En la actualidad, el intercambio OTC es el principal canal para que los inversores en el círculo monetario depositen y retiren fondos. Antes del lanzamiento del "Anuncio del 4 de septiembre" en 2017, los inversores transferían directamente moneda fiduciaria a la cuenta de intercambio para comprar monedas virtuales como Bitcoin. . Después de que se publicó el "Anuncio del 4 de septiembre", el país aumentó su supervisión de la industria, por lo que se derivó el negocio OTC de la bolsa. La bolsa ya no aceptó la moneda legal de los usuarios, sino que se convirtió en una plataforma similar a Taobao que solo ofrece compras OTC y información de pedidos de venta Ayuda a los usuarios a realizar transacciones de depósito y retiro con comerciantes, y el intercambio no cobra ninguna tarifa durante todo el proceso. Sin embargo, con la popularidad de las monedas virtuales como el USDT y sus propias ventajas, cada vez más industrias negras y grises utilizan las monedas virtuales como herramienta mediática para actividades ilegales y criminales como el lavado de dinero y el fraude electrónico. Exchange OTC se ha convertido en el mayor criminal riesgo en el círculo monetario. Entre los casos típicos publicados recientemente conjuntamente por la Fiscalía Popular Suprema y la Administración Estatal de Divisas para castigar los delitos relacionados con las divisas, hay dos casos que involucran negocios OTC en el círculo monetario. A continuación, el autor analizará, a partir de casos, los riesgos legales existentes en el negocio OTC del círculo monetario. 1. Lógica comercial de Exchange OTC Antes de analizar los riesgos legales, primero debe comprender la lógica comercial de Exchange OTC. En la figura, se puede ver claramente que las dos partes en todo el negocio OTC son usuarios y comerciantes OTC, y el Exchange sirve como plataforma. Proporciona comparación de transacciones y garantiza la seguridad de las transacciones para ambas partes. Los usuarios y comerciantes obtienen información de los pedidos de transacciones dentro de la plataforma y transfieren fondos fuera del sitio a través de tarjetas bancarias, Alipay, WeChat y otros canales. El objetivo de la transacción es USDT y otras monedas virtuales equivalen a una cuenta en la plataforma Transferencia a otra cuenta. ¿Cómo este modelo de transacción involucra actividades ilegales y criminales? 2. El delito de operaciones comerciales ilegales involucradas en negocios OTC en el círculo monetario. Dos casos típicos relacionados con las divisas emitidos por la Fiscalía Popular Suprema y la Administración Estatal de Divisas involucraron el delito de operaciones comerciales ilegales. El artículo 225 de la Ley Penal establece que el delito de operaciones comerciales ilegales se refiere a violar las normas estatales y cometer una de las siguientes actividades comerciales ilegales, alterando el orden del mercado, y si las circunstancias son graves, será sancionado con prisión de duración determinada de no más de cinco años o detención penal, y concurrentemente o únicamente Se impondrá una multa no inferior a una vez pero no más de cinco veces el ingreso ilegal; si las circunstancias son especialmente graves, la persona será condenada a pena de prisión determinada prisión no menor de cinco años y además será multada no menos de una vez pero no más de cinco veces los ingresos o bienes ilícitos decomisados: (1) Operaciones comerciales no autorizadas según lo estipulado en las leyes y reglamentos administrativos Artículos especializados, exclusivos o otros artículos con comercio restringido;(2) Compra y venta de licencias de importación y exportación, certificados de origen de importación y exportación y otras licencias comerciales o documentos de aprobación estipulados en leyes y reglamentos administrativos; (3) Operaciones ilegales de negocios de valores, futuros y seguros sin la aprobación del autoridades nacionales competentes pertinentes, o participar ilegalmente en negocios de pago y liquidación de fondos; (4) otras actividades comerciales ilegales que perturben gravemente el orden del mercado. El bien jurídico tutelado por el delito de operaciones comerciales ilícitas es el orden de mercado. El artículo 96 del Código Penal estipula que la violación de las regulaciones estatales se refiere a la violación de las leyes y decisiones formuladas por el Congreso Nacional del Pueblo y su Comité Permanente, los reglamentos administrativos, las medidas administrativas prescritas y las decisiones y órdenes emitidas por el Consejo de Estado. En la actualidad, los documentos regulatorios de la industria como el Anuncio del 4 de septiembre y el Aviso del 24 de septiembre emitidos por el Tribunal Popular Supremo, la Fiscalía Popular Suprema, el Banco Popular de China y otros ministerios y comisiones no están sujetos a las regulaciones nacionales. En cuanto a la conducta de "participación ilegal en negocios de pago y liquidación de fondos" en el párrafo 3, el artículo 1 de las "Interpretaciones sobre varias cuestiones relativas a la aplicación de las leyes en el tratamiento de casos penales de participación ilegal en negocios de pago y liquidación de fondos y comercio ilegal de divisas" Exchange" estipula que las violaciones de las regulaciones nacionales incluyen lo siguiente: Una de las circunstancias cae dentro de la "participación ilegal en negocios de pago y liquidación de fondos" según lo estipulado en el artículo 225, párrafo 3 de la Ley Penal: (1) Uso de terminales de aceptación o en línea interfaces de pago y otros métodos para realizar transacciones ficticias, precios y transacciones falsos. Pagar fondos monetarios al pagador designado a través de métodos ilegales como reembolsos; (2) Proporcionar ilegalmente servicios para que otros retiren la cuenta de liquidación bancaria de la empresa o transfieran los fondos de la empresa. cuenta de liquidación bancaria a cuentas personales; (3) Proporcionar ilegalmente servicios para que otros cobren cheques; (4) Otras situaciones de participación ilegal en pagos de fondos y negocios de liquidación. En un artículo publicado por Shanghai Rule of Law News, el fiscal de la Nueva Área de Pudong creía que aceptar fondos de otras personas a través de cuentas bajo control real y luego realizar el intercambio de moneda virtual y moneda legal de acuerdo con los requisitos de los pedidos del cliente y obtener ganancias de él, actuando como un "intermediario", como El uso de monedas virtuales convencionales como Bitcoin y Tether como monedas estables para lograr pagos y liquidaciones transfronterizos de monedas fiduciarias viola las disposiciones pertinentes de la Ley de Bancos Comerciales y pone en peligro el orden y seguridad del mercado de pagos. Está comprendido en el artículo 1, 4 de la "Interpretación" antes mencionada. En el caso de "otras actividades ilegales de pago de fondos y negocios de liquidación" mencionadas en el párrafo, la persona puede ser condenada y sancionada por el delito de explotación comercial ilícita.Sin embargo, el autor cree que los usuarios y comerciantes OTC completan la compra y venta de USDT a través de la información de coincidencia de transacciones proporcionada por el intercambio, realizando así inversiones en moneda virtual. Las monedas virtuales como USDT y BTC son productos virtuales, que son esencialmente equivalentes a que los usuarios compren bienes en plataformas como Taobao y Pinduoduo. En este proceso, el RMB entre compradores y vendedores se transfiere a través de tarjetas bancarias, Alipay, WeChat y otros canales fuera de la plataforma, mientras que los productos virtuales comprados como USDT y BTC se transfieren de la cuenta de la plataforma del vendedor a la cuenta del comprador. Comportamiento, el autor cree que no debe considerarse como una actividad ilegal en operaciones ilegales de pago y liquidación de fondos. El artículo 2 de la "Interpretación sobre diversas cuestiones relativas a la aplicación de las leyes en la tramitación de casos penales de negocios ilegales de pago y liquidación de fondos y comercio ilegal de divisas" estipula que, en violación de las reglamentaciones nacionales, las actividades ilegales de comercio de divisas, como la compra y la venta de divisas o la compra y venta de divisas en forma encubierta se llevan a cabo, alterando el orden del mercado financiero, y las circunstancias son En casos graves, de conformidad con lo dispuesto en el párrafo 4 del artículo 225 de la Ley Penal, el infractor será condenado y sancionado por el delito de operaciones comerciales ilícitas. Aunque las monedas estables como USDT y USDC están vinculadas al dólar estadounidense y se acuñan y emiten a través de la garantía del emisor en el banco, las monedas estables no pueden equipararse con las divisas. El artículo 3 del "Reglamento de Gestión de Divisas" da una definición clara de divisas. Divisas se refiere a los siguientes medios de pago y activos expresados ​​en moneda extranjera que pueden utilizarse para liquidaciones internacionales: (1) Efectivo en moneda extranjera, incluidos los billetes y monedas; 2) Certificados de pago en moneda extranjera o instrumentos de pago, incluidos billetes, certificados de depósito bancario, tarjetas bancarias, etc.; (3) Valores en moneda extranjera, incluidos bonos, acciones, etc.; (4) Derechos especiales de giro; (5 ) Otros activos en divisas. El "Aviso sobre la prevención de riesgos de Bitcoin" emitido por el Banco Popular de China y otros cinco ministerios y comisiones aclaró que Bitcoin no es emitido por la autoridad monetaria, no tiene atributos monetarios legales y obligatorios, y no es una moneda real, sino una tipo de moneda Bienes virtuales específicos. La jurisprudencia en algunas prácticas judiciales también aclara que la moneda virtual es una mercancía virtual. Comprar y vender moneda virtual a través del RMB es equivalente a comprar y vender bienes virtuales. Después de que los inversores obtienen ingresos por inversiones, retiran la moneda virtual y la cambian nuevamente por RMB. No hay compra o venta de divisas en todo el proceso ni evasión de divisas. supervisión cambiaria, por lo que no debe constituir comercio ilegal de divisas.3. Casos típicos que constituyen el delito de operaciones comerciales ilegales. Aunque las monedas estables como el USDT y el USDC no pertenecen a las divisas, los autores en los dos casos típicos de la Fiscalía Popular Suprema y la Administración Estatal de Divisas cometieron el delito de Operaciones comerciales ilegales debido a la compra y venta encubierta de divisas. ¿A qué se debe esto? Primero, clasifiquemos los procesos comerciales OTC de estos dos casos. Caso típico 1: caso comercial ilegal de Zhao y otros. En la imagen de arriba, se puede ver que el equipo de Zhao recaudó efectivo en dirhams de los clientes en Dubai, luego pagó RMB a la cuenta nacional del cliente y luego utilizó moneda virtual como medio para realizar transferencias. dinero a través de "Dirham" Realizar la devolución de fondos en forma de "Mu-USDT-RMB" equivale a utilizar moneda virtual como herramienta intermediaria para realizar el intercambio de divisas y RMB. Es una compra y venta encubierta de moneda extranjera. intercambio, y en última instancia será considerado penalmente responsable del delito de operaciones comerciales ilegales. Caso típico 2: Guo Mouzhao y otros operan ilegalmente y ayudan a actividades delictivas de la red de información. En el caso 2, el cliente realizó un pedido a través de la plataforma de pago y pagó moneda extranjera a una cuenta en el extranjero controlada por la plataforma. La plataforma utilizó moneda extranjera para comprar USDT, que fue utilizado ilegalmente por comerciantes OTC. El canal convierte RMB en RMB y lo transfiere a la cuenta nacional designada por el cliente. La plataforma de intercambio de pagos también utiliza USDT como herramienta intermediaria para ayudar a los clientes a eludir la supervisión nacional de divisas y realizar indirectamente el cambio de moneda extranjera y RMB, que es una compra y venta encubierta de divisas. Los casos típicos mencionados anteriormente son los mismos que el enorme caso del banco clandestino descubierto por la policía en Qingdao, Shandong hace algún tiempo. Las bandas criminales utilizan moneda virtual como medio para cambiar divisas y RMB para evadir la supervisión estatal de las divisas y transferencias. fondos para diversos equipos criminales y de lavado de dinero.La convertibilidad plantea una gran amenaza al orden social y económico y a la seguridad financiera nacional. Además, se puede ver que en varios casos, los órganos de seguridad pública cooperaron con el departamento de gestión de divisas y utilizaron empresas de tecnología de terceros para ayudar en la investigación de los registros de transacciones en cadena, comparando los registros de transacciones de billeteras en cadena con los registros fuera de la cadena. flujos de cuentas bancarias en cadena y arreglar todo el intercambio ilegal.Esto también refleja el pensamiento de las autoridades reguladoras de tomar medidas enérgicas contra los negocios OTC de moneda virtual. 4. Resumen y sugerencias En resumen, el autor sugiere que algunos proyectos empresariales bajo la bandera de pagos transfronterizos y plataformas de pago que respaldan la recarga de monedas virtuales como el USDT deben evaluar cuidadosamente su propio negocio. Si ayudamos o ayudamos a los usuarios a abrir varias tarjetas de débito y tarjetas prepagas en moneda extranjera, los usuarios pueden depositar USDT usando RMB y luego cambiarlo por moneda extranjera en la plataforma para pago y consumo. Todo el proceso de transacción realizará el intercambio de RMB- USDT-moneda extranjera.Este comportamiento es similar al de los casos típicos mencionados anteriormente: utiliza moneda virtual como herramienta mediática para evadir la supervisión cambiaria y es muy probable que se le sospeche que compra y vende divisas de forma disfrazada, lo que constituye un delito de operaciones comerciales ilegales. . Además, dado que estas plataformas admiten la recarga de monedas virtuales en cadena, necesitan llevar a cabo revisiones de cumplimiento contra el lavado de dinero en la cadena. Utilizan la herramienta de revisión de fondos en cadena KYT para proporcionar advertencias anticipadas sobre las monedas virtuales que fluyen hacia la cadena. plataforma y rastrear sus orígenes después para evitar sospechas en la mayor medida. Los gánsteres ilegales y criminales fluyen hacia la plataforma, aumentando el riesgo criminal de la plataforma. (Cuenta pública de WeChat: Chu Yan) #USDT #ACH

Esta captura de pantalla de un chat grupal recientemente causó pánico entre muchos inversores en el círculo monetario porque algunas personas dijeron que los intercambios estaban bloqueando cuentas grandes a gran escala. Por eso hoy hablaremos sobre la cuestión de las cuentas congeladas en los intercambios centralizados y cómo descongelarlas.

1. ¿Por qué se puede congelar su cuenta?
1. La lógica técnica detrás del congelamiento de cuentas cambiarias

Algunos usuarios novatos preguntarán si la cadena de bloques se puede descentralizar. ¿Por qué sus activos en la cadena todavía están congelados?
Primero, los diversos tokens en la cuenta registrada del usuario en el intercambio centralizado se alojan en la dirección donde el intercambio controla la clave privada. Al depositar monedas, después de que el usuario deposita desde una dirección de billetera externa a la dirección de depósito creada por el intercambio, el intercambio transferirá gas a esta dirección y recolectará los tokens depositados en la dirección de billetera de retiro grande del intercambio al retirar monedas. también retirado de la dirección de billetera grande del intercambio a la dirección de billetera externa designada por el usuario. Durante el proceso de depósito y retiro de monedas por parte de los usuarios, el intercambio controla las claves privadas de la dirección de depósito y la dirección de retiro del usuario del intercambio.

Recientemente, a medida que los tokens conceptuales de IA, como io.net y Aethir, se han incluido en los principales intercambios como Binance y OKX, han surgido cada vez más proyectos combinados con IA en Web3. ¿Puede Web3 utilizar sus propias ventajas técnicas para promover la revolución de la IA y subvertir la industria? ¿Cuáles son los posibles escenarios de aplicación en el proceso de combinar Web3 con IA? El autor compartirá con usted aplicaciones de IA en Web3 a través de una serie de artículos.

1. Situación competitiva de los grandes modelos de IA

La competencia entre los grandes modelos de IA radica principalmente en tres aspectos: potencia informática, algoritmos y datos.

Si los gigantes tecnológicos tradicionales quieren irrumpir en grandes modelos de IA, primero deben considerar los altos costos de capacitación y depuración de los modelos grandes en la etapa inicial. Tian Qi, científico jefe en el campo de la inteligencia artificial de Huawei Cloud, mencionó en su discurso en el Foro de la Cumbre de Tecnología de Modelos Grandes de Inteligencia Artificial que el costo único del desarrollo y la capacitación de modelos grandes asciende a 12 millones de dólares estadounidenses, Sam, director ejecutivo de OpenAI. Altman también mencionó que el costo de capacitación de GPT-4 supera los 100 millones de dólares, de los cuales los costos de potencia informática de GPU representan la mayor parte del costo total de capacitación.

Según Arkham, el depósito de 3.940 BTC temprano esta mañana provino de la dirección bc1qrl0epuu42c7pvzhsrghy7qdkkw5xevazznaprq de los fondos incautados de Banmeet Singh del gobierno de EE. UU. Al buscar Banmeet Singh en el sitio web del Departamento de Justicia de EE. UU., se puede ver que los 3940 BTC confiscados están relacionados con un caso de una organización india de narcotráfico.

Hechos aproximados del caso: Entre mediados de 2012 y julio de 2017, el indio Banmeet Singh creó un sitio web de marketing de proveedores en mercados de la red oscura (como Silk Road, Alpha Bay, Hansa, etc.), vendiendo fentanilo, LSD, drogas controladas como éxtasis, alprazolam y tramadol, los clientes piden medicamentos controlados en sitios web de marketing y pagan con criptomonedas. Luego, Banmeet Singh envió personalmente o organizó el envío de las sustancias controladas desde Europa a los Estados Unidos a través del correo de los EE. UU. u otros servicios de envío.