Las Finanzas Descentralizadas, también conocidas como Finanzas Descentralizadas o DeFi, son el ecosistema avanzado que se basa en la tecnología blockchain para brindar servicios financieros descentralizados.
Este sistema se considera una de las innovaciones destacadas que surgieron a través de las aplicaciones blockchain y los contratos inteligentes. DeFi comenzó como una iniciativa
Desarrollar instrumentos financieros basados en infraestructura descentralizada y rápidamente
Ha evolucionado para incluir muchos productos diversos y nuevos mercados.
En el contexto de la economía centrada en DeFi,
Los usuarios tienen acceso a aplicaciones financieras similares a las que se encuentran en
El sistema financiero tradicional, pero sin necesidad de tratar con intermediarios centrales. de
Mediante el uso de protocolos de código abierto creados en redes descentralizadas y no descentralizadas
Controlable, DeFi permite a los usuarios acceder sin restricciones a servicios financieros globales, lo que les permite interactuar con múltiples aplicaciones para aprovechar productos financieros avanzados.
en
En este contexto, en este artículo aclararemos el concepto de finanzas descentralizadas y cómo
El funcionamiento de este sistema y la distinción entre él y la financiación tradicional y central. revisaremos
También las innovaciones que presenta a las monedas digitales, y discutiremos temas relacionados.
Riesgos potenciales en DeFi y cómo afrontarlos de forma eficaz.
La diferencia entre finanzas descentralizadas y finanzas centralizadas
Antes de la llegada de los sistemas DeFi, el sistema financiero se basaba principalmente en Finanzas Centralizadas CeFi. En este contexto, el control de las operaciones financieras está totalmente centralizado en manos de una entidad central, lo que representa una larga tradición en el sector financiero.
1. El concepto de finanzas centralizadas (CeFi)
antes
Con la llegada de las finanzas descentralizadas, el comercio de criptomonedas se realizó principalmente a través de
Durante las finanzas tradicionales, que solían constituir una gran parte del mercado de las criptomonedas.
Intercambios centralizados, o CEX,
Procese todas las solicitudes comerciales en este sistema. En este contexto, se gestiona
Intercambios centralizados por un equipo específico que supervisa los fondos, lo que significa
El acceso a las carteras comerciales requiere el uso de una clave privada.
Además
Además, los intercambios centrales determinan qué monedas digitales están disponibles para negociar.
Y los montos requeridos para participar en este sistema. Por ejemplo, cuando usted comercia
Las criptomonedas se venden a través de un intercambio central, que en realidad no es propietario de las monedas y está sujeto a reglas.
y regulaciones impuestas por la bolsa de valores.
2. El auge de las finanzas descentralizadas (DeFi)
La aparición de blockchain y Bitcoin en
El año 2009 generó un gran optimismo acerca de una transformación radical en los mercados financieros. y yo contribuí
La crisis financiera mundial de 2008, que provocó un aumento de los costes.
La creciente dependencia de intermediarios aumenta el deseo de explorar alternativas a los servicios.
Finanzas Centrales. Sin embargo, hubo que esperar hasta mediados de 2019.
Para que un sistema financiero descentralizado se haga visible y comience a atraer interés.
Usar
Las tecnologías avanzadas de blockchain y contratos inteligentes brindan a las personas acceso a...
Servicios financieros las 24 horas del día, los 365 días del año, manteniendo el control
lleno de su dinero. Así, DeFi permite la eliminación de intermediarios, reduce las tarifas asociadas y los contratos inteligentes permiten la interacción directa entre las partes.
Utilizando tecnologías blockchain, DeFi garantiza que...
La capacidad de cualquiera de bloquear el acceso de otros a su dinero, lo que lo convierte en un avance importante en...
Finanzas tradicionales, donde todos, independientemente de su situación personal, tienen el control
En su dinero y acceso a servicios financieros a bajo costo.
¿Qué es un sistema financiero descentralizado?
Preparar
Las finanzas descentralizadas, cada vez más conocidas en el mundo de las criptomonedas y blockchain,
Una infraestructura financiera innovadora caracterizada por la ausencia de dependencia de bancos o agencias centrales
Gubernamental. Este ecosistema de financiación es una plataforma que adopta principios de contratos inteligentes
La tecnología blockchain facilita las transacciones entre partes directamente, sin necesidad
Hay intermediarios o instituciones centrales que intervienen en el proceso.
Esta infraestructura financiera descentralizada incluye una variedad de aplicaciones personalizadas, conocidas como aplicaciones descentralizadas (DApps).
Que proporciona muchos servicios financieros a particulares y empresas, incluidos préstamos,
Operaciones de transferencia internacional de dinero y oportunidades de inversión en el mercado de valores.
En este contexto, confiar en estas aplicaciones descentralizadas es fundamental, ya que...
Un sistema financiero descentralizado a veces puede describirse como una colección de estas aplicaciones.
Construido sobre tecnologías Blockchain y contratos inteligentes.
uno
Las características distintivas de este sistema son su facilidad de acceso, lo que potencia la posibilidad
Proporcionar productos financieros y soluciones de financiación sin las complicaciones de solicitar
Las aprobaciones de las instituciones centrales tradicionales tienen que esperar mucho. a través de
Finanzas descentralizadas, cualquiera puede participar en la función de préstamo, comercio,
Proporcionar liquidez sin intermediarios, lo que abre el camino a una experiencia financiera más libre.
Y transparencia.
¿Cómo funciona el defi de las finanzas descentralizadas?
el sistema
Las finanzas actuales dependen en gran medida de las instituciones financieras centrales que requieren grandes sumas de dinero.
de capital y evaluaciones de riesgo complejas, lo que restringe el acceso de nuevos usuarios
Obstaculiza el desarrollo de nuevos productos financieros. Sin embargo, blockchain y las finanzas están avanzando.
La infraestructura descentralizada está disponible para todos y trabaja para proporcionar un entorno financiero transparente.
E innovador más allá de las restricciones tradicionales.
de
Por otro lado, la estructura básica de la tecnología blockchain se basa en la idea de procedencia
Abierto, que permite a cualquier persona con conexión a Internet acceder a un sistema financiero global sin...
La necesidad de un intermediario para gestionar sus activos. Apoyándose en la propia infraestructura (bloque).
Chain), las aplicaciones DeFi se basan en una base de seguridad y transparencia, que...
Proporciona un entorno altamente confiable y una comunicación perfecta entre varias aplicaciones.
basado
Este sistema descentralizado se basa en monedas digitales, tecnología blockchain y contratos.
Elegante. Este sistema se basa en criptografía y contratos inteligentes para brindar servicios
Finanzas, donde los usuarios pueden beneficiarse de aplicaciones descentralizadas que les brindan servicios directamente.
Mientras
Respecto a las criptomonedas, los propietarios de monedas como Bitcoin y Ethereum
Tienen la oportunidad de acceder a diversos servicios financieros sin la interferencia de los bancos tradicionales o...
complejos procedimientos de verificación y ahora pueden negociar préstamos, comprar derivados,
Y participar en actividades de inversión con mayor facilidad y a bajo costo.
Los términos más importantes en el campo de las finanzas descentralizadas (DeFi)
Finanzas Descentralizadas (DeFi) : Representar
Un sistema que busca lograr la independencia de los usuarios de estructuras centrales como bancos,
Plataformas de finanzas centrales, que les permiten acceder a servicios financieros sin intermediarios ni
Control central.
Finanzas Centralizadas o Finanzas Convencionales CeFi o TradFi: se refiere a un sistema financiero que depende de una estructura centralizada para el acceso o autorización de servicios financieros.
Exchange descentralizado (DEX): una plataforma operativa basada en protocolos específicos que elimina la necesidad de un intermediario central en las operaciones comerciales.
Blockchains: una tecnología de registro de información que opera de manera distribuida y garantiza transparencia y seguridad, al tiempo que mantiene un registro preciso de todas las transacciones.
Aplicaciones Descentralizadas (Dapps): Aplicaciones basadas en contratos inteligentes que operan de manera eficiente a través de la interacción de muchos participantes.
Contratos inteligentes: software contractual almacenado en la cadena de bloques, que ejecuta automáticamente acuerdos en función de condiciones específicas.
Usos de las finanzas descentralizadas DeFi
1. monedas estables digitales
Las monedas estables son una parte esencial de DeFi.
Permite la representación de monedas fiduciarias como el dólar estadounidense y otros activos.
En blockchain como tokens digitales. Las monedas estables están destinadas a representar valor.
Activos reales y mantenimiento de la estabilidad de su valor a través de diversos mecanismos.
Varía
Las monedas estables están diseñadas para proporcionar una variedad de garantías para mantener
Vinculándolos, estos diseños incluyen monedas estables respaldadas por monedas fiduciarias,
Monedas estables descentralizadas y monedas estables algorítmicas.
Las monedas estables respaldadas por Fiat representan monedas fiduciarias en la cadena de bloques y están respaldadas por garantías fuera de la cadena. Por ejemplo, TrueUSD (TUSD) es una moneda estable respaldada por dólares estadounidenses y respaldada por una cuenta bancaria fuera de la cadena.
2. Intercambios descentralizados (DEX)
progreso
Los intercambios descentralizados son una oportunidad para que los desarrolladores lancen tokens digitales y accedan a un mercado.
Gran liquidez sin depender de estructuras centralizadas tradicionales. Los usuarios pueden
Muévase entre activos digitales de forma libre y segura, interactuando directamente con los contratos.
Elegante.
Los creadores de mercado automatizados (AMM), como una rama eficaz de los DEX,
Uno de los desarrollos de mayor impacto en este campo es donde se están transformando los procesos.
Negociación desde el sistema de pedidos central tradicional a mecanismos secundarios que utilizan pools
Liquidez en cadena.
3. Infraestructura para mercados financieros descentralizados
considerado como
Los mercados financieros son uno de los pilares básicos del éxito económico, ya que son una plataforma
Interconectar a prestatarios y prestamistas. Una enorme actividad económica surge de la capacidad de
Pida prestado y obtenga retornos sobre el capital invertido. Vale la pena señalar que permitir
Los mercados financieros han estado tradicionalmente en manos de organismos centrales, lo que les otorga control
Este es un aspecto importante del sistema económico global y del flujo de dinero de...
No.
Como para
Ahora, los mercados monetarios descentralizados han podido brindar oportunidades para que los usuarios obtengan préstamos.
Préstamos utilizando tokens digitales a través de contratos inteligentes basados en...
Tecnología blockchain, de forma no autorizada y sin custodia. Estos mercados se gestionan
Es de código abierto para una comunidad de participantes, lo que le da un carácter democrático.
En la determinación de la oferta y la demanda.
4. Activos sintéticos
Los activos sintéticos son instrumentos.
Un instrumento financiero que deriva su valor de un activo subyacente o de referencia, como el seguimiento del precio del oro.
Oro digital. En el pasado, crear estos activos era privilegio de las grandes instituciones.
Por su necesidad de un alto nivel de confianza y capital en riesgo. Pero con
Con la evolución del marco DeFi, cualquiera puede crear activos criptofinancieros de código abierto, con sólidas salvaguardias para su implementación.
Domingo
Los principales desafíos para la seguridad de los criptoactivos son la obtención...
Datos de precios precisos y resistentes a manipulaciones. Dado que la gestión de estos activos depende de...
A partir de fuentes de datos externas, Oracle es una infraestructura crítica para proporcionar evaluaciones.
Confiable en la red.
5. Minería de criptomonedas
La minería de criptomonedas o “agricultura de rendimiento” es un nuevo modelo que se basa en DeFi para impulsar
Liquidez y distribución justa de nuevos tokens, además de formar una comunidad activa.
Y sostenible. Estos formularios ofrecen recompensas a los usuarios que contribuyen a un logro.
Estabilidad y crecimiento de protocolos descentralizados. El objetivo principal de la extracción.
Las monedas digitales estimulan el uso del proyecto y distribuyen nuevos tokens con derechos.
Gobernanza para una comunidad amplia.
La agricultura de rendimiento ha demostrado ser una forma eficaz de lanzar el ecosistema DeFi.
Mejora el efecto de red y aumenta la liquidez del proyecto al atraer más visitantes.
participantes, formando una comunidad activa formada principalmente por usuarios del protocolo. Venir
Los incentivos para el cultivo de cultivos son variados y numerosos, dependiendo de los objetivos de cada proyecto, y a menudo incluyen:
Explotar la infraestructura existente para diseñar planes de recompensa únicos que logren sus objetivos.
Súper eficiente.
Disfrutar
Los desarrolladores de aplicaciones descentralizadas tienen una gran flexibilidad para definir distintos parámetros.
Por sus protocolos, lo que les permite diseñar estrategias únicas de minería de liquidez.
Lo que mejora el crecimiento y la prosperidad de su comunidad objetivo.
Principales actores del mundo de las finanzas descentralizadas
En el contexto del desarrollo de DeFi, los principales actores se pueden clasificar en cinco categorías básicas:
Tecnología blockchain: las cadenas de bloques son esenciales para proporcionar la infraestructura necesaria para las finanzas descentralizadas. Entre estas cadenas, la red Ethereum destaca como el principal anfitrión de la mayoría de las soluciones DeFi.
Stablecoins: A través de monedas como USD Coin y DAI, muchas empresas que emiten stablecoins contribuyen a ofrecer instrumentos financieros respaldados por monedas tradicionales.
Infraestructura y protocolos: Su desarrollo es esencial para asegurar la prestación de una variedad de servicios en el entorno descentralizado. Los más destacados de estos servicios son las Dapps, los contratos inteligentes y los oráculos, que son herramientas vitales que permiten realizar transacciones con confianza y eficiencia.
Gestores de activos:
Las empresas DeFi desempeñan un papel importante en términos de gestión de activos, ya sea...
Esto fue en la gestión de inversiones o en la prestación de soluciones a sus clientes. Entre estos
Destacan empresas como MetaMask, TrustWallet y Nansen.Bancos, bolsas y mercados de liquidez: En esta categoría encontramos bancos, plataformas y mercados que posibilitan la compra y venta de activos, además de la posibilidad de endeudarse y prestar.
Cómo involucrarse con DeFi
Si desea obtener más información sobre DeFi de manera práctica, aquí tiene algunas formas de comenzar:
1. Consigue una billetera de criptomonedas
"Para empezar, cree una billetera Ethereum como Metamask y luego financíela con Ethereum", aconseja Rafael Kosman, director ejecutivo y cofundador de TrustToken. Y añade: "Sus billeteras digitales son su primer boleto al mundo de DeFi, por lo que debe tener cuidado de salvaguardar sus claves públicas y privadas. Si las pierde, no podrá recuperar el acceso a su billetera".
2. Negociar activos digitales
Doug Schwenk, presidente de Digital Asset Research, señala que prefiere "experimentar el comercio de pequeñas cantidades de activos en un intercambio descentralizado como Uniswap". "ayuda
Esta experiencia para principiantes en el mundo de las criptomonedas ampliará su conocimiento del mercado.
Actual, con énfasis en la preparación psicológica para la pérdida de capital durante el aprendizaje.
Identifique los activos y plataformas preferidos y gestione los riesgos de manera eficiente”.
3. Aprenda sobre las monedas estables
Koosman muestra interés al decir: “Una forma interesante de probar DeFi sin estar expuesto a grandes fluctuaciones de precios de activos es utilizar TrueFi, que ofrece rendimientos competitivos en monedas estables (tokens vinculados al dólar que no se ven afectados por las fluctuaciones de precios).
la clave
Para participar eficazmente en cualquier nuevo modelo financiero es empezar con cautela, ser humilde y progresar.
Con pasos conscientes. Tenga en cuenta que los activos digitales están en el campo de las monedas.
Las criptomonedas y DeFi se mueven rápidamente y conllevan un alto riesgo de pérdida.
Beneficios de las finanzas descentralizadas en el mundo de las criptomonedas
Las finanzas descentralizadas (DeFi) ofrecen una variedad de ventajas y beneficios tanto a individuos como a organizaciones:
1. Un ecosistema financiero al alcance de todos
Destacar
Este punto es una de las características más destacadas del sistema financiero descentralizado, cuando esté disponible.
Infraestructura financiera para todos sin discriminación ni restricciones. Mientras que el sistema bancario
Tradicional impone restricciones que impiden que algunas personas e instituciones accedan a los servicios.
Finanzas, las finanzas descentralizadas permiten que todos interactúen de manera eficiente con el sistema financiero.
Por lo tanto, desempeña un papel eficaz en la reducción de las disparidades financieras y la dependencia de...
Decisiones no vinculadas a las autoridades financieras tradicionales.
2. Transacciones seguras e instantáneas
en
A pesar de las preocupaciones que puedan surgir sobre la seguridad de DeFi, el sistema proporciona
El entorno necesario para realizar operaciones financieras seguras y eficaces. La tecnología permite
Las tecnologías utilizadas, como blockchain y contratos inteligentes, permiten que las transacciones se realicen de forma rápida y precisa, al tiempo que proporcionan altos niveles de transparencia y seguridad.
3. Tecnología neutral y confiable
Gracias a
La informática y la tecnología utilizada, las finanzas descentralizadas pueden alcanzar un alto nivel
De neutralidad y transparencia. El sistema permite manejar transacciones sin intervención humana.
Esto reduce el riesgo de errores y manipulación. Aunque existen algunos riesgos.
Asociadas con estas tecnologías, siguen siendo una herramienta poderosa para mejorar la integridad y la transparencia en...
Sistemas financieros.
Riesgos de las finanzas descentralizadas
DeFi es un fenómeno
Las finanzas emergentes conllevan una serie de riesgos y desafíos. Si bien esto representa...
Las innovaciones son un nuevo campo de las finanzas descentralizadas, aún no se han probado
Uso a largo plazo o para aplicaciones a gran escala. La supervisión formal parece interactiva
Cada vez más con estos sistemas, con gran énfasis en los mecanismos de regulación. Entre el
Riesgos asociados con DeFi :
Falta de protección para los consumidores: DeFi ha ido evolucionando
rápidamente en ausencia de un marco jurídico y normas reglamentarias claras. Pero este vacío significa
Los usuarios pueden enfrentar dificultades si ocurren problemas
transacciones, debido a la falta de mecanismos de protección similares a los de las finanzas
Central. En este contexto, los bancos deben cumplir con estándares mínimos de capital.
El mínimo forma parte de mecanismos de estabilización, proporcionando al consumidor acceso a sus fondos
en cualquier momento. Sin embargo, esta protección no está disponible en el sistema DeFi.
Requisitos de garantía: la garantía es una parte esencial de los préstamos dentro de DeFi. Cuando ofreces una garantía inmobiliaria, por ejemplo, esta garantía es la fuente de confianza para el préstamo. A pesar de esto, todos los préstamos en DeFi requieren una garantía del 100% del valor del préstamo o más, lo que restringe el acceso de muchos beneficiarios.
Amenazas de seguridad: Aunque los cambios en blockchain son un proceso complejo y casi inmutable, otros aspectos de DeFi son
Sigue siendo vulnerable a amenazas de seguridad y ataques al sistema, lo que puede llevar a...
Pérdida o robo de fondos. Todos los casos de uso de DeFi dependen de...
Los sistemas de software son vulnerables a riesgos relacionados con amenazas a la seguridad.
Fluctuaciones de los precios de las criptomonedas: El valor de los criptoactivos puede verse muy afectado por las fluctuaciones del mercado, lo que hace que los préstamos y los préstamos sean riesgosos.
Complejidades técnicas: las tecnologías DeFi requieren un alto conocimiento técnico para interactuar con ellas de manera efectiva, lo que dificulta su uso para los usuarios comunes.
Mantener claves privadas: En el contexto del uso de DeFi y monedas
Las criptomonedas, el mantenimiento y la seguridad de las billeteras son una gran responsabilidad. donde esta protegido
Las billeteras funcionan con claves privadas, que son códigos complejos y únicos que deben almacenarse
Con cuidado. Si estas claves se pierden, será imposible acceder a sus activos.
Lo que hace que pierda valor sin un mecanismo que lo recupere.
El futuro de las finanzas descentralizadas DeFi
Desde esforzarse por eliminar intermediarios en las finanzas hasta convertir clips de baloncesto en valiosos activos digitales, el futuro de las finanzas descentralizadas DeFi es prometedor. Es por eso que expertos como Dan Simmerman, jefe de relaciones financieras de IOTA, dicen:
Que es considerado uno de los organismos líderes en el campo de la investigación y el desarrollo de las finanzas descentralizadas,
La promesa y el potencial que encierran las finanzas descentralizadas van más allá de la visión
actual, aunque aún se encuentra en sus etapas iniciales.
Simmerman señala que los inversores
Pronto obtendrán más independencia, lo que les permitirá distribuir activos de diferentes maneras.
"La creatividad parece inalcanzable en este momento". Simmerman añade que las finanzas descentralizadas se mantienen.
Tiene un impacto significativo en el sector del big data, ya que contribuye al desarrollo de nuevos métodos.
Para distribuir datos.
A pesar de la tendencia positiva, DeFi enfrenta muchos desafíos, especialmente cuando se trata de involucrar al público en general.
Se sentó
"La promesa está ahí y nuestro trabajo es continuar educando al público sobre esto", dijo Simmerman.
posibilidades, pero también debemos trabajar duro para desarrollar herramientas que faciliten...
"La gente misma comprende estas posibilidades".
un resumen
Para concluir esta mirada integral a DeFi,
Resulta que este modelo innovador representa un cambio radical en el ámbito empresarial
Finanzas, que permite a las personas interactuar directamente con los servicios financieros sin la necesidad de
Corredores tradicionales. A pesar de su potencial prometedor, DeFi sigue siendo vulnerable
riesgos, lo que requiere abordarlo con cautela y aprendizaje continuo. Gracias a la tecnología
Blockchain y criptomonedas, las finanzas descentralizadas abren nuevos horizontes para la innovación
Y desarrollo en el mundo de los negocios financieros.
