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El mercado de las criptomonedas sufrió hoy otro fuerte revés. Aunque la propia caída de Bitcoin se ha reducido a menos del 1%, el sector de las altcoins ha experimentado una caída colectiva en el corto plazo con BTC SOL, PEPE, ORDI, ARB, TIA, etc. en diferentes tramos han registrado caídas de más del 10% o incluso del 20%.
Aunque el mercado secundario actual puede describirse como "turbulento", para los inversores comunes, además de las transacciones directas, en realidad existe otro modo de funcionamiento relativamente lento pero mejor que estable: a través de los principales protocolos DeFi, el uso de Stablecoins se utiliza para implementar niveles relativamente bajos. estrategias de riesgo y alto rendimiento que generan intereses.
A continuación, Odaily Planet Daily combinará su propia experiencia operativa para recomendar múltiples estrategias de generación de intereses de monedas estables en múltiples redes. Aunque estas estrategias son bastante simples a nivel operativo, generalmente pueden lograr rendimientos estables del 10% o incluso del 20%. Y algunas estrategias también pueden interactuar sincrónicamente con algunas redes subyacentes o protocolos DeFi que no han emitido monedas para lograr "comer un pez más".
Es necesario enfatizar que ningún protocolo DeFi puede evitar completamente los riesgos contractuales. Algunos protocolos DeFi también enfrentarán ciertos riesgos de liquidez, riesgos combinados, etc. debido a sus modelos de negocios. Por lo tanto, al elegir implementar una estrategia específica, es importante. Comprenda los riesgos específicos de antemano y trate de no “poner todos los huevos en la misma canasta”.
Red principal de Ethereum
Estrategia recomendada uno: Ethena sUSDe
Método de operación: compre USDe directamente en el sitio web oficial de Ethena y luego cámbielo por sUSDe mediante promesa;
Rendimiento en tiempo real: 17,5%;
Composición de los ingresos (es decir, el tipo de tokens de recompensa que se pueden obtener): apreciación del sUSDe (se puede canjear por más USDe);
Otros beneficios potenciales: lanzamiento aéreo de la segunda fase de ENA;
Nota: sUSDe de Ethena tiene la mayor oportunidad de ganancias APY entre los grupos mineros de monedas estables a gran escala (de miles de millones de dólares) en el mercado actual de criptomonedas, mucho más alto que los productos de bonos del tesoro tokenizados como el sDAI de MakerDAO. El APY en tiempo real de sUSDe variará según las condiciones de apalancamiento del mercado, pero según los registros de volatilidad anteriores, siempre se ha mantenido estable en un nivel alto. Además, a través de sUSDe, también puede acumular los certificados de lanzamiento aéreo de segunda fase de Ethena (la eficiencia de acumulación es baja, pero la ventaja es un ingreso estable), obteniendo así el próximo lanzamiento aéreo de ENA.
Estrategia recomendada 2: préstamos y depósitos de Gearbox
Método de operación: deposite varios tipos de monedas estables a través de Earn en el sitio web oficial de Gearbox;
Tasa de rendimiento en tiempo real: a excepción del USDT, generalmente es superior al 10%;
Composición de los ingresos: moneda principalmente estable, complementada con una pequeña cantidad de incentivos GEAR;
Nota: Como protocolo de préstamos apalancados, Gearbox en realidad admite un juego apalancado de mayor rendimiento (Farm), pero esta operación tiene un cierto umbral operativo para los usuarios comunes, por lo que aquí recomendamos un juego de depósito relativamente simple (Earn, que es esencialmente un préstamo). o depósito). La razón por la que se recomienda este grupo de minería es que la estructura de ingresos de Gearbox se compone principalmente de monedas estables, por lo que sus ingresos reales serán relativamente más estables y no habrá una reducción significativa en los ingresos reales debido al colapso de los tokens de incentivo.
solana
Estrategia recomendada uno: depósito de préstamo marginfi y Kamino
Método de operación: deposite USDT o USDC en marginfi o Kamino para ganar intereses;
Tasa de rendimiento en tiempo real: 12% - 16%;
Composición del ingreso: moneda estable;
Otros beneficios potenciales: lanzamiento aéreo de marginfi y lanzamiento aéreo de segunda fase de Kamino;
Nota: marginfi y Kamino son el primer y segundo protocolo de préstamos en Solana respectivamente. Dado que las transacciones en el ecosistema de Solana son más activas, la demanda de préstamos en este ecosistema es generalmente mayor que en otros ecosistemas, por lo que los ingresos por préstamos en marginfi y Kamino son la tasa. También será generalmente más alto que otros protocolos de préstamos ecológicos. Además, marginfi aún no tiene TGE y la actividad de puntos de la segunda fase de Kamino también está en progreso. Ambos tienen ciertas expectativas potenciales de incentivos de lanzamiento aéreo.
Starknet
Estrategia recomendada uno: Ekubo LP
Método de operación: utilice USDT y USDC para formar un par comercial en el sitio web oficial de Ekubo y participar en la creación de mercado;
Rendimiento en tiempo real: 26,69%;
Composición de los ingresos: principalmente STRK, complementado con ingresos de creación de mercado nativos;
Nota: Al beneficiarse del plan de incentivos DeFi Spring de Starknet, los rendimientos actuales de participar en varios protocolos DeFi en Starknet son muy impresionantes. Entre ellos, Ekubo, como el protocolo DEX con mayor liquidez y volumen de transacciones en el ecosistema, tiene un alto rendimiento. términos de seguridad y rentabilidad. Sería una mejor opción en términos de equilibrio.
Estrategia recomendada dos: zkLend y Nostra haciendo depósitos en el mercado
Método de operación: deposite USDT o USDC en zkLend y Nostra para ganar intereses;
Tasa de rendimiento en tiempo real: alrededor del 20%;
Composición de los ingresos: principalmente STRK, complementado con ingresos nativos de monedas estables;
Nota: El acuerdo de préstamo básico es similar a marginfi y Kamino en Solana, pero la estructura de ingresos se compone principalmente de incentivos STRK (similar a Ekubo. Los usuarios que sean optimistas sobre el desempeño futuro de STRK pueden participar según corresponda).
Desplazarse
Estrategia recomendada uno: DODO LP
Método de operación: utilice DAI, USDT, USDC, etc. para formar pares comerciales en el sitio web oficial de DODO y participar en la creación de mercado;
Tasa de rendimiento en tiempo real: 12% - 15%;
Composición del ingreso: principalmente DODO, complementado con ingresos nativos en moneda estable;
Otros beneficios potenciales: incentivos de lanzamiento aéreo de desplazamiento;
Nota: A medida que las principales Capas 2 emiten monedas una tras otra, Scroll, que aún no ha emitido monedas, también ha recibido más atención y liquidez. Basado en los principales protocolos DeFi en Scroll, DODO, como DEX establecido, es relativamente confiable en términos de seguridad y, al beneficiarse del propio plan de incentivos de liquidez de DODO, sus pares comerciales de monedas estables también tienen un alto rendimiento APY, por lo que se recomienda a los usuarios. como una excelente base para el desplazamiento interactivo.
Apartamentos
Estrategia recomendada uno: préstamo y depósito Echelon
Método de operación: deposite varias monedas estables en Echelon para ganar intereses;
Tasa de rendimiento en tiempo real: 11% - 17%;
Composición de los ingresos: ingresos nativos de Stablecoin más ingresos por incentivos APT;
Otras ganancias potenciales: ganancias por lanzamiento aéreo de Echelon;
Nota: Echelon es actualmente el segundo protocolo de préstamos TVL más grande en Aptos, solo superado por Aries Markets, pero quizás debido a su selección en el programa de incentivos de Aptos, el APY integral actual de la plataforma es significativamente más alto que este último. Además, Echelon ha lanzado actualmente un programa de puntos, lo que también significa que existen ciertas expectativas potenciales de lanzamiento aéreo para participar en el acuerdo.
Vamos
Estrategia recomendada uno: Cetus LP
Método de operación: utilice USDT, USDC, etc. para formar pares comerciales en Cetus y participar en la creación de mercado;
Rendimiento en tiempo real: 16,28%;
Composición de los ingresos: los incentivos SUI son la fuente principal, complementados con CETUS y los ingresos nativos de las monedas estables;
Nota: El protocolo DEX más grande de Sui, sus ingresos provienen principalmente de los incentivos ecológicos otorgados por Sui.
De nuevo, tenga en cuenta los riesgos.
Las anteriores son algunas de nuestras estrategias de generación de intereses de monedas estables recomendadas actualmente.
En aras del control de riesgos y la dificultad de recreación, las estrategias anteriores solo cubren algunas operaciones DeFi relativamente simples y solo involucran algunas operaciones más básicas de promesa, depósito, LP y otras, pero los rendimientos potenciales que se pueden obtener aún son generalmente alto. La gestión financiera pasiva en el mercado genera intereses. Para los usuarios que actualmente no saben cómo operar el mercado secundario y no quieren dejar sus monedas estables inactivas, pueden considerar las estrategias anteriores según corresponda.
Finalmente, es necesario enfatizar nuevamente que el mundo DeFi es un bosque oscuro que siempre va acompañado de riesgos. Asegúrese de comprender los riesgos de antemano antes de operar, DYOR.
