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¿Qué son el origen de fondos y la fuente de ingresos?

¿Qué son el origen de fondos y la fuente de ingresos?

2023-10-20 03:16

¿Qué son el origen de fondos y la fuente de ingresos?

La fuente de ingresos (SoW) es la procedencia de tus ingresos (dinero o activos). Es el origen de tus recursos financieros, las actividades que generaron o contribuyeron significativamente a tu patrimonio neto global. 
Por ejemplo, tu fuente de ingresos podría ser tu nómina, una herencia que hayas recibido, un negocio que hayas creado o inversiones cuyo valor haya aumentado.
El origen de los fondos (SoF) se refiere específicamente al origen o al lugar de donde provienen los fondos particulares que estés utilizando. En muchos casos, están interconectados con tu fuente de ingresos, porque el origen de los fondos a menudo refleja el uso o movimiento de los ingresos generados a partir de una fuente concreta.
Por ejemplo, el origen de tus fondos es la cuenta bancaria donde tienes tus ahorros personales. Esos fondos de tu cuenta bancaria provienen de tu salario, que es tu fuente de ingresos. 

¿Por qué necesito proporcionar a Binance pruebas del origen de mis fondos y mi fuente de ingresos?

Para garantizar la seguridad y la protección de las cuentas de los usuarios, Binance se compromete a cumplir con las normativas de prevención del blanqueo de capitales y contra la financiación del terrorismo. En nuestros continuos esfuerzos por cumplir con las obligaciones normativas, es posible que, en determinados casos, necesitemos recopilar información adicional y documentos justificativos relacionados con el origen de los fondos y la fuente de ingresos de los usuarios. 

Documentos aceptables para demostrar el origen de los fondos o la fuente de ingresos

A continuación, podrás encontrar una lista no exhaustiva de documentos aceptables. Haz clic para ampliar cada cuadro y ver más información.

Documentos aceptables para demostrar el origen de los fondos

Despliega las secciones que aparecen a continuación en función del tipo de documento de fuente de ingresos o de origen de los fondos que tengas para ver más detalles. Si subes los documentos adecuados ayudarás a agilizar el proceso de verificación.
  • Nóminas recientes (de al menos los últimos tres meses).
  • Extracto bancario (que muestre el historial de transacciones con detalles de nómina de al menos los últimos tres meses).
  • Contrato de trabajo que indique las condiciones del salario y las primas.
  • Declaración de la renta del último ejercicio fiscal.
Nota: el documento debe emitirse a nombre de la persona o personas de interés (beneficiario efectivo o accionista).
  • Extracto bancario de la cuenta de ahorros personales (que muestre el historial de transacciones de depósitos y ahorros que se sobreentiendan a lo largo del tiempo).
Nota: los ahorros personales son el patrimonio acumulado en sí, no un método o medio para adquirir ingresos. El documento aportado debe poder explicar cómo se generó o acumuló ese patrimonio. El documento debe emitirse a nombre de la persona o personas de interés (beneficiario efectivo o accionista).
  • Contrato de préstamo (que detalle los términos, condiciones e importes).
  • Extracto bancario (que muestre el historial de transacciones de los fondos recibidos del préstamo de negocios).
Nota: el documento debe emitirse a nombre de la empresa o persona/s de interés (beneficiario efectivo o accionista).
  • Acuerdo de obligación (que detalle los términos y condiciones).
  • Extracto bancario (que muestre el historial de transacciones de los fondos recibidos de la emisión de obligaciones).
Nota: el documento debe emitirse a nombre de la empresa o persona/s de interés (beneficiario efectivo o accionista).
  • Acuerdo o contrato de inversor (que detalle los términos, condiciones y términos de inversión acordados).
  • Lista de compras de acciones por parte del inversor.
  • Extracto bancario de la empresa (que muestre el historial de transacciones de los fondos que reciban los inversores).
Nota: el documento debe estar emitido a nombre de la empresa.
  • Último estado financiero/informe anual.
  • Declaración de la renta (que detalle el informe de dividendos y ganancias de capital por venta de acciones).
  • Extracto de cuenta personal de corretaje (que muestre las transacciones de acciones y ganancias de capital por venta de acciones, etc.).
Nota: el documento debe estar emitido a nombre de la empresa.
  • Extracto bancario (que muestre el historial de transacciones de los depósitos/ingresos de dividendos recibidos).
Nota: el documento debe emitirse a nombre de la empresa o persona/s de interés (beneficiario efectivo o accionista).
  • Último estado financiero/informe anual.
Nota: el documento debe acreditar las ganancias de la empresa en su último ejercicio fiscal.
  • Acuerdo o contrato de venta (que describa los términos, condiciones y precio de venta).
  • Escritura de compraventa o cambio de titularidad.
  • Extracto bancario (que muestre el historial de transacciones de los fondos recibidos con el procedimiento de venta).
  • Registros fiscales (en los que figuren los impuestos sobre bienes inmuebles o ganancias de capital pagados por la venta, si los hubiere).
Nota: el documento debe emitirse a nombre de la empresa o persona/s de interés (beneficiario efectivo o accionista).
  • Acuerdo de venta con arrendamiento posterior (que describa los términos, condiciones y detalles financieros de la transacción).
  • Extracto bancario (que muestre el historial de transacciones de los fondos recibidos de la transacción de venta con arrendamiento posterior).
Nota: el documento debe emitirse a nombre de la empresa o persona/s de interés (beneficiario efectivo o accionista).
  • Extracto bancario (que muestre el historial de transacciones de los fondos recibidos resultantes de la herencia).
  • Última voluntad y testamento (que describa el reparto de bienes y bienes inmuebles de acuerdo con los deseos de la persona fallecida).
  • Documentos de sucesión.
  • Registros de transferencia de activos o bienes inmuebles (que confirmen la transferencia de activos o bienes inmuebles específicos del fallecido a los herederos).
Nota: el documento debe emitirse a nombre de la empresa o persona/s de interés (beneficiario efectivo o accionista) e incluir su nombre.
  • Escritura de donación (en la que se especifique el donante, el beneficiario y los detalles del activo o los fondos donados).
  • Extracto bancario (que muestre el historial de transacciones de los fondos donados).
  • Declaración jurada del donante (que acredite el origen de los fondos donados y su intención de realizar la donación).
Nota: el documento debe emitirse a nombre de la empresa o persona/s de interés (beneficiario efectivo o accionista).
  • Cartas de concesión de subvenciones (cartas oficiales o notificación de agencias gubernamentales, instituciones, etc., en las que se anuncie la aprobación de la subvención y su importe).
  • Convenios de subvención (que describan los términos y condiciones de la subvención, propósito, duración, etc.).
  • Extracto bancario (que muestre el historial de transacciones de la subvención recibida).
Nota: el documento debe emitirse a nombre de la empresa o persona/s de interés (beneficiario efectivo o accionista).
  • Extracto bancario (que muestre el historial de transacciones de los depósitos de pensión recibidos).
  • Extractos de cuentas de jubilación (que indiquen la fuente de ingresos, las contribuciones y los posteriores repartos de pensiones).
  • Carta/documento de concesión de pensión (declaraciones del administrador de la pensión en las que se detallen los fondos de pensión acumulados y el importe de los pagos periódicos).
Nota: el documento debe emitirse a nombre de la empresa o persona/s de interés (beneficiario efectivo o accionista).
  • Órdenes o sentencias judiciales (donde se especifiquen los detalles del fallo judicial o laudo que incluya el importe otorgado).
  • Recibos de pagos de liquidación judicial (recibos o registros de pagos recibidos).
Nota: el documento debe emitirse a nombre de la empresa o persona/s de interés (beneficiario efectivo o accionista).
  • Extracto bancario (que muestre el historial de transacciones de los fondos recibidos de las ganancias por apuestas).
  • Declaraciones de la renta (en las que se detallen los pagos del impuesto sobre la renta correspondientes a esas ganancias por apuestas).
Nota: el documento debe emitirse a nombre de la persona o personas de interés (beneficiario efectivo o accionista).

Documentos aceptables de fuente de ingresos

Despliega las secciones que aparecen a continuación en función del tipo de documento de fuente de ingresos o de origen de los fondos que tengas para ver más detalles. Si subes los documentos adecuados ayudarás a agilizar el proceso de verificación.
  • Extracto bancario de la empresa (que muestre el historial de transacciones de los fondos recibidos de los clientes).
  • Facturas y recibos de ventas (que muestren detalles de los productos/servicios prestados y los importes correspondientes).
  • El último informe anual o los estados financieros de la empresa.
  • Contratos y acuerdos (en los que se describan las condiciones y los pagos de los productos o servicios prestados a los clientes).
Nota: el documento debe estar emitido a nombre de la empresa.
  • Extracto bancario (que muestre el historial de transacciones de fondos procedentes de actividades de inversión; rendimientos de inversiones, dividendos o pagos de intereses, etc.).
  • Último estado financiero.
  • Extracto de cuenta de inversiones o corretaje (que detalle las inversiones mantenidas; una captura de la composición y el rendimiento de la cartera).
Nota: el documento debe emitirse a nombre de la empresa o persona/s de interés (beneficiario efectivo o accionista).
  • Acuerdos o contratos de inversor (que detallen los términos, condiciones y términos de inversión acordados).
  • Lista de compras de acciones por parte de inversores.
  • Extracto bancario de la empresa (que muestre el historial de transacciones de los fondos que reciban los inversores).
Nota: el documento debe estar emitido a nombre de la empresa.
  • Declaración de patrimonio familiar (preparada por oficinas familiares, en la que se describa el patrimonio global de la familia, incluidas inversiones, bienes inmuebles y otros activos).
  • Extracto bancario (que muestre el historial de transacciones de los fondos recibidos resultantes de la herencia).
  • Última voluntad y testamento (que describa el reparto de bienes y bienes inmuebles de acuerdo con los deseos de la persona fallecida).
  • Registros de transferencia de activos o bienes inmuebles (que confirmen la transferencia de activos o bienes inmuebles específicos del fallecido a los herederos).
Nota: el documento debe emitirse a nombre de la empresa o persona/s de interés (beneficiario efectivo o accionista).

Documentos inaceptables para demostrar el origen de los fondos o la fuente de ingresos

Por lo general, se trata de documentos que no se corresponden con la información que has declarado o que no demuestran claramente el origen de tu patrimonio o fondos. Se revisará caso por caso.