El panorama financiero de Estados Unidos se ha caracterizado históricamente por su estabilidad y resiliencia. Sin embargo, los acontecimientos recientes señalan amenazas potenciales a la supremacía de los bancos estadounidenses y, por extensión, al gobierno estadounidense.
Con 518 mil millones de dólares en pérdidas no reveladas, el creciente movimiento de desdolarización y la creciente influencia de las naciones BRICS, Estados Unidos enfrenta desafíos multifacéticos. Además, cuestiones como el desempleo y la disminución de las reservas de oro, yuxtapuestas a la continua impresión de moneda, complican aún más la situación. Este artículo profundiza en estos factores críticos y sus implicaciones para el futuro de la economía estadounidense.
Pérdidas inéditas de 518 mil millones de dólares
Los 518.000 millones de dólares en pérdidas no reveladas son una bomba de tiempo para los bancos estadounidenses. Estas pérdidas provienen principalmente de inversiones y préstamos cuyo valor se ha depreciado pero que aún no han sido reconocidos en los estados financieros. La demora en reconocer estas pérdidas crea una ilusión de salud financiera, pero el eventual reconocimiento podría generar una agitación significativa.
1. Estrés financiero oculto: Las pérdidas no publicadas indican estrés financiero subyacente dentro del sistema bancario. Es posible que los bancos estén adoptando una contabilidad creativa para retrasar las inevitables amortizaciones, que pueden erosionar la confianza de los inversores una vez que se revela la verdadera situación financiera.
2. Adecuación de capital: Los requisitos regulatorios exigen que los bancos mantengan ciertos niveles de reservas de capital. La materialización de estas pérdidas requerirá capital adicional para cumplir con los estándares regulatorios, lo que podría conducir a una crisis de capital.
3. Reacción del mercado: una vez que se revelan estas pérdidas, las reacciones del mercado podrían ser graves, lo que provocaría una caída de los precios de las acciones y un acceso reducido al capital. Este escenario podría desencadenar un círculo vicioso en el que los bancos se vean obligados a vender activos a precios bajos para apuntalar el capital, lo que provocaría mayores pérdidas e inestabilidad en el mercado.
Desdolarización: un movimiento creciente con poder 💪
La desdolarización se refiere al abandono global del uso del dólar estadounidense como moneda principal para el comercio y las reservas internacionales. Este movimiento está ganando terreno, con importantes implicaciones para la economía estadounidense.
1. Disminución de la demanda de dólares: A medida que los países se alejan del dólar, la demanda de moneda estadounidense disminuye. Esto puede llevar a una devaluación del dólar, reduciendo su poder adquisitivo y aumentando las presiones inflacionarias a nivel interno.
2. Iniciativa BRICS: Las naciones BRICS (Brasil, Rusia, India, China y Sudáfrica) están a la vanguardia del movimiento de desdolarización. Estos países realizan cada vez más comercio en sus propias monedas y establecen mecanismos para eludir el sistema financiero dominado por el dólar.
3. El papel de Arabia Saudita: Tradicionalmente un aliado cercano de Estados Unidos y un participante importante en el sistema del petrodólar, la participación de Arabia Saudita en la desdolarización es particularmente preocupante. Cualquier cambio por parte de Arabia Saudita para aceptar monedas alternativas para las transacciones petroleras podría socavar significativamente el estatus del dólar como moneda de reserva mundial.
4. Realineamiento económico global: la desdolarización podría conducir a un sistema económico global más multipolar. Si bien esto podría reducir la influencia estadounidense, también podría aumentar la estabilidad financiera al diversificar las reservas en múltiples monedas.
El ataque a la supremacía de los BRICS ☠️
Las naciones BRICS representan un bloque económico formidable que desafía el dominio tradicional de los sistemas financieros estadounidenses y occidentales.
1. Influencia económica: En conjunto, los países BRICS representan una parte importante del PIB y del comercio mundial. Su poder económico combinado les permite ejercer una influencia considerable en las políticas y prácticas económicas globales.
2. Nuevas instituciones financieras: BRICS ha establecido instituciones como el Nuevo Banco de Desarrollo (NDB) para proporcionar una alternativa a las instituciones financieras dominadas por Occidente, como el FMI y el Banco Mundial. Estas instituciones promueven proyectos de desarrollo e infraestructura sin las condiciones estrictas que a menudo imponen sus homólogos occidentales.
3. Acuerdos comerciales: Los países BRICS están celebrando cada vez más acuerdos comerciales bilaterales y multilaterales que pasan por alto el dólar. Esto no sólo fortalece los lazos económicos entre estas naciones sino que también reduce su dependencia de la moneda estadounidense.
Desempleo e inestabilidad económica causan la caída de Estados Unidos
La salud del sector bancario y la estabilidad de la moneda tienen implicaciones directas para el empleo y la estabilidad económica.
1. Crisis bancaria y desempleo: Una crisis bancaria desencadenada por el reconocimiento de pérdidas no liberadas podría conducir a condiciones crediticias más estrictas, reducción de la inversión y, en última instancia, mayor desempleo. Las empresas, en particular las pequeñas y medianas, dependen en gran medida del financiamiento bancario para sus operaciones y expansión. Una contracción del crédito sofocaría el crecimiento y provocaría pérdidas de empleo.
2. Desdolarización e inflación: a medida que el dólar pierde su valor, el costo de las importaciones aumentaría, lo que provocaría inflación. Una inflación más alta erosiona el poder adquisitivo, reduce el gasto de los consumidores y puede conducir a la estanflación, una combinación de crecimiento económico estancado y alta inflación. Este escenario es perjudicial para el empleo y la salud económica general.
3. Respuesta del gobierno: La respuesta del gobierno a estos desafíos, como los paquetes de estímulo y la flexibilización monetaria, puede tener efectos mixtos. Si bien estas medidas pueden brindar alivio a corto plazo, también pueden exacerbar la inflación y contribuir a la inestabilidad económica a largo plazo.
Reservas de oro menguantes
Las reservas de oro han sido tradicionalmente una medida de la fortaleza y estabilidad económica de una nación. Estados Unidos, que alguna vez fue un poseedor dominante de oro, está viendo cómo sus reservas disminuyen.
1. Erosión de la confianza: La reducción de las reservas de oro socava la confianza en la economía estadounidense. El oro se considera una protección contra la inflación y la devaluación de la moneda, y una disminución de las reservas indica posibles vulnerabilidades económicas.
2. Impresión de moneda: A pesar de la disminución de las reservas de oro, Estados Unidos continúa imprimiendo dinero a tasas sin precedentes. Esta práctica, conocida como flexibilización cuantitativa, tiene como objetivo estimular la economía, pero corre el riesgo de hiperinflación si no se maneja con cuidado. La desconexión entre las reservas de oro y la emisión de divisas genera preocupaciones sobre el valor del dólar a largo plazo.
3. Percepción global: La percepción global de la economía estadounidense está estrechamente ligada a sus reservas de oro. A medida que otras naciones aumentan sus tenencias de oro, la disminución relativa de las reservas de Estados Unidos puede verse como un debilitamiento de su base económica. Este gráfico muestra los datos de las reservas de oro de la Reserva Federal de Estados Unidos. Pero después de 2010, la Reserva Federal de EE. UU. no actualiza estos datos y disminuyen continuamente día a día.
El papel de Arabia Saudita en la desdolarización mediante moneda local
La participación de Arabia Saudita en el movimiento de desdolarización es particularmente significativa debido a su papel en el sistema del petrodólar.
1. Sistema de petrodólares: Desde la década de 1970, las transacciones mundiales de petróleo se han realizado principalmente en dólares estadounidenses. Este sistema ha asegurado una demanda constante del dólar, reforzando su estatus como moneda de reserva mundial. Cualquier cambio por parte de Arabia Saudita para aceptar otras monedas para los pagos de petróleo socavaría este sistema.
2. Diversificación económica: Arabia Saudita está buscando activamente la diversificación económica en el marco de su plan Visión 2030. Esto incluye reducir su dependencia de los ingresos petroleros y fomentar los vínculos económicos con países no occidentales. Como parte de esta estrategia, Arabia Saudita está participando en acuerdos de intercambio de divisas y acuerdos comerciales que pasan por alto el dólar.
3. Implicaciones geopolíticas: El alejamiento de Arabia Saudita del dólar podría tener profundas implicaciones geopolíticas. Puede indicar un realineamiento de alianzas y un avance hacia un orden mundial más multipolar. Este cambio reduciría la influencia de Estados Unidos en Medio Oriente y a nivel mundial.
La advertencia de BlackRock
Larry Fink, director ejecutivo de BlackRock, una de las firmas de gestión de activos más grandes del mundo que posee más de 10 billones de dólares, ha emitido advertencias sobre la tendencia a la desdolarización y su impacto potencial en la economía estadounidense.
1. Volatilidad del mercado: Fink ha destacado que la tendencia de desdolarización podría conducir a una mayor volatilidad del mercado. A medida que los países reducen sus tenencias de dólares, el valor del dólar podría volverse más volátil, afectando el comercio mundial y los flujos de inversión.
2. Estrategias de inversión: El abandono del dólar puede llevar a los inversores a diversificar sus carteras, aumentando las inversiones en otras monedas y activos. Esta diversificación podría reducir la demanda de activos estadounidenses, incluidos los bonos gubernamentales, lo que generaría mayores costos de endeudamiento para el gobierno estadounidense.
3. Supremacía económica: Las advertencias de Fink subrayan la amenaza más amplia a la supremacía económica de Estados Unidos. La tendencia a la desdolarización, si continúa, podría erosionar la capacidad de Estados Unidos para influir en las políticas económicas globales y mantener su posición dominante en el sistema financiero internacional.
El camino a seguir hacia la estabilidad
La combinación de pérdidas bancarias no reveladas, desdolarización y la influencia de los países BRICS presenta un desafío complejo y multifacético para la economía estadounidense. Abordar estas cuestiones requiere un enfoque multifacético.
1. Transparencia financiera: Los bancos deben mejorar la transparencia con respecto a su salud financiera. Quizás sean necesarias reformas regulatorias para garantizar que las pérdidas se reconozcan oportunamente, evitando la acumulación de riesgos ocultos.
2. Diversificación económica: Estados Unidos debe diversificar su base económica para reducir la dependencia del sector financiero y el estatus del dólar como moneda de reserva. Invertir en tecnología, infraestructura y educación puede fomentar la innovación y crear nuevas oportunidades de crecimiento.
3. Fortalecer las alianzas: Estados Unidos debería fortalecer sus alianzas económicas y políticas para contrarrestar la influencia de los BRICS y otras potencias emergentes. Esto incluye fomentar las relaciones comerciales y participar en instituciones internacionales que promuevan la estabilidad económica.
4. Política monetaria: La Reserva Federal debe equilibrar cuidadosamente su política monetaria para gestionar la inflación sin sofocar el crecimiento económico. Esto incluye ser cauteloso con la flexibilización cuantitativa y considerar medidas alternativas para estimular la economía.
5. Reservas de oro: Estados Unidos debería considerar estrategias para reconstruir sus reservas de oro, aumentando la confianza en su estabilidad económica. Esto podría implicar aumentar las compras de oro o incentivar la producción nacional de oro.
Conclusión
La caída de los bancos estadounidenses debido a 518 mil millones de dólares en pérdidas no reveladas, junto con el movimiento de desdolarización y la creciente influencia de los BRICS, plantea desafíos importantes para la economía estadounidense.
Estos problemas se ven agravados por el desempleo, la disminución de las reservas de oro y la continua impresión de moneda. La participación de Arabia Saudita y las advertencias de figuras influyentes como Larry Fink resaltan la urgencia de abordar estos desafíos.
Para afrontar estos tiempos turbulentos, Estados Unidos debe adoptar un enfoque integral y estratégico, centrado en la transparencia financiera, la diversificación económica y el fortalecimiento de las alianzas internacionales. Sólo a través de tales medidas Estados Unidos puede esperar mantener su estabilidad económica y su influencia global frente a estas amenazas emergentes.
Todos estos son mis puntos de vista, así que no lo juzguéis. Solo necesito que NOSOTROS bajo mi pie después de la caída 🦶🦶💨💨.
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