Cómo completar la declaración de fuente de patrimonio

¿Por qué tengo que completar la declaración de fuente de patrimonio?

Para garantizar la seguridad y la protección de los usuarios, Binance se compromete a cumplir con las normativas de prevención del blanqueo de capitales (PBC) y contra la financiación del terrorismo (CFT). Una de nuestras obligaciones normativas es la recopilación de información y documentación en determinados casos para verificar la fuente de la que proceden los fondos o el patrimonio de nuestros usuarios. Es posible que a ciertos usuarios se les exija completar una declaración de fuente de patrimonio diferente para acceder a los productos fiat de Binance. Si te gustaría obtener más información, consulta esta página de preguntas frecuentes.

Cómo completar la declaración de fuente de patrimonio. Un tutorial detallado

No actualices el navegador durante el proceso.

Si utilizas la página web de Binance:

1. Inicia sesión en tu cuenta de Binance y dirígete a [Perfil] - [Identificación].

Haz clic en [Empezar ahora].

Si utilizas la aplicación de Binance:

1. Inicia sesión en la aplicación de Binance y pulsa en [Perfil]. Selecciona tu perfil para ir a [Verificaciones].

Pulsa en [Empezar ahora].

2. Se te redirigirá a la página de la declaración de persona expuesta políticamente (PEP). Si eres una PEP, tendrás que cubrir el formulario de declaración correspondiente. Pulsa en [Continuar] para seguir.

¿Qué es una persona expuesta políticamente (PEP)?

Una PEP, o persona expuesta políticamente, es una persona física:

a) QUE OSTENTE O HAYA OSTENTADO UNA FUNCIÓN PÚBLICA DESTACADA: • Jefe de Estado • Jefe de Gobierno o primer ministro • Ministro • Viceministro * • Ministro adjunto • Secretario parlamentario • Miembro del parlamento • Juez del Tribunal Supremo • Juez de un tribunal constitucional u otros órganos judiciales de alto nivel, cuyas decisiones sean inapelables, excepto en circunstancias excepcionales • Miembro de tribunales de cuentas • Miembro de la junta directiva de un banco central • Embajador • Consejero de embajada • Encargado de negocios • Oficial de alto rango de las fuerzas armadas • Miembro de un organismo administrativo, directivo o supervisor de una empresa estatal.

b) Una persona física QUE OSTENTE O HAYA OSTENTADO UNA FUNCIÓN DE DIRECCIÓN EN UNA ORGANIZACIÓN INTERNACIONAL: • Especifica la organización y el tipo de función directiva: presidente, director, subdirector, secretario general, miembro de la junta directiva, presidente de la junta directiva, vicepresidente de la junta directiva o funciones equivalentes.

c) FAMILIAR DE LA PERSONA (PEP) PERTENECIENTE A LA SECCIÓN a) • Cónyuge o b) ANTERIORES: • Persona que se considere equivalente al cónyuge según la legislación nacional • Hijo/a • Cónyuge del hijo/a o persona que se considere equivalente al cónyuge.

3. Introduce tu información para cubrir los campos de la declaración de fuente de patrimonio. Tendrás que subir documentos para demostrar cuáles son tus ingresos anuales y de dónde proceden. Asegúrate de que toda la información que introduzcas coincide con la de los documentos justificativos.

4. Selecciona todas las fuentes pertinentes de las que proceda tu patrimonio neto total.

5. Pulsa en [Subir archivo] para enviar los documentos justificativos.

Notas:

El nombre que aparezca en los documentos justificativos debe coincidir con el de tu documento de identidad. En caso de no ser así, tendrás que aclarar por qué hay documentos de terceros vinculados a tu verificación.
Los documentos que facilites deben ser lo más actuales posible (es decir, como mínimo del último mes).
Asegúrate de que el nombre de la entidad emisora, la fecha de emisión y demás información puedan verse claramente en los documentos.

6. Después de cubrir la declaración de fuente de patrimonio, tendrás que esperar hasta que revisemos tus documentos en su debido tiempo.

A continuación, te presentamos una lista de documentos aceptables a modo de ejemplo:

Opciones de fuentes de ingresos	Documentos justificativos
Nómina	1) Nóminas en las que consten tus ingresos de, al menos, el último mes. 2) Extracto bancario en el que consten los pagos del salario del empleador de, al menos, el último mes. 3) Declaración de la renta del ejercicio anterior.
Trabajo por cuenta propia	1) Una declaración de la renta del ejercicio anterior. 2) Las últimas facturas, contratos o acuerdos de servicios por cuenta propia o cuentas de resultados que acrediten tus ingresos mensuales o anuales.
Ahorros	Extracto de una cuenta de ahorros, emitido en los últimos tres meses.
Prestaciones	1) Extracto bancario en el que consten las transferencias del pago de la prestación de los últimos tres meses. 2) Declaración de la prestación o de otras ayudas sociales emitidas por el gobierno.
Pensión	1) Extracto bancario en el que consten las transferencias del pago de la pensión de los últimos tres meses. 2) Declaración de la pensión emitida por el gobierno. 3) Declaraciones de fondos de pensiones.
Pagos de dividendos o ganancias de una empresa	1) Declaraciones de dividendos. 2) Acuerdos de distribución. 3) Extracto bancario en el que consten los pagos de dividendos. 4) Últimas cuentas de la empresa auditadas.
Trading intradía	1) Extractos de transacciones que justifiquen la actividad de trading del último mes. Y Extracto bancario en el que consten los retiros de las ganancias de trading depositadas en la cuenta. *Ambos documentos deben mostrar la información de registro de la cuenta y el logotipo del emisor. 2) Declaración de la renta del ejercicio anterior en la que consten los ingresos por ganancias de trading.
Apuestas	1) Extractos de transacciones que justifiquen la actividad de juegos de apuestas del último mes. Y Extracto bancario en el que consten los retiros de las ganancias obtenidas en juegos de apuestas depositadas en la cuenta. *Ambos documentos deben mostrar la información de registro de la cuenta y el logotipo del emisor. 2) Declaración de la renta del ejercicio anterior en la que conste los ingresos obtenidos con los juegos de apuestas.
Ingresos pasivos	1) Un contrato de alquiler o arrendamiento firmado. Y, ADEMÁS, uno de los siguientes documentos: a. Extracto bancario en el que conste el último pago del alquiler. b. Últimos comprobantes de pago del alquiler. 2) Cualquier otro documento que justifique tus ingresos pasivos (como regalías de libros, marketing de afiliados, stake, etc.) del último mes.
Préstamos o hipotecas	Un contrato de un préstamo o hipoteca en el que conste el importe del préstamos y el plan de pago. Y Un extracto bancario en el que conste el depósito del préstamo o hipoteca en tu cuenta.
Venta de activos financieros	1) Declaración de un proveedor de servicios de inversiones. 2) Extracto bancario en el que conste la liquidación de un proveedor de servicios de inversiones. 3) Otras declaraciones o documentos que justifiquen las ganancias que hayas obtenido con tu inversión (procedentes de bonos, acciones, etc.).
Venta de inmuebles u otros activos	1) Contrato de venta o declaración de liquidación. 2) Carta firmada de un representante legal, abogado o agente inmobiliario que confirme la venta de la propiedad. 3) Copias del catastro o de la escritura de propiedad. *También se acepta un extracto bancario en el que conste el depósito de los fondos obtenidos con la venta en tu cuenta.
Herencia	1) Copia del testamento. 2) Una carta firmada por el albacea testamentario, el abogado, el representante legal o el encargado de autorizar el testamento.
Donaciones	1) Acuerdo de donación de bienes inmuebles u otros activos. 2) Declaración jurada o carta firmada del donante en la que se certifique la naturaleza del regalo. 3) Extracto bancario en el que conste el depósito bancario de la donación.
Minería de criptomonedas	1) Comprobante de compra del hardware utilizado para minar (en el que aparezcan tus datos y los del vendedor). 2) Prueba de todos los ingresos que hayas obtenido con la minería en las plataformas o exchanges pertinentes. *Te pedimos que nos facilites capturas de pantalla de tu historial de transacciones (de al menos tres meses) en las que se detallen todas las actividades con las monedas minadas y donde aparezcan las direcciones de billeteras y los id. de las transacciones. Las capturas deben corresponder a la plataforma o exchange pertinente e incluir los datos de tu cuenta.