TL;DR
Los custodios de criptomonedas utilizan auditorías de Prueba de Reservas (PoR) para demostrar que retienen la totalidad de los fondos de los usuarios. Binance realiza y publica auditorías internas, tras lo cual auditores externos ayudan a verificarlas utilizando técnicas criptográficas para demostrar que los fondos de los usuarios se mantienen de forma segura en las reservas de la empresa. Los usuarios de Binance también pueden verificar de forma independiente que los saldos de sus cuentas estén incluidos en estas auditorías.
Introducción
Las pruebas criptográficas habilitadas con tecnología Blockchain facilitan la transparencia de las transacciones financieras de los intercambios de cifrado. La Prueba de Reservas (PoR) aumenta aún más esta transparencia al crear un marco autorizado para auditar a los custodios de criptomonedas.
Sin embargo, si bien es un paso adelante, PoR aún necesita mejoras para que el ecosistema sea más transparente y confiable.
¿Qué es la Prueba de Reservas (PoR)?
Una auditoría PoR tiene como objetivo garantizar que los custodios retengan la totalidad de los fondos de sus clientes. Las empresas de custodia de criptomonedas utilizan auditorías PoR para demostrar a los depositantes y al público que sus depósitos coinciden con sus saldos. Estas auditorías son realizadas por terceros independientes para eliminar la posibilidad de que se falsifiquen los datos de reserva.
PoR es esencial por varias razones. En primer lugar, permite a los usuarios verificar que los saldos que mantienen en un intercambio de criptomonedas, por ejemplo, tienen respaldo absoluto de activos. En segundo lugar, obliga a las empresas a cumplir normas de transparencia, lo que les dificulta participar en actividades financieras cuestionables o ilegales.
Idealmente, PoR debería beneficiar tanto a los usuarios como a las empresas. Protege a los usuarios minimizando los riesgos de seguridad y protegiéndolos contra jugadores dañinos. Al mismo tiempo, ayuda a las empresas a retener a los usuarios aumentando su confiabilidad.
La capacidad de auditar los intercambios de cifrado crea un ecosistema criptográfico más transparente. Por ejemplo, PoR evita que las bolsas actúen como bancos que prestan activos depositados a terceros.
De manera similar, los intercambios no pueden utilizar depósitos para invertir en otros protocolos o negocios. En otras palabras, PoR elimina el riesgo de que las empresas maximicen el rendimiento y otros posibles rendimientos de las tenencias de activos de los clientes.
Con PoR, cualquier entidad puede demostrar que un intercambio de cifrado posee la totalidad de los depósitos de sus usuarios. Por lo tanto, naturalmente se recomienda a los intercambios que no manejen mal estos saldos, ya que esto rompería la confianza de los usuarios en ellos y afectaría su continuidad.
¿Qué hace la verificación PoR?
En la verificación PoR, el auditor verifica la inclusión del saldo de cada cuenta mediante criptografía. Hay algunos pasos clave sobre cómo funciona esto.
En primer lugar, el auditor toma una instantánea de todos los saldos de las cuentas. Luego convierte los datos del fondo en un árbol Merkle, que se utiliza para estructurar grandes cantidades de datos para un procesamiento más sencillo.
Los datos del saldo del usuario se dividen en una "hoja". Luego, un grupo de estas "hojas" se procesa para formar una "rama", y un grupo de "ramas" se procesa para formar la "raíz".
A continuación, el auditor puede utilizar varios métodos para verificar la propiedad de la dirección del usuario. En Binance, por ejemplo, un auditor tiene tres formas de identificar la propiedad. Cuando el proceso de extracción de esta información lo realiza el intercambio, también lo verifican los auditores.
Firma de mensajes criptográficos: un auditor proporcionará al intercambio un mensaje único para firmar criptográficamente utilizando su clave privada asociada.
Movimiento de fondos ordenado: el intercambio tiene la tarea de realizar un "movimiento de fondos ordenado", donde la administración moverá una cantidad específica de una clave/dirección pública en un momento específico y obtendrá el hash transaccional para verificar la transacción ordenada en el respectivo cadena de bloques.
Buscar direcciones en un explorador de blockchain: el auditor también puede buscar las direcciones ETH y BSC (en el caso de Binance) en Etherscan y BscScan, respectivamente, para asegurarse de que las direcciones hayan sido etiquetadas como pertenecientes al intercambio.
Si los saldos coinciden con estas formas de descubrimiento, el intercambio ha verificado PoR y ha demostrado que posee todos los activos depositados en su totalidad.
PoR: limitaciones y posibles mejoras
Los saldos de un intercambio de cifrado cambian a medida que los usuarios entran y salen sus activos. El problema con el PoR es que verifica la exactitud de los saldos de las reservas sólo en el momento especificado de la auditoría. Esto puede ser problemático porque cualquier problema puede aparecer demasiado tarde y un custodio puede incluso aprovechar esta oportunidad para ocultar los hechos.
También es importante tener en cuenta que las auditorías las realizan empresas de terceros, lo que significa que los resultados de la auditoría pueden depender de la competencia de cada auditor o de si están influenciados por intereses externos.
Pero, ¿cómo puede un intercambio de cifrado mejorar sus auditorías de PoR para generar y mantener la confianza de los usuarios? Puede comenzar acortando los intervalos entre auditorías para garantizar que no haya actividades financieras sospechosas entre ciclos. Una bolsa también podría utilizar una empresa externa de buena reputación sin ningún interés financiero en ella ni en sus organismos relacionados.
Los intercambios de cifrado utilizan PoR para ofrecer más transparencia, lo cual es esencial durante las turbulencias financieras. Debido a que utiliza matemáticas y criptografía en lugar de simplemente confianza y comunicación como lo hace el sistema bancario tradicional, la tecnología blockchain puede ofrecer una manera aún mejor de auditar el mercado financiero.
Verificar que su cuenta ha sido auditada
También puedes verificar tú mismo la inclusión de tu cuenta de Binance en la última auditoría PoR. Simplemente siga las instrucciones a continuación.
Inicie sesión en su cuenta de Binance y coloque el cursor en "Monedero". A continuación, seleccione la pestaña "Auditorías".
Verá todas las auditorías recientes en las que el proceso PoR verificó el saldo de su cuenta.
Seleccione una auditoría específica sobre la que desee obtener más información. Allí también puedes descargar el árbol Merkle.
Pensamientos finales
Puede acceder a una auditoría PoR para ver si un custodio criptográfico posee todas las reservas de sus fondos y los de otros usuarios. Las auditorías deberían disuadir a los intercambios de criptomonedas de administrar mal los fondos de los usuarios y ayudar a mejorar la transparencia en el espacio de las criptomonedas.
PoR es el primer paso para recuperar y mantener la confianza de los usuarios de criptomonedas. Además, establece más requisitos para los intercambios, lo que, con suerte, hará que los fondos de los usuarios sean una prioridad y hará que la industria sea más segura y transparente para todos.
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