No hay seguridad absoluta al retirar dinero. Incluso si el comerciante OTC es responsable, no puede soportar el dinero del cliente o hay un problema con los fondos. Esta industria camina en una zona gris y no hay manera.

Supongamos que ganas 5 millones y empiezas a pensar en cómo retirar dinero, ¿qué deberías hacer?

1. Retirar fondos de Hong Kong: realice un viaje físico a Hong Kong para cambiar moneda
• Nota: No lleve demasiado U a la vez. Es más seguro retirar dinero varias veces.
• Las tiendas de retiro de efectivo en Hong Kong suelen ser relativamente no oficiales, así que esté atento para evitar que las tiendas de cambio se lleven el U!
2. Solicite una tarjeta bancaria: Binance → Kraken → Tarjeta bancaria
• Transfiera U de Binance a Kraken, conviértalo a USD y retire a una cuenta como Zhongan Bank.
• Este método requiere que usted solicite una tarjeta bancaria extranjera por adelantado, pero en general es más seguro.
3. Retiro de Binance C2C:
• Elija un intercambio: intente elegir Binance en lugar de Oumou, que tiene más dinero negro y mayores riesgos.
• Revisar estrictamente a los comerciantes:
• Tiempo de registro: al menos 2 años.
• Número total de ofertas: cuantas más, mejor.
• Número de transacciones en los últimos 30 días: Moderado es mejor (demasiadas pueden significar que los riesgos comerciales frecuentes son altos).
• Recibo y pago en nombre real por ambas partes: intente completar transacciones a través de intercambios y elimine las transacciones en efectivo fuera de línea, TG (Telegram) y otros canales opacos.
Algunas personas han sido defraudadas o incluso despojadas de su RMB mediante transacciones fuera de línea. En un caso real, alguien fue condenado por robo y la otra persona también fue víctima, ¡lo que empeoró aún más las cosas!

¿Cómo evitar el control de riesgo bancario al retirar grandes cantidades?

1. La verdad sobre el control de riesgos:
• El principal riesgo de retirar fondos es la congelación de fondos, seguido del control de riesgos bancarios.
• Las tarjetas bancarias que no se han utilizado durante mucho tiempo o que tienen una baja rotación tienen más probabilidades de activar el control de riesgos bancarios, pero la probabilidad sigue siendo baja.
• Algunos clientes no tienen problemas para enviar millones de dólares, pero también hay casos en los que se activa el control de riesgos para pequeñas cantidades de 70.000 yuanes.

2. Consejos prácticos para la prevención y control de riesgos:
• Evite comportamientos sospechosos:
• No haga entradas y salidas rápidas (U se transfiere tan pronto como se ingresa la tarjeta).
• Evite la situación de múltiples entradas y salidas, o una entrada y múltiples salidas.
• Las grandes transacciones nocturnas también pueden activar fácilmente los mecanismos bancarios contra el lavado de dinero.
• Mantenga su cuenta activa:
• Si las condiciones lo permiten, deje algo de saldo en su tarjeta o compre algunos productos financieros para mantener sus actividades financieras normales.
• Cuando no necesite dinero con urgencia, trate de evitar gastar demasiado dinero a la vez.

3. ¿Qué debo hacer si obtengo control de riesgos?
• Mantenga la calma y comuníquese con el remitente para cooperar. La mayoría de los controles de riesgo bancario tienen como objetivo proteger la seguridad de los fondos de los usuarios, y las apelaciones normales se pueden resolver sin problemas.