El Departamento del Tesoro de EE. UU. ha publicado un informe de 29 páginas titulado “Evaluación del riesgo financiero ilícito de tokens no fungibles”, que destaca los riesgos potenciales asociados con las NFT. La evaluación revela que, si bien las NFT y sus plataformas rara vez se utilizan para actividades como la financiación de la proliferación, son muy susceptibles al fraude y las estafas. Los esquemas fraudulentos tradicionales que involucran NFT pueden resultar en activos robados, y los delincuentes a menudo usan NFT para lavar el producto de los delitos, empleando técnicas para ocultar la fuente ilícita de los fondos.
El informe detalla cómo los delincuentes explotan diversas vulnerabilidades relacionadas con las características únicas de las NFT, los activos que representan y los marcos regulatorios existentes tanto en EE. UU. como a nivel internacional. Las preocupaciones específicas incluyen las vulnerabilidades de la ciberseguridad, los desafíos con la protección de marcas y derechos de autor, y la publicidad y los precios fluctuantes de las NFT, que pueden facilitar el fraude y el robo. También afirma que la falta de controles adecuados en algunas empresas y plataformas de NFT puede poner en peligro la integridad del mercado, facilitar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo y ayudar a la evasión de sanciones.
Para mitigar estos riesgos, el informe del Tesoro examinó varias medidas que pueden abordar parcialmente las amenazas y vulnerabilidades identificadas. Estas medidas incluyen herramientas de la industria, acciones de aplicación de la ley y anuncios públicos, la transparencia de la mayoría de las cadenas de bloques y regulaciones y requisitos existentes para los participantes de la industria. Si bien pueden ayudar a mitigar los riesgos financieros ilícitos, no son soluciones integrales.
El Tesoro ha descrito varias áreas en las que se debe seguir trabajando para abordar los riesgos pendientes asociados con las NFT:
Aplicación de regulaciones a las NFT y sensibilización: las autoridades deberían considerar desarrollar regulaciones o directrices específicas para las NFT, que aclaren las obligaciones existentes para las plataformas NFT. Esto podría implicar la emisión de orientaciones, alertas y avisos que destaquen cómo se aplican las regulaciones actuales a las NFT y aumentar el alcance del sector privado para crear conciencia sobre las obligaciones regulatorias.
Hacer cumplir las leyes y regulaciones existentes: Las agencias reguladoras deben continuar supervisando y haciendo cumplir el cumplimiento entre los actores del sector NFT, asegurando el cumplimiento de las obligaciones aplicables, incluida la Ley de Secreto Bancario (BSA) y las obligaciones de sanciones.
Compromiso del sector privado: el compromiso continuo con el sector privado es crucial para comprender el ecosistema NFT en evolución. El seguimiento de los cambios en los casos de uso y las plataformas de NFT ayudará a evaluar su impacto en las obligaciones contra el lavado de dinero (AML) y la lucha contra la financiación del terrorismo (CFT). Se anima a las empresas de NFT a participar en programas de ciberseguridad como el Servicio de escaneo de higiene cibernética de CISA y el Centro de análisis e intercambio de información de servicios financieros (FS-ISAC).
Abordar las estafas y el fraude: el gobierno debe colaborar con los desarrolladores y las partes interesadas de la industria para fomentar la innovación que mitigue los riesgos financieros ilícitos asociados con las NFT, en particular los relacionados con estafas y fraudes.
Educación del consumidor: proporcionar materiales educativos a los consumidores puede ayudar a mejorar su comprensión de los derechos asociados con las NFT y reducir la confusión. Esto puede evitar que sean víctimas de estafas y fraudes.
Compromiso con socios extranjeros: el gobierno de EE. UU. debería trabajar con socios internacionales para fomentar las evaluaciones de riesgos y desarrollar políticas que aborden los riesgos financieros ilícitos de las NFT y las plataformas NFT.
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