La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la India impuso una multa de 2,2 millones de dólares a Binance, el mayor intercambio de criptomonedas del mundo por volumen de operaciones, por infringir las normas contra el lavado de dinero del país.

Binance multado por India

Binance ha recibido una multa de 2,2 millones de dólares (18,82 millones de rupias INR) por ofrecer servicios a clientes indios sin adherirse a las normas nacionales contra el lavado de dinero (AML), según un anuncio del 20 de junio.

En particular, la Unidad de Inteligencia Financiera descubrió que Binance no cumplía con múltiples regulaciones de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero (PMLA), incluida la presentación de informes de registros de transacciones, el cumplimiento de los requisitos de presentación de informes para actividades sospechosas y la aplicación de medidas sólidas para disuadir el lavado de dinero.

Como proveedor de servicios de activos digitales virtuales, Binance califica como entidad informante (RE) según la Sección 2 (as) (vi) de la PMLA, lo que requiere el mantenimiento y la presentación de informes de registros de transacciones y la implementación de estrictas medidas ALD.

Dado que, según se informa, Binance no cumplió con estos requisitos, las autoridades indias emitieron avisos de causa justificada a la empresa y a varios otros intercambios de criptomonedas en el extranjero en enero de este año, lo que los obligó a abandonar el mercado indio por "operar ilegalmente". 

Pero el mes pasado, Binance se convirtió en la primera entidad extranjera centrada en criptomonedas, junto con KuCoin, en obtener la aprobación condicional de la UIF de la India. Esta aprobación se concedió con la condición de que Binance aceptara pagar una multa tras una audiencia con la agencia financiera.

Problemas regulatorios globales

El Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC) anunció en mayo que multaría a Binance con 4,4 millones de dólares por no registrar ni informar grandes transacciones de criptomonedas. El regulador afirmó que Binance no se registró como una empresa de servicios monetarios extranjeros ni informó transacciones de activos digitales que superaran los 10.000 dólares.

Sin embargo, el intercambio global de criptomonedas ha impugnado la sanción monetaria administrativa y las acusaciones de incumplimiento de las regulaciones ALD y de lucha contra el financiamiento del terrorismo.

Mientras tanto, la filial estadounidense de Binance, Binance.US, se enfrenta a un creciente escrutinio regulatorio por parte de las autoridades estatales de Estados Unidos. Varios estados, incluidos Dakota del Norte, Carolina del Norte, Alaska, Florida, Maine y Oregón, han cancelado o se han negado a renovar las licencias de transmisión de dinero del intercambio. Esto amenaza con perjudicar la posición de Binance.US en el lucrativo mercado estadounidense y pinta un panorama sombrío para el futuro del intercambio.