataforma de Binance P2P. Si operas con usuarios de forma privada, Binance no se hará responsable de las pérdidas. No incluyas ninguna información personal de contacto (redes sociales, servicios de mensajería) en los anuncios, condiciones de trading o respuestas automáticas.
3. Después de completar el pago, deberás ponerte en contacto directamente con la contraparte si esta no libera los tokens transcurridos 15 minutos. Si no responde, haz clic en [Apelar] y espera a que te asista algún agente de Binance P2P.
4. No transfieras importes pequeños a la cuenta bancaria del usuario a modo de prueba sin su consentimiento.
5. Solo puedes publicar tres anuncios en línea del mismo tipo de orden (compra/venta) y del mismo par criptomoneda-fiat.
Tipo de orden (compra/venta) | USDT | BTC | ETH | BNB | USDC | Otros pares de criptomonedas |
Número máximo de órdenes por moneda fiat | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 |
5.1 Regla general para la publicación de anuncios:
Para todos los mercados fiat (excepto los mercados fiat de EUR, USD y LATAM):
- Solo puedes publicar un anuncio en línea en la misma dirección (compra/venta) del mismo par criptomoneda-fiat.
- Si el precio, el importe total de la orden o el límite de la orden del segundo anuncio es igual que el del primer anuncio, tus anuncios se cerrarán.
5.1.1 Regla específica para los mercados fiat que no son EUR, USD ni LATAM:
Para todos los mercados fiat (excepto EUR, USD, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND y TWD):
- Si quieres publicar tres anuncios en línea en la misma dirección (compra/venta) para el mismo par criptomoneda-fiat, la diferencia de precio entre los anuncios debe ser de ≥0,5 %.
5.1.2 Regla específica para USD:
- Si quieres publicar más de un anuncio en línea en la misma dirección (compra/venta) para el mismo par criptomoneda-fiat, la diferencia de precio entre los anuncios debería ser de ≥0,1 %.
5.1.3 Regla específica para los mercados fiat de LATAM:
Para todos los mercados fiat de LATAM (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD y HTG):
- Puedes publicar hasta tres anuncios en línea en la misma dirección (3 de compra/3 de venta) para el mismo par criptomoneda-fiat.
- Para los anuncios publicados con un precio fijo, la diferencia de precio entre los anuncios en la misma dirección debe ser ≥0,1 %.
- En el caso de los anuncios publicados con precio variable, no se permitirá la misma configuración de precio variable para los anuncios que estén en la misma dirección.
Por ejemplo:
Anuncios de compra
Un comerciante publica dos anuncios de compra USDC/USD:
Como los precios del anuncio A y B son iguales, se cerrarán los anuncios y el comerciante recibirá una advertencia.
Un comerciante publica dos anuncios de compra USDC/USD:
Como los precios de los anuncios son diferentes, el comerciante no ha infringido ninguna norma.
Anuncios de venta
Un comerciante publica dos anuncios de venta USDC/USD:
Como los precios del anuncio A y B son iguales, se cerrarán los anuncios y el comerciante recibirá una advertencia.
Un comerciante publica dos anuncios de venta USDC/USD:
Como los precios de los anuncios son diferentes, el comerciante no ha infringido ninguna norma.
6. Está prohibido publicar enlaces a recursos de terceros, especialmente aquellos que conducen a otros exchanges, plataformas OTC o P2P, en las secciones «comentarios» o «respuesta automática».
7. Podemos ocultar o cerrar tu anuncio sin previo aviso si infringes las directrices para comerciantes. Si deseas obtener más información, consulta el artículo ¿Por qué está oculto mi anuncio P2P de Binance?.
IV. Actualización de los criterios de depósito de comerciantes para zonas fiat específicas
Ten en cuenta que cada zona fiat exige que se cumplan los requisitos de depósito obligatorio para poder publicar anuncios. Si tu saldo total de depósito es inferior a la cantidad requerida para estas zonas fiat, tu acceso a la publicidad puede ser limitado. Para mantener un acceso completo a la publicidad, asegúrate de que tu depósito cumple el requisito de depósito. Para obtener más información, consulta el Portal del Comerciante P2P.
V. Activación obligatoria del filtro de verificación para comerciantes P2P en monedas fiat específicas
Los comerciantes P2P (incluidos P2Pro, Block) que necesiten la verificación de sus contrapartes en INR, AED, ALL, BAM, BGN, CHF, CZK, DKK, GBP, HUF, ISK, NOK, RON, RSD, SEK, EUR o MKD deberán activar el filtro [Solicitar documentos adicionales] en sus anuncios. Para activarla, ve a la configuración de tus anuncios y selecciona el filtro [Solicitar documentos adicionales] o consulta las preguntas frecuentes sobre la verificación adicional para anuncios en Binance P2P.
Nota: si no utilizas este filtro en tus anuncios (con los fiat mencionados), pero necesitas verificación, tu anuncio se cerrará. Las infracciones reiteradas pueden dar lugar a la suspensión o descalificación para el trading.
VI. Descalificación
Es posible que seas descalificado si se da alguna de las siguientes condiciones:
1. No colaboras con nuestro equipo de atención al cliente al procesar la orden de apelación.
2. Cobras cualquier tipo de tarifa o comisión adicional a los usuarios.
3. Contactas con el usuario para realizar transacciones fuera de la plataforma de Binance.
4. Filtras el nombre del usuario, la información de contacto, la dirección y otra información relacionada.
5. Difundes información falsa que afecta a Binance.
6. Obtienes una ventaja por competencia desleal.
7. Usas más de una cuenta de comerciante para sacar provecho del trading o para bloquear activos de otros comerciantes.
8. Recibes un gran número de comentarios negativos de otros usuarios.
9. Utilizas lenguaje grosero y ofensivo en la plataforma. Esto incluye, entre otros, las herramientas que permiten enviar mensajes a otros usuarios, el chat en directo de atención al cliente y la sección de comentarios de las órdenes.
10. Participas en cualquier tipo de actividad de manipulación de precios o del mercado.
Tipos de infracción | Comportamiento | 1.ª infracción | Más de 2 infracciones |
Pago y recepción de fondos | El comerciante utiliza una cuenta que no coincide con el nombre verificado en su cuenta de Binance, pero no reembolsa al usuario y el usuario presenta una apelación. | Advertencia | Descalificación |
La cuenta bancaria proporcionada por el comerciante es anómala y este no proporciona un método de pago eficaz de manera oportuna, por lo que el usuario no puede completar el pago y presenta una apelación. | Advertencia | Descalificación | |
El comerciante hace clic en [Transferido, notificar al vendedor] antes de completar el pago y el usuario presenta una apelación. | Advertencia | Descalificación | |
El comerciante realiza pagos utilizando una cuenta que no coincide con el nombre personal o corporativo verificado en Binance y el usuario presenta una apelación. | Trading prohibido durante 1 semana | Descalificación | |
Tipos de infracción | Comportamiento | Consecuencias | |
No ha cumplido con los parámetros de evaluación requeridos | El tiempo medio de liberación y el plazo de pago es inferior a la media de los últimos 30 días. | Posible descalificación | |
La tasa de finalización de órdenes está por debajo de la media en los últimos 30 días. | Posible descalificación | ||
La tasa de apelación es igual o superior al 3 % (tasa de apelación = número de reclamaciones / número total de órdenes emparejadas). | 14 días de suspensión de la actividad P2P o posible descalificación | ||
La tasa de reclamaciones válidas es igual o superior al 1 % (tasa de reclamaciones válidas = número de casos de apelación con responsabilidad del demandado / número total de órdenes emparejadas). | 14 días de suspensión de la actividad P2P o posible descalificación | ||
El comerciante no ha completado ninguna orden durante dos semanas consecutivas. | Descalificación | ||
| El comerciante no responde a las apelaciones dos o más veces a la semana. | Posible descalificación | ||
| El comerciante solicita al usuario que complete la verificación de identidad sin habilitar la etiqueta de «Verificación adicional» en el anuncio. | Se cerrarán todos los anuncios incumplidos y se suspenderá toda actividad P2P durante un plazo de hasta 14 días, o incluso proceder a su descalificación | ||
| El comerciante ha recibido un gran número de comentarios negativos de otros usuarios. | Posible descalificación | ||
Tipos de infracción | Comportamiento | Consecuencias | |
Control de riesgo activado | Binance ha verificado que la tarjeta bancaria del usuario se ha congelado debido al pago realizado por el comerciante y este no ha aportado un extracto bancario en el plazo establecido. | Se eliminarán los anuncios y se prohibirán todas las actividades de trading hasta que finalice la investigación. | |
El sistema de control de riesgos detecta una anomalía, y el comerciante se niega a colaborar o no colabora de forma activa con Binance en la investigación. | Descalificación | ||
El sistema de control de riesgos detecta que el comerciante utiliza otras cuentas para lavar operaciones y bloquea los anuncios de otros comerciantes de forma intencionada. | Descalificación | ||
El comerciante ha estado involucrado en actividades de manipulación de precios o del mercado. | Descalificación | ||
VII. Retención del depósito del comerciante
Ten en cuenta que, en algunos casos de infracciones graves, Binance P2P puede retener el depósito del comerciante. Por lo tanto, es importante que respetes y cumplas las Directrices para comerciantes de Binance P2P. Para obtener más información, consulta las cláusulas adicionales de la normativa de gestión de anunciantes en lo que respecta a los activos del depósito de seguridad.
