Según un proyecto de decreto publicado el jueves, Italia planea introducir reglas más estrictas para gestionar los riesgos asociados con los criptomercados. La vigilancia tiene como objetivo prevenir y castigar el uso de información privilegiada, la manipulación del mercado y la divulgación ilegal de información.
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Las infracciones reglamentarias pueden acarrear multas de entre 5.000 y más de 5 millones de euros, según su magnitud. Las sanciones son parte de una mayor supervisión en los mercados de criptomonedas en medio de las regulaciones de los bancos centrales contra los riesgos de los criptoactivos.
El decreto de Italia para hacer frente a los riesgos de las criptomonedas
Estas nuevas políticas están diseñadas para cumplir con el marco de regulación criptográfica de la UE, MiCA (Mercado de Criptoactivos de la Unión Europea). Los reguladores financieros de Italia han estado sentando las bases para un entorno propicio para introducir estas políticas desde principios del año pasado.
Según el gobernador del banco central, Ignazio Visco, en un discurso pronunciado en febrero del año pasado, las criptomonedas necesitan regulaciones adecuadas. Esa decisión se produjo a pesar de una encuesta que muestra que sólo alrededor del 2% de los italianos poseen una cantidad modesta de criptomonedas. En particular, sólo unas pocas empresas institucionales se están aventurando en inversiones en criptomonedas.
"Como ya he señalado en el pasado, los riesgos asociados con la muy alta volatilidad en los mercados de criptoactivos resaltan la necesidad de un conjunto adecuado de reglas y controles para evitar que este sector se desarrolle incontrolablemente".
Ignazio Visco, Gobernador del Banco de Italia
El gobernador mencionó la incertidumbre que rodeó al mercado en 2022 luego de que el criptomercado colapsara y varias empresas quebraran. Señaló que "la gestión inadecuada de riesgos y la conducta fraudulenta" contribuyeron a esta caída.
Como tal, Italia planea tomar nota de las criptomonedas y servicios con poco o ningún valor intrínseco. Estos activos digitales presentan un alto riesgo y desvían recursos de iniciativas productivas, lo que reduce el bienestar financiero colectivo. Se espera que la nueva regulación desaliente el crecimiento de dichos activos digitales.
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Ignazio señala que hacer esta distinción ayudará a las autoridades financieras a retener criptoactivos y servicios con "beneficios tangibles para la economía". Estas ventajas incluyen la reducción de los costos de los pagos transfronterizos y la mejora de la eficiencia del sistema financiero.
Volumen de transacciones ilícitas por tipo de activo 2018 – 2023: Chainalysis
También es necesario aumentar las sanciones, ya que los informes sobre delitos a nivel mundial indican que se recibieron más de 24.200 millones de dólares en direcciones criptográficas ilegales en 2023. El informe Chainalysis de 2024 arroja luz sobre las tendencias de los delitos relacionados con las criptomonedas y revela que las monedas estables se están volviendo más populares en las transacciones ilícitas. Como parte de la estrategia de MiCA, las regulaciones cubrirán las monedas estables.
Organismos locales para regular los criptoactivos
Al igual que Italia, muchos países europeos están en camino de implementar el marco MiCA. Una decisión notable es la selección de autoridades locales (Autoridades Nacionales Competentes) para supervisar los mercados de cifrado. Consob, un organismo de control financiero, y el Banco Central italiano se encargarán de esta tarea en Italia. Su propósito es asegurar que los mercados funcionen de manera estable y ordenada.
“En estrecho contacto con la CONSOB y el Ministerio de Economía y Finanzas, también hemos iniciado los procesos para las actividades de autorización y supervisión previstas en el Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCAR)”.
Ignazio Visco, Gobernador del Banco de Italia
Hasta ahora, el país ha establecido un registro obligatorio para las empresas de cifrado que operan en Italia, incluidos los intercambios y los proveedores de servicios de billetera digital; Hay aproximadamente 150 inscritos en el registro.
Asimismo, estos organismos pasarán por alto la innovación e implementación tecnológica. Más específicamente, explorarán opciones sobre cómo la tecnología de contabilidad distribuida (DLT) puede optimizar los sistemas de seguros, pagos y financieros, y la banca.
Como tal, el Banco de Italia alentó a cualquier institución que explorara estas opciones a implementar medidas de mitigación adecuadas para minimizar los riesgos asociados con DLT y los activos digitales.
Informe criptopolitano de Collins J. Okoth
