En Consensus 2024, celebrado en Austin, hubo una sesión exclusiva del RIA & FA Day. Aproximadamente 120 asesores financieros pasaron el día aprendiendo sobre activos digitales, interactuando con líderes de opinión de la industria y estableciendo contactos con sus pares.
La energía fue positiva y las conversaciones significativas, con un creciente interés de los inversores en esta clase de activos. Aunque el evento fue a puerta cerrada, vale la pena compartir temas clave. Gracias a Adam Blumberg, uno de los colaboradores del día, por resaltar las tendencias y las conclusiones en el boletín de hoy.
- Sara Morton
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Consenso 2024: un gran avance para los asesores financieros y la integración criptográfica
El consenso 2024 marcó un hito importante para la industria de la criptografía, impulsado por avances legislativos positivos y la aprobación de un ETF de Ethereum. El ambiente era eléctrico y el entusiasmo alcanzaba nuevas alturas.
Día FA/RIA: una experiencia de aprendizaje enfocada
El jueves estuvo dedicado a los asesores financieros y asesores de inversiones registrados (FA/RIA), atrayendo a aproximadamente 120 profesionales deseosos de explorar la integración de las criptomonedas en sus prácticas. El día estuvo lleno de debates interesantes, oportunidades de establecer contactos y orientación de expertos.
Las recientes aprobaciones de ETF y las tendencias alcistas de los precios han despertado el interés de más asesores e inversores, creando un terreno fértil para el intercambio de conocimientos y el crecimiento.
Priorizar la integración práctica sobre la jerga técnica
El objetivo principal del Día FA/RIA fue proporcionar información práctica sobre la incorporación de criptomonedas en las prácticas financieras. En lugar de profundizar en las complejidades técnicas de blockchain y los movimientos de precios, la atención se centró en la aplicación práctica dentro de un contexto de asesoramiento financiero.
Educación: la piedra angular de la adopción de criptomonedas
Un tema recurrente fue el papel crucial de la educación. Los asesores deben comprender las opciones disponibles, la asignación estratégica, las tesis de inversión, el panorama regulatorio y los requisitos de cumplimiento.
Igualmente importante es la necesidad de educar a los inversores. A pesar de la creciente conciencia sobre bitcoin y las criptomonedas, persiste una importante brecha de conocimiento. La educación eficaz equipa a los asesores para discutir las asignaciones de criptomonedas con confianza y tener conversaciones informadas con los clientes.
Explorando opciones de inversión
Los paneles de discusión cubrieron una variedad de opciones de inversión, incluida la propiedad directa, la custodia a través de plataformas SMA, ETF e inversiones en empresas públicas como MicroStrategy y empresas mineras de bitcoins.
Cada opción tiene sus pros y sus contras.
Si bien la propiedad directa encarna el espíritu de las criptomonedas, introduce desafíos administrativos y de cumplimiento que muchos asesores prefieren evitar.
Los ETF brindan exposición al precio del activo subyacente sin las complejidades de la custodia y la presentación de informes, lo que facilita a los asesores la asignación dentro de cualquier tipo de cuenta, integran las inversiones en los AUM y los informes, y facilitan el reequilibrio, al igual que las inversiones de las empresas públicas.
Conversaciones y asignaciones de cartera
Comprender las criptomonedas es una cosa; incluirlo en una cartera es otra. Los asesores compartieron sus experiencias en conversaciones con clientes y sus estrategias para la asignación de criptomonedas.
Estas discusiones a menudo implican establecer expectativas realistas, alinearse con los objetivos de inversión de los clientes y realizar evaluaciones de riesgo exhaustivas para medir la tolerancia a la volatilidad.
Escuchamos que, en general, los asesores asignan entre el 2% y el 5% de una cartera a criptomonedas, categorizándolas como una inversión alternativa. Los ETF han permitido a los asesores discutir los beneficios del reequilibrio y su impacto positivo en el desempeño de la cartera.
Los asesores también deben determinar las cuentas más adecuadas para las tenencias de criptomonedas, ya sean imponibles o no, como las IRA.
Navegando por el cumplimiento y la regulación
La intersección de las criptomonedas con la política en Estados Unidos añade una capa de complejidad. El impulso legislativo positivo fue evidente justo antes del Consenso, con varios demócratas apoyando la regulación a favor de las criptomonedas.
Un punto destacado de la conferencia fue una charla de apertura de la comisionada de la CFTC, Summer Mersinger, quien describió la perspectiva de la CFTC sobre la regulación de las criptomonedas y sus implicaciones para los asesores financieros. La necesidad de claridad regulatoria sigue siendo primordial a medida que los asesores navegan por este panorama en evolución.
Conclusión
El consenso 2024 subrayó la creciente integración de las criptomonedas en las prácticas de asesoramiento financiero. Al centrarse en la educación, la aplicación práctica y los conocimientos regulatorios, los asesores están mejor equipados para satisfacer la creciente demanda de inversiones en criptomonedas y guiar a sus clientes a través de esta dinámica clase de activos.
- Adam Blumberg, Interaxis
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Nota: Las opiniones expresadas en esta columna son las del autor y no reflejan necesariamente las de CoinDesk, Inc. o sus propietarios y afiliados.
