Los estafadores generan confianza a través de las redes sociales, haciéndose pasar por amigos o utilizando inteligencia artificial para crear sitios web realistas pero falsos y deepfakes.
Los estafadores atraen a las víctimas para que inviertan en criptoactivos falsos, y a menudo permiten pequeños retiros antes de exigir más fondos.
Los esquemas de bombeo y descarga y los fraudes con tarifas anticipadas explotan a las víctimas, lo que a menudo genera pérdidas financieras importantes.
La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) ha emitido una alerta para inversores que destaca los métodos de los estafadores para atraer a las víctimas a estafas que involucran valores de criptoactivos. Esta alerta de la Oficina de Educación y Defensa de los Inversores de la SEC tiene como objetivo proteger a los inversores minoristas de ser víctimas de estos esquemas fraudulentos.
NUEVA ALERTA PARA INVERSORES: Cinco formas en que los estafadores pueden atraer a las víctimas a estafas que involucran valores de criptoactivoshttps://t.co/0Ag6l8hEbj pic.twitter.com/QsmSJvui1R
– Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (@SECGov) 29 de mayo de 2024
Los estafadores frecuentemente aprovechan la popularidad de los criptoactivos, como criptomonedas, monedas y tokens, para perpetrar estafas. A menudo es difícil rastrear y recuperar fondos de estas estafas, ya que los estafadores utilizan la tecnología para ocultar sus identidades y ocultar el rastro de los fondos. Además, una vez que se transfieren los fondos, a menudo se trasladan rápidamente al extranjero, lo que hace que la recuperación sea aún más difícil.
Una táctica común consiste en que los estafadores inicien contacto con víctimas potenciales a través de plataformas de redes sociales o mensajes de texto no solicitados. Pueden hacerse pasar por un viejo amigo o afirmar haber contactado a la víctima accidentalmente. Estos estafadores forjan una relación, a veces romántica, para ganarse la confianza de la víctima antes de convencerla de invertir en criptoactivos. Este tipo de estafa a menudo se conoce como “matanza de cerdos”.
Los estafadores pueden dirigir a las víctimas a sitios web o aplicaciones que parecen legítimos pero falsos. Incluso pueden permitir pequeños retiros para ganarse la confianza antes de solicitar inversiones más sustanciales. Cuando las víctimas intentan retirar sus fondos, encuentran excusas o demandas de tarifas o impuestos adicionales, lo que genera mayores pérdidas.
La alerta advierte que los estafadores pueden utilizar la creciente popularidad de tecnologías como la inteligencia artificial (IA) para atraer inversores. Es posible que utilicen palabras de moda relacionadas con la IA para hacer que las inversiones fraudulentas en criptoactivos parezcan atractivas. Además, los estafadores pueden utilizar la IA para crear sitios web realistas, materiales de marketing y deepfakes para engañar a los inversores. Estos deepfakes pueden involucrar a celebridades, funcionarios gubernamentales o incluso a los seres queridos de la víctima, lo que hace que la estafa parezca más creíble.
Los estafadores también pueden hacerse pasar por fuentes confiables o explotarlas, como agencias gubernamentales, organizaciones e individuos. Podrían utilizar IA para imitar voces e imágenes, lo que dificultaría la distinción entre comunicaciones legítimas y fraudulentas. Incluso los mensajes de amigos o familiares podrían ser falsos, ya que los estafadores pueden piratear cuentas de redes sociales para publicar o enviar mensajes engañosos.
Otra táctica involucra esquemas de bombeo y descarga, donde los estafadores promocionan un activo criptográfico, a menudo una memecoin, en las redes sociales para inflar su precio. Una vez que el precio es alto, venden sus participaciones y obtienen ganancias a expensas de otros inversores. Estos esquemas a menudo resultan en pérdidas financieras significativas para quienes los compraron basándose en publicidad fraudulenta.
En algunas estafas, los estafadores exigen costos adicionales para retirar dinero de la cuenta de la víctima. Podrían afirmar que un regulador ha congelado la cuenta o que es necesario pagar impuestos para liberar los fondos. Este es un ejemplo de fraude de pago por adelantado. Una vez que la víctima pague la supuesta tarifa, es poco probable que obtenga ganancias.
La publicación La SEC emite una alerta para inversores sobre estafas de criptoactivos apareció por primera vez en Coin Edition.
