La creciente popularidad de las criptomonedas ha llevado a un aumento en estafas que aprovechan a usuarios desprevenidos. Para proteger a los inversores, Binance implementa varias medidas anti-scam en sus páginas de retiro. Estas medidas están diseñadas para asegurar una experiencia segura y confiable en el ecosistema cripto para los usuarios de Binance.
1. Cuestionarios anti-scam
Antes de poder iniciar retiros, debes completar el Cuestionario de Verificación. Este cuestionario asegura que estés completamente consciente de los riesgos involucrados. Las preguntas cubren aspectos clave sobre tu transacción, como la naturaleza, el propósito y las razones que te impulsaron a iniciar la transacción. Si tus respuestas son insuficientes, se te pedirá que proporciones detalles adicionales. Solo podrás proceder con tu retiro después de pasar el cuestionario.
Si tu destinatario ha sido marcado como de alto riesgo de fraude por múltiples usuarios de Binance, nuestro sistema te dará tiempo para evaluar si estás en riesgo de ser defraudado.
2. Mensajes de advertencia
Intentar retirar a direcciones que han sido marcadas como de alto riesgo para estafas o que muestran comportamiento anormal activará mensajes de advertencia. Estas alertas tienen como objetivo educarte sobre los riesgos asociados con ciertas direcciones de retiro.
Plataformas falsas a menudo engañan a los usuarios haciéndoles creer que poseen una “dirección”. En realidad, la dirección está directamente controlada por la plataforma fraudulenta. Recuerda: las direcciones de billeteras personales solo están bajo tu propiedad si tienes acceso a las claves privadas.
Solo procede con el retiro después de haber leído el mensaje de advertencia y determinar que tus acciones no representan ningún riesgo.
3. Períodos de enfriamiento
Binance restringe retiros por varias razones, incluyendo perfiles de usuarios sospechosos, patrones de transacción, comportamiento operativo, dispositivos o factores de entorno.
Por ejemplo, Binance puede deshabilitar temporalmente los retiros de tu cuenta si envías fondos repetidamente a una dirección en la lista negra. El período de enfriamiento te ofrece tiempo para reconsiderar tus acciones y considerar si estás interactuando con un estafador.
Si necesitas ayuda para identificar los riesgos potenciales o has confirmado que el retiro conlleva o no algún riesgo, por favor contacta al Soporte de Binance. Nuestro equipo de soporte te asistirá más adelante en tu solicitud.
Nota: Binance nunca congelará ni bloqueará permanentemente tus fondos debido a un riesgo potencial de estafas. En cambio, nuestra política es darte tiempo suficiente para tomar decisiones bien informadas. Puedes retirar tus fondos en cualquier momento una vez verifiques que la transacción no representa ningún riesgo.
Las medidas preventivas de Binance son restricciones temporales diseñadas para asegurar tus fondos. Al mantenerte informado sobre las estafas comunes en cripto y escudriñar los riesgos potenciales involucrados en cada transacción, puedes proteger tus activos digitales y disfrutar de una experiencia más segura en cripto.
Tipos Comunes de Estafas y Cómo Funcionan
1. Esquema Ponzi
Los estafadores a menudo organizan esquemas Ponzi promoviendo servicios o productos fraudulentos con múltiples niveles de usuarios VIP. Estas estafas típicamente involucran al menos tres capas de usuarios, aunque pueden tener tan solo dos.
Para atraer más participantes, los estafadores prometen altos retornos en inversiones. Fondos de nuevos inversores son utilizados para pagar a los inversores iniciales.
2. Sitio web de compras falso
Los estafadores crean tiendas en línea falsas que te permiten registrarte como comerciantes o consumidores. Los productos listados en estos sitios web a menudo tienen precios significativamente más bajos que las tarifas del mercado. Sin embargo, una vez que el pago se realiza en cripto, los bienes nunca son entregados.
Esta práctica fraudulenta también puede extenderse a vendedores individuales que anuncian artículos a precios por debajo del mercado.
3. Estafa de impostor / Impostor de Binance
Algunos estafadores se hacen pasar por personal de Soporte de Binance para engañarte y que envíes dinero o compartas los detalles de tu cuenta. Sus tácticas pueden incluir instarte a tomar acción bajo el pretexto de completar KYC, resolver restricciones de cuenta o acceder a ofertas exclusivas.
Los estafadores también se harán pasar por representantes de organizaciones de terceros, como agencias gubernamentales, instituciones financieras u otros servicios cripto prominentes.
4. Estafa de transferencia de dinero
Los estafadores pueden usar recibos falsificados para afirmar falsamente que han enviado fondos a tu cuenta bancaria antes de iniciar un contracargo.
5. Sorteo falso de cripto
Los estafadores te atraen con promesas de cripto gratis, pidiendo un "pequeño" depósito para asegurar el premio. Este tipo de estafa típicamente comienza con una invitación a un grupo de Telegram o Discord.
6. Inversión falsa en cripto
Los estafadores te atraen con oportunidades de inversión que prometen retornos garantizados. Podrían respaldar una plataforma específica o incluso presentarse como expertos en cripto, inversores o corredores para ganar tu confianza.
Desconfía de los “retornos garantizados” que parezcan excepcionalmente altos o poco realistas. Esto es una señal clara de estafa. Realiza una verificación de antecedentes del individuo o plataforma antes de iniciar cualquier transacción.
7. Estafa de trabajo
Los estafadores crean ofertas de trabajo falsas, solicitando información personal o un “depósito” para recibir una posición inexistente y desbloquear tu “salario completo”.
8. Estafa romántica
Los estafadores establecen relaciones románticas contigo antes de solicitar asistencia financiera.
Preguntas Frecuentes
1. ¿Por qué estoy viendo este mensaje? ¿Por qué me han bloqueado para retirar mis fondos?
Las limitaciones en los retiros y el mensaje de error que has recibido son parte de las medidas anti-estafa de Binance. Estas medidas buscan proteger a los usuarios haciéndoles conscientes de las posibles estafas y los riesgos asociados. Las restricciones son temporales y pueden durar un máximo de 24 horas.
Imponemos estas restricciones para animar a los usuarios a verificar al receptor y los detalles de la transacción antes de confirmar su retiro.
Imponemos estas restricciones para animar a los usuarios a verificar al receptor y los detalles de la transacción antes de confirmar su retiro.
2. ¿Cómo saben si la dirección de retiro está asociada con una posible estafa?
Binance utiliza varios métodos para marcar y monitorear direcciones de alto riesgo vinculadas a posibles estafas. Estos métodos incluyen el análisis de datos, el examen de perfiles de usuarios, el estudio de patrones de transacción y la colaboración con agencias de seguridad.
3. ¿Cómo identifico a los estafadores?
Reconocer a los estafadores puede ser difícil. Las señales de alerta comunes incluyen ofertas que son demasiado buenas para ser verdad, contacto no solicitado de "personal de soporte", solicitudes de información sensible o demandas de pagos por adelantado por bienes o servicios. Siempre debes verificar la fuente, realizar una investigación exhaustiva y ejercer precaución al interactuar con extraños o sitios web desconocidos.
4. ¿Qué debo hacer si veo este mensaje de error? ¿Están mis fondos en riesgo?
Tus fondos están seguros. Si recibes un mensaje de advertencia o error sobre una posible estafa, tómate un momento para reevaluar tu transacción. Verifica dos veces la identidad del receptor y revisa el propósito de la transacción. Si tienes preguntas o necesitas más ayuda, por favor contacta al Soporte de Binance.
5. ¿Y si conozco a la persona y sé que la transacción es legítima?
Continúa ejerciendo precaución incluso si conoces a la persona y crees que la transacción es legítima. Los estafadores a menudo forman relaciones — incluyendo románticas o comerciales — con sus objetivos antes de defraudarlos. Para generar confianza, algunos estafadores incluso pueden reembolsar a las víctimas las primeras veces antes de desaparecer en la transacción final.
Ten cuidado al enviar dinero a personas que acabas de conocer, especialmente si afirman que pueden ayudarte a ganar dinero. Si estás seguro de que la transacción es genuina y la dirección pertenece a una persona de confianza, contacta al Soporte de Binance para ayudar a eliminar tus restricciones temporales de retiro. Si crees que has sido víctima de una estafa, por favor presenta un informe siguiendo los pasos en esta guía: Cómo Reportar Estafas en Binance.
6. Es mi dinero. ¿No tengo derecho a retirar a cualquier dirección?
Siempre tienes el derecho de decidir a dónde retirar tus fondos. Las restricciones temporales de retiro solo sirven como medidas preventivas para protegerte de posibles estafas. Puedes proceder con el retiro una vez que hayas revisado a fondo la situación y confirmado la legitimidad de la transacción. Si necesitas asistencia, contacta al Soporte de Binance.
Binance nunca congela ni bloquea permanentemente los fondos de los usuarios en caso de sospechas de estafas. En cambio, permitimos a los usuarios más tiempo para realizar más investigaciones y confirmar que están tomando la decisión correcta.
Advertencia de riesgo: La inversión en criptoactivos no está regulada, puede no ser adecuada para inversores minoristas y perderse la totalidad del importe invertido. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión que se explican detalladamente en: www.binance.com/es/risk-warning