Binance evalúa periódicamente sus productos y servicios para cumplir con los requisitos normativos locales. Para mejorar la seguridad de tu cuenta y proteger tus activos, Binance puede solicitarte que completes algunos procedimientos adicionales de verificación de identidad para determinados servicios fiat.
Se activará una verificación adicional cuando comiences a utilizar el servicio fiat en Binance. Te pediremos que vuelvas a enviar la verificación de identidad.
¿Cómo se completa la verificación adicional antes de poder usar el servicio fiat?
Situación 1
Te pedimos que completes una verificación de identidad adicional
Según el país en el que residas, pasarás la verificación de distintos proveedores. Consulta la guía específica que te ofrecemos a continuación.
Después de completar la verificación de identidad, deberás responder un breve cuestionario. Podrás utilizar el servicio fiat de Binance cuando hayamos revisado tu verificación.
Onfido
1. Haz clic en [Elegir documento] y selecciona un documento de identidad. Ten en cuenta que debes utilizar un documento de identidad oficial válido (es decir, que no haya caducado) donde aparezca una foto tuya.
2. Selecciona el país emisor de tu documento de identidad y haz clic en [Enviar documento].
3. Continúa el proceso de verificación en tu teléfono. Haz clic en [Obtener enlace seguro] y verás un código QR que deberás escanear con el móvil. También puedes hacer clic en [Obtener enlace por SMS] para recibirlo por mensaje de texto en tu teléfono móvil, o hacer clic en [Copiar enlace] y pegarlo en el navegador de tu teléfono.
4. Cuando hayas conectado correctamente tu móvil, verás la siguiente pantalla en tu ordenador. Mantén esta página abierta durante todo el proceso.
5. Tendrás que sacar una foto de la cara frontal de tu documento de identidad. Pulsa en [Sacar foto] para comenzar.
Si no has habilitado el acceso a la cámara, pulsa en [Habilitar cámara] para continuar.
6. Pulsa en [Sacar foto] y sigue las instrucciones para sacar una foto de tu documento de identidad. Asegúrate de que se vean claramente todos los datos. Pulsa en [Subir] para enviarla o en [Rehacer] para sacar otra.
7. También deberás completar una verificación facial haciéndote un selfie. Pulsa en [Sacar foto].
8. Coloca la cara dentro del óvalo. Asegúrate de que tu cara se vea claramente antes de pulsar en [Subir]. De lo contrario, pulsa en [Rehacer] para intentarlo de nuevo.
9. Pulsa en [Enviar verificación] y espera pacientemente a que revisemos los datos de la verificación.
Sumsub
1. Verás una descripción general de los pasos de la verificación. Escanea el código QR con el móvil para comenzar.
2. Pulsa en [Continuar]. Lee y acepta las condiciones y pulsa en [Siguiente].
3. Selecciona el país emisor de tu documento de identidad. A continuación, elige el tipo de documento y pulsa en [Siguiente]. Ten en cuenta que los tipos de documentos admitidos varían según el país seleccionado.
4. Habilita el acceso a la cámara, coloca tu documento de identidad dentro del recuadro y saca una foto del documento. Pulsa en [Aceptar] para enviarla o [Intentar de nuevo] para sacar otra.
5. El sistema procesará tu foto. Si los datos se ven claramente, pulsa en [El documento es legible]. Si el sistema no puede detectar tus datos en la foto, pulsa en [Intentar de nuevo] para sacar otra, o en [Elegir otro tipo de documento] y utiliza otro documento de identidad para completar la verificación.
6. También deberás completar una verificación facial haciéndote un selfie. Mira directamente a la cámara y coloca la cara dentro del marco. Asegúrate de que se vea claramente tu cara. Sigue las instrucciones en pantalla y pulsa en [Subir] para enviarla.
7. Ya has enviado tus datos, espera pacientemente a que revisemos los datos de la verificación.
Situación 2
Te pedimos que completes el cuestionario
Tienes que responder un breve cuestionario con cuatro preguntas sencillas. Tras completarlo, podrás comenzar a utilizar el servicio fiat de Binance.
Situación 3
Te pedimos que completes la debida diligencia mejorada
Puede que te solicitemos que subas documentos para declarar tu fuente de ingresos. Tus documentos deben:
- Estar emitidos a tu nombre (o aclara por qué puedes utilizar documentos de terceros para verificar tu fuente de ingresos).
- Verse claramente con al menos 300 ppp (puntos por pulgada).
- Haberse obtenido recientemente dentro del último mes, trimestre, año, etc.
- Presentarse en formatos aceptables, como .pdf o fotocopias de documentos físicos con las cuatro esquinas visibles. También se aceptan capturas de pantalla.
- Mostrar claramente el nombre o logotipo del emisor.
- Mostrar claramente la fecha de emisión.
Entre los documentos aceptados se incluyen:
Categoría | Descripción |
| Nómina |
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| Trabajo por cuenta propia |
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| Herencia |
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Donación/regalo/subsidio | Si eres estudiante y recibes una ayuda, utiliza esta opción como prueba de ingresos.
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| Hipotecas/préstamos |
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Beneficios de empresa (acciones/dividendos) |
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| Inversión financiera |
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| Inversión en criptomonedas (y declaración) |
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| Otros | Escrito obligatorio del origen de tu patrimonio y documentos justificativos. |
Preguntas frecuentes
1. ¿Por qué Binance necesita detalles sobre mi patrimonio (debida diligencia mejorada)? ¿Por qué retenéis mi activo si tengo derecho a retirarlo?
Para cumplir con la normativa de prevención del blanqueo de capitales (PBC), Binance debe realizar revisiones de fuentes de ingresos y fuentes de fondos de ciertas cuentas. Es una práctica de cumplimiento estándar y común.
Puedes retirar tu activo de todos modos si tienes un saldo de fiat en tu cuenta de Binance y no deseas completar la debida diligencia mejorada. Sin embargo, los residentes de países de alto riesgo incluidos en la lista de la UE y del GAFI deben completar la declaración de fuente de ingresos para acceder a los productos fiat en Binance.
2. ¿Por qué tengo que enviar una debida diligencia mejorada?
Para garantizar que los fondos de los usuarios están protegidos y a salvo, Binance está obligado a cumplir con normativas más estrictas de prevención del blanqueo de capitales (PBC) y a solicitar una declaración de fuente de ingresos (SOW) a los usuarios que residen en ciertos países. Si resides en alguno de los siguientes países de alto riesgo incluidos en la lista de la UE y del GAFI, deberás completar la declaración de fuente de ingresos para acceder a los productos fiat en Binance.
3. No me siento seguro proporcionando datos de mi nómina.
Tu información personal y los documentos que envíes están protegidos mediante protocolos y software de cifrado. Mantenemos medidas de protección físicas, electrónicas y procedimentales en relación con la recopilación, el almacenamiento y la divulgación de tu información personal. Así que no te preocupes: tus datos personales están a salvo.
4. ¿Cómo calculo mis ingresos anuales? ¿Tengo que incluir mis otras inversiones?
Calcula tus ingresos anuales sumando todas las fuentes de ingresos recibidas durante el año, incluidos tu nómina, pagas, propinas, bonificaciones, comisiones, ingresos por alquiler, etc. Incluye también en el cálculo otros ingresos de inversiones, como ganancias de acciones, bonos o fondos mutuos.
Una vez hecho eso, deduce los gastos relacionados con la obtención de ingresos para calcular tu ingreso anual neto. Por ejemplo, gastos de la empresa, gastos de inversión o gastos de alquiler de propiedades.
5. Soy autónomo, ¿qué documentos tengo que enviar?
Proporciona cualquiera de los siguientes documentos:
- Declaración de la renta del ejercicio anterior.
- Últimas facturas/contratos/acuerdos de servicios por cuenta propia o cuentas de resultados que acrediten los ingresos mensuales o anuales.
6. ¿Qué pasa si se rechazan mis documentos? ¿Puedo seguir realizando depósitos, operaciones o retiros en Binance?
Si te pedimos que completaras una verificación de identidad adicional y no la has superado, Binance dejará de brindarte sus servicios de forma temporal, que no hemos podido verificar si eres el titular de la cuenta. Si tienes un saldo de fiat en tu cuenta de Binance, ponte en contacto con el equipo de atención al cliente para completar otro proceso de verificación para verificar tu identidad.
Si te pedimos que completaras la debida diligencia mejorada y no tienes un saldo de fiat en tu cuenta de Binance, puedes seguir retirando tus activos sin completarla. Sin embargo, si resides en alguno de los siguientes países de alto riesgo incluidos en la lista de la UE y del GAFI, deberás completar la declaración de fuente de ingresos para acceder a los productos fiat en Binance.