Las estafas con criptomonedas y otras inversiones son ahora el tipo de estafa más riesgoso en los EE. UU., y los estafadores de criptomonedas frecuentemente engañan a sus víctimas con miles de dólares, dijo el Better Business Bureau.
Los estafadores han encontrado formas creativas de estafar a los inversores con su dinero, dijo BBB en su informe anual sobre las mayores estafas de 2023, que se basa en 67.000 informes de estafas.
Alrededor del 80% de los estadounidenses víctimas de estafas de criptomonedas y inversiones el año pasado perdieron dinero, informó BBB. La cantidad media en dólares perdida fue de 3.800 dólares, "pero muchas personas pierden mucho más que eso" en estafas con criptomonedas, dijo Anna Werner, corresponsal nacional de investigación de consumidores de CBS News.
Los piratas informáticos utilizan las redes sociales, las plataformas de videojuegos o los mensajes de texto para contactar a las personas y alardear de lo bien que les va financieramente gracias a una inversión en criptomonedas. Después de que la víctima responde, la conversación rápidamente se convierte en una pregunta, explicó Werner.
"Aquí es donde los delincuentes lo presionan para comprar, intercambiar o almacenar activos digitales, como criptomonedas, en intercambios fraudulentos", dijo Werner.
La criptomoneda es un espacio de inversión no regulado que los reguladores federales y los defensores de los consumidores han dicho durante mucho tiempo que lo hace propicio para el fraude. La popularidad de las criptomonedas se disparó durante la pandemia cuando algunos inversores sintieron curiosidad por la moda e invirtieron fondos en bitcoin, ethereum, solana y otros tokens.
Hoy en día, la industria cuenta con una capitalización de mercado de 2,65 billones de dólares, según Forbes.
Si bien las criptomonedas han resultado lucrativas para muchos inversores, no están exentas de riesgos. Empresas que en un momento se consideraron legítimas luego implosionaron, como FTX, que alguna vez fue uno de los intercambios de cifrado más grandes del mundo. FTX se derrumbó en 2022 en medio de un déficit de fondos de 8 mil millones de dólares y acusaciones de que el ex director ejecutivo Sam Bankman-Fried había tomado dinero de los clientes para apuntalar un fondo de cobertura en dificultades.
Los inversores en criptomonedas también han informado de pérdidas de miles de millones de dólares debido a hackeos o estafas. Una mujer de California de 70 años presentó una demanda este año contra el banco Chase después de perder 720.000 dólares a manos de un estafador en una estafa criptográfica.
Para completar la lista de los principales riesgos financieros en 2023, BBB nombró las estafas laborales como la segunda estafa más riesgosa. Es entonces cuando un estafador contacta a una víctima y la convence de que ha sido contratada en una empresa y necesita completar la información del empleado.
En realidad, el estafador está robando la información personal de alguien. Las víctimas perdieron una media de $1,995 en estafas laborales el año pasado, dijo BBB.
Las estafas de compras en línea fueron las terceras más riesgosas, según BBB. Las víctimas suelen iniciar sesión en un sitio web falso para comprar un artículo, pero el estafador no entrega el producto. BBB dijo que las víctimas perdieron una media de $71 en este tipo de estafas el año pasado.
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