Cómo completar la declaración de fuente de patrimonio

¿Por qué tengo que completar la declaración de fuente de patrimonio?

Para garantizar la seguridad y la protección de los usuarios, Binance se compromete a cumplir con las normativas de prevención del blanqueo de capitales (PBC) y contra la financiación del terrorismo (CFT). Una de nuestras obligaciones normativas es la recopilación de información y documentación en determinados casos para verificar la fuente de la que proceden los fondos o el patrimonio de nuestros usuarios. Es posible que a ciertos usuarios se les exija completar una declaración de fuente de patrimonio diferente para acceder a los productos fiat de Binance. Si te gustaría obtener más información, consulta esta página de preguntas frecuentes.

Cómo completar la declaración de fuente de patrimonio. Un tutorial detallado

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Si utilizas la página web de Binance:

1. Inicia sesión en tu cuenta de Binance y dirígete a [Perfil] - [Identificación].

Haz clic en [Empezar ahora].

Si utilizas la aplicación de Binance:

1. Inicia sesión en la aplicación de Binance y pulsa en [Perfil]. Selecciona tu perfil para ir a [Verificaciones].

Pulsa en [Empezar ahora].

2. Se te redirigirá a la página de la declaración de persona expuesta políticamente (PEP). Si eres una PEP, tendrás que cubrir el formulario de declaración correspondiente. Pulsa en [Continuar] para seguir.

¿Qué es una persona expuesta políticamente (PEP)?

Una PEP, o persona expuesta políticamente, es una persona física:

a) QUE OSTENTE O HAYA OSTENTADO UNA FUNCIÓN PÚBLICA DESTACADA: • Jefe de Estado • Jefe de Gobierno o primer ministro • Ministro • Viceministro * • Ministro adjunto • Secretario parlamentario • Miembro del parlamento • Juez del Tribunal Supremo • Juez de un tribunal constitucional u otros órganos judiciales de alto nivel, cuyas decisiones sean inapelables, excepto en circunstancias excepcionales • Miembro de tribunales de cuentas • Miembro de la junta directiva de un banco central • Embajador • Consejero de embajada • Encargado de negocios • Oficial de alto rango de las fuerzas armadas • Miembro de un organismo administrativo, directivo o supervisor de una empresa estatal.

b) Una persona física QUE OSTENTE O HAYA OSTENTADO UNA FUNCIÓN DE DIRECCIÓN EN UNA ORGANIZACIÓN INTERNACIONAL: • Especifica la organización y el tipo de función directiva: presidente, director, subdirector, secretario general, miembro de la junta directiva, presidente de la junta directiva, vicepresidente de la junta directiva o funciones equivalentes.

c) FAMILIAR DE LA PERSONA (PEP) PERTENECIENTE A LA SECCIÓN a) y b) ANTERIORES: • Cónyuge • Persona que se considere equivalente al cónyuge según la legislación nacional • Hijo/a • Cónyuge del hijo/a o persona que se considere equivalente al cónyuge.

3. Introduce tu información para cubrir los campos de la declaración de fuente de patrimonio. Tendrás que subir documentos para demostrar cuáles son tus ingresos anuales y de dónde proceden. Asegúrate de que toda la información que introduzcas coincide con la de los documentos justificativos.

4. Selecciona todas las fuentes pertinentes de las que proceda tu patrimonio neto total.

5. Pulsa en [Subir archivo] para enviar los documentos justificativos.

Notas:

El nombre que aparezca en los documentos justificativos debe coincidir con el de tu documento de identidad. En caso de no ser así, tendrás que aclarar por qué hay documentos de terceros vinculados a tu verificación.
Los documentos que facilites deben ser lo más actuales posible (es decir, como mínimo del último mes).
Asegúrate de que el nombre de la entidad emisora, la fecha de emisión y demás información puedan verse claramente en los documentos.

6. Después de cubrir la declaración de fuente de patrimonio, tendrás que esperar hasta que revisemos tus documentos en su debido tiempo.

A continuación, te presentamos una lista de documentos aceptables a modo de ejemplo:

Opciones de fuente de ingresos	Documentos justificativos
Nómina	1. Recibo de nómina que muestre el pago del salario de los últimos 3 meses. 2. Extracto bancario que muestre el pago del salario de los últimos 3 meses. 3. Última declaración de impuestos.
Trabajo por cuenta propia	1. Última declaración de impuestos. 2. Extracto bancario que muestre los ingresos de los pagos mensuales de los últimos 3 meses y un documento de registro mercantil.
Herencia	1. Copia del testamento. 2. O carta firmada por el albacea testamentario/abogado/procurador/acta probatoria de un testamento. 3. Declaración de la partición del albacea/administrador. 4. Declaración de impuestos que muestre el importe de la herencia recibida. Y 5. Extractos bancarios que muestren el depósito de los fondos o activos heredados (para los fondos heredados en cuentas bancarias). Si el usuario ha vendido los activos heredados y en su lugar mantiene fondos fiat, se debe aplicar la opción de «Ahorros». Los extractos bancarios deben haberse emitido en los últimos 3 meses. Las declaraciones de impuestos deben abarcar el año de la herencia.
Donación	1. Acuerdo de donación. 2. O carta firmada (de los últimos 3 meses) que confirme los datos de los regalos o donaciones y el documento de identidad del donante. 3. O el recibo de confirmación de las organizaciones benéficas/sin ánimo de lucro que detalle el regalo o la donación. Y 4. Extracto bancario que muestre el depósito del regalo o donación. Para los ingresos por prestaciones, se debe aplicar la opción de «Prestaciones». Si has vendido activos regalados o donados y has adquirido fondos fiat, selecciona la categoría «Ahorros».
Hipotecas/préstamos	1. Hipotecas/préstamos bancarios o de instituciones financieras: a. Contrato de hipoteca o préstamo en el que consten el importe y los detalles. b. Y para préstamos: un extracto bancario que muestre el depósito del préstamo en la cuenta. 2. Préstamos personales (privados) de personas físicas: a. Carta de declaración jurada o contrato que confirme el préstamo. b. Y extracto bancario que muestre el depósito del préstamo. 3. Préstamos de P2P o microfinanzas: a. Contrato de préstamo que muestre los detalles y el importe. b. Extractos de la plataforma. c. Y extracto bancario que muestre el depósito del préstamo. Toda la documentación (excepto los contratos de préstamos/hipotecas) deben de haberse emitido en los últimos 3 meses.
Beneficios de empresa (acciones/dividendos)	1. Declaraciones del último pago de dividendos o acuerdos de reparto de dividendos. 2. Extracto bancario que muestre el último pago de dividendos. 3. Última declaración de impuestos que muestre los pagos de dividendos o las ganancias de la empresa. 4. Últimas cuentas auditadas de la empresa que detallen los repartos de los dividendos. Para períodos de dividendos irregulares, el justificante debe incluir todos los fondos depositados en la cuenta de Binance. Los documentos deben estar firmados, sellados o verificados digitalmente en virtud de la legislación local.
Inversión financiera	1. Extractos de cuentas de inversión. 2. Informes de valoración de cartera. 3. Certificados de bonos/garantías. 4. Certificados de acciones o documentos de propiedad. 5. Declaración de la renta. 6. Otros documentos que acrediten tus activos de inversión. En general, toda la documentación debe haberse emitido en los últimos 3 meses. Las declaraciones de impuestos deben abarcar el último año fiscal.
Pensión	1. Recibo de la pensión/ayuda social del proveedor (p. ej., el gobierno, un empleador o una aseguradora). 2. Carta del proveedor de la pensión o ayuda social que confirme el importe, la frecuencia y el periodo. 3. Extractos bancarios en los que consten los depósitos de la pensión o ayuda social. Ten en cuenta: La documentación debe mostrar pagos de los últimos 3 meses.
Propiedad de la empresa	1. Documentación más reciente sobre los accionistas. Y 2. Últimos estados financieros auditados de la empresa. 3. O informe oficial de valoración empresarial (del año pasado). 4. O última declaración de impuestos de sociedades o personal, que indique el valor de la empresa.
Ahorros	1. Extracto de la cuenta de ahorros en el que conste el importe total ahorrado y las transacciones de fondos. 2. Pruebas que acrediten cómo se han generado los ahorros.
Trading intradía	1. Última declaración de impuestos que muestre las ganancias anuales del trading diario. 2. Carta de un asesor financiero o contable acreditado que confirme las actividades de trading y las ganancias anuales. 3. Recibos de trading/ganancias del último año que indiquen las ganancias totales y un extracto bancario del periodo que incluya los retiros de las ganancias. Los extractos deben mostrar datos personales y el logotipo del emisor. No se admiten capturas de pantalla del historial de transacciones que no muestren los detalles de la cuenta.
Prestaciones	1. Carta firmada (de los últimos 3 meses) que confirme los detalles de la prestación y el documento de identidad del proveedor de la prestación. 2. O extracto bancario que acredite los pagos de la prestación (de los últimos 3 meses) y el documento de identidad del proveedor de la prestación (el documento de identidad no es necesario si los apellidos coinciden).
Bienes inmuebles	1. Escrituras/títulos de propiedad. 2. Contratos de compra. 3. Informe de valoración reciente. 4. Declaración de impuestos que indique el valor de la propiedad. De acuerdo con los requisitos locales, no podemos aceptar una prueba de venta de bienes inmuebles por sí sola, dado que la venta de un activo se clasifica como «Ahorros».
Inversión en criptomonedas	1. Extractos de la plataforma de criptoactivos o de la cuenta del exchange que incluya información personal y de los holdings. Y 2. Documentación de distintas actividades de criptomonedas (por ejemplo, ICO, stake, DeFi) que incluya la información personal y de los holdings. O 3. Declaración de impuestos que indiquen los holdings de criptomonedas o el impuesto sobre las ganancias de criptomonedas. 4. O confirmación escrita de un asesor financiero, contable o asesor fiscal certificado que describa las inversiones en criptomonedas y sus ganancias. Para documentos de venta de criptomonedas a fiat: se deben aplicar opciones de «Ahorros».
Confirmación oficial de un profesional acreditado	Confirmación sobre la fuente de ingresos total del usuario por parte de un profesional acreditado, como un abogado, contable, asesor financiero o asesor fiscal, que confirme el origen de los fondos y su importe. Los documentos deben mostrar el nombre del certificador, su dirección, cargo, números de registro, otros detalles y estar firmados o sellados de acuerdo con la legislación local.
Otra opción (explicar)	Cualquier tipo de documentación relevante que pueda servir para verificar el origen de los fondos del usuario (de acuerdo con las explicaciones del usuario).