Changpeng Zhao descubre hoy cuánto tiempo pasará tras las rejas.
Un tribunal de Seattle decidirá el destino del cofundador y ex director ejecutivo de Binance después de que se declarara culpable en noviembre de no mantener un programa eficaz contra el lavado de dinero.
El veredicto marcará sólo una de las batallas legales del criptoexchange. Y es un preámbulo de desafíos potencialmente más feroces que se avecinan.
Así llegamos hasta aquí.
2017
14 de julio: el CEO Changpeng Zhao y el cofundador Ye Hi lanzan Binance con el objetivo de convertirse en un intercambio de cifrado de clase mundial.
2018
Enero: Binance se convierte en el principal intercambio de cifrado del mundo por volumen, y Zhao le dice a Bloomberg que el intercambio está agregando un par de millones de usuarios registrados cada semana.
28 de septiembre: El Fiscal General de Nueva York remite a Binance, así como a sus compañeros Gate.io y Kraken, al Departamento de Servicios Financieros por posibles violaciones de las regulaciones estatales sobre criptomonedas.
2019
13 de junio: Binance anuncia el lanzamiento de Binance.US.
14 de junio: El intercambio global de Binance prohíbe los depósitos y el comercio de clientes estadounidenses en su plataforma global y cambia sus términos de servicio para indicar que "Binance no puede proporcionar servicios a ninguna persona estadounidense".
17 de septiembre: en vísperas del lanzamiento de Binance.US, el intercambio dice que excluirá de sus servicios a los clientes en 13 estados de EE. UU., incluidos Nueva York y Alabama. En abril de 2024, ese número se redujo a nueve estados y regiones de EE. UU.
18 de septiembre: lanzamiento de Binance.US.
2020
29 de octubre: Un informe de Forbes detalla el llamado documento Tai Chi, que concibió la creación de Binance.US como una "elaborada estructura corporativa diseñada para engañar intencionalmente a los reguladores". Más tarde, Zhao afirma que “rechazó rotundamente” la propuesta.
18 de noviembre: Binance demanda a Forbes por difamación por su artículo de octubre, afirmando que contenía "numerosas declaraciones falsas, engañosas y difamatorias".
2021
4 de febrero: Binance retira su demanda contra Forbes sin decir por qué. Un juez aprueba el despido el mismo día.
12 de marzo: La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos investiga a Binance por supuestamente permitir la venta de derivados a inversores estadounidenses, según Bloomberg.
13 de mayo: Bloomberg informa que el Servicio de Impuestos Internos y el Departamento de Justicia de EE. UU. están investigando a Binance por violaciones criminales. Un portavoz de Binance dijo que el intercambio había creado "un sólido programa de cumplimiento que incorpora principios y herramientas contra el lavado de dinero utilizados por las instituciones financieras para detectar y abordar actividades sospechosas".
17 de septiembre: Bloomberg informa que las investigaciones de los reguladores estadounidenses sobre Binance se ampliarán para incluir posible uso de información privilegiada y manipulación del mercado. La revisión involucra a investigadores de la CFTC, dijeron fuentes a la publicación.
2022
10 de febrero: Binance compra una participación de 200 millones de dólares en Forbes a través de una empresa de adquisición con fines especiales que cotiza en bolsa, o Spac, apenas un año después de que el intercambio retirara su demanda por difamación, informa Forbes.
5 de junio: La Comisión de Bolsa de Valores abre una revisión del token BNB de Binance, acusándolo de tener un "flagrante desprecio de las leyes federales de valores" que protegen a los inversores.
13 de junio: Jeffrey Lockhart, un inversor que perdió dinero en el colapso de Terra en mayo de 2022, demanda a Binance.US por comercializar falsamente Terra USD como un activo seguro antes del colapso de la moneda estable, informa Reuters. "Estas afirmaciones carecen de fundamento y nos defenderemos enérgicamente", dice Binance a Reuters.
22 de septiembre: CoinDesk informa que Binance ha contratado a varios legisladores, incluido un ex presidente del Comité de Finanzas del Senado de EE. UU., para dirigir una junta de asesores para superar los obstáculos regulatorios en todo el mundo.
6 de noviembre: Zhao dice en una publicación en X que Binance liquidará sus tenencias en el token FTT del intercambio FTX. El precio del token cae drásticamente y desencadena una crisis para FTX.
8 de noviembre: Zhao anuncia planes para adquirir FTX para ayudar a su "significativa crisis de liquidez".
9 de noviembre: Binance se retira del acuerdo para comprar FTX y, en unos días, el intercambio rival entra en quiebra.
10 de noviembre: Bankman-Fried felicita a “un compañero de entrenamiento en particular” y agrega “bien jugado; ganaste” en un tuit críptico probablemente dirigido a su antiguo rival Zhao. En presentaciones judiciales posteriores, Bankman-Fired culpó a Zhao por filtrar un documento dañino, lo que provocó la caída de FTX.
14 de noviembre: Zhao habla en una conferencia en Bali, Indonesia, donde el director ejecutivo pide que "no sólo los reguladores" protejan a los inversores, sino que las empresas de cifrado asuman su parte de responsabilidades.
2023
8 de febrero: Binance suspende los depósitos y retiros en dólares estadounidenses para clientes internacionales. Binance.US tuitea que no se ve afectado por la medida.
13 de febrero: El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York ordena al emisor de monedas estables Paxos que deje de acuñar BUSD con la marca Binance debido a "problemas no resueltos relacionados con la supervisión de Paxos de su relación con Binance".
1 de marzo: los senadores estadounidenses, incluida la agitadora anti-criptomoneda Elizabeth Warren, publican una carta abierta a Binance y Binance.US. Solicitan información sobre sus operaciones internas, sugiriendo que Binance es "un foco de actividad ilegal".
10 de marzo: El Departamento de Justicia apela la orden judicial que aprueba el acuerdo de Binance para comprar Voyager Digital, con el argumento de que la apelación era demasiado amplia y podría impedir intentos posteriores de presentar cargos penales o acciones coercitivas.
17 de marzo: Binance responde a la carta de Warren con el entonces director de estrategia, Patrick Hillmann, que describe los esfuerzos de la empresa para cumplir con los reguladores. Entre agosto de 2021 y noviembre de 2022, Binance detuvo más de 54.000 transacciones “como resultado de alertas de monitoreo de transacciones”, escribe Hillman.
27 de marzo: La CFTC demanda a Zhao, Binance y sus entidades relacionadas por la supuesta oferta de productos criptoderivados no registrados, así como por supuestamente decirles a los clientes estadounidenses cómo evadir los controles de cumplimiento.
27 de marzo: un juez detiene el acuerdo para que Binance.US compre Voyager Digital.
25 de abril: Binance.US cancela el acuerdo de 1.300 millones de dólares para comprar Voyager Digital, citando un "clima regulatorio hostil e incierto".
5 de junio: La SEC demanda a Binance y Zhao por supuestamente malversar los fondos de los clientes, mentir a los inversores y reguladores y violar las reglas de valores.
7 de junio: Binance.US elimina varios pares comerciales (activos que se pueden intercambiar entre sí) y pausa su portal de transacciones extrabursátiles, citando "comentarios de la comunidad" para explicar la medida.
6 de julio: La SEC solicita al tribunal que preside que otorgue una orden de restricción temporal para congelar los activos vinculados a las empresas operativas y holding de Binance.US. La solicitud alega varios incumplimientos, incluidas afirmaciones de que empresas externas podrían acceder secretamente a los fondos de clientes estadounidenses.
6 de julio: Hillmann verifica los informes de que dejará la empresa, pero dice que lo hace "en buenos términos". Otros ejecutivos que, según se informó, abandonaron la compañía en esta época incluyen al asesor general Hon Ng y al director comercial de Binance.US, Yibo Ling, ninguno de los cuales comenta sobre sus salidas.
28 de agosto: La SEC presenta una moción sellada contra Binance, que permitiría a la agencia presentar documentos en su contra fuera de la vista del público.
21 de septiembre: Binance, Binance.US y Zhao presentan una moción para desestimar los cargos de la SEC en su contra.
30 de septiembre: Yiannis Giokas, director senior de innovación de productos de Moody's Analytics, le dice a DL News que si el Departamento de Justicia presenta cargos penales contra Binance, tendría "un efecto en cascada".
2 de octubre: Una demanda colectiva contra Binance y Zhao dice que la "venganza" personal de Zhao lo llevó a publicar información engañosa que desencadenó el colapso de FTX. "El caso no tiene fundamento y nos defenderemos enérgicamente", dijo Binance a DL News.
26 de octubre: en una carta abierta, la senadora republicana Cynthia Lummis insta al Departamento de Justicia a concluir sus investigaciones sobre la presentación de cargos penales en su contra por parte de Binance.
8 de noviembre: La SEC rechaza la moción de Binance para desestimar la demanda de la agencia y dice que la moción se basa en lecturas "distorsionadas" y "torturadas" de la ley.
8 de noviembre: Como jefe de mercados regionales de Binance, Richard Teng abre la Binance Blockchain Week en Estambul.
14 de noviembre: Un juez niega una orden de protección en el caso SEC vs Binance, lo que permite el acceso público al caso. 20 de noviembre: DL News informa que Marcus Bacchi-Howard, quien trabajó como gerente de cuentas de clientes institucionales en Binance, se convirtió en el último ejecutivo en abandonar el intercambio.
20 de noviembre: Bloomberg informa que el Departamento de Justicia de EE. UU. está solicitando más de 4 mil millones de dólares a Binance para resolver su investigación de varios años sobre la empresa.
21 de noviembre: El Departamento de Justicia anuncia que Binance acordó pagar una multa de 4.300 millones de dólares para resolver los cargos penales contra el intercambio. Como parte del acuerdo, Binance pagará las sanciones e informará a un supervisor de cumplimiento designado por el tribunal durante cinco años. Zhao también acepta renunciar como director ejecutivo y declararse culpable de violaciones de la Ley de Secreto Bancario, además de pagar una multa de 50 millones de dólares. Zhao nombra a Teng como su sucesor. En una publicación de X, Teng afirma que sus objetivos son restaurar la confianza de los inversores y trabajar con los reguladores.
23 de noviembre: la participación de Binance en el volumen de operaciones de Ethereum cae al 30% desde el 40% del 20 de noviembre antes de la salida de Zhao, según datos de Kaiko.
26 de noviembre: Teng publica selfies con la leyenda del fútbol Ronaldo y la estrella de MMA Khabib Nurmagomedov en un evento de F1 en Abu Dhabi.
29 de noviembre: en una entrevista con Bloomberg TV, Teng dice que no cambiará el liderazgo superior de Binance.
5 de diciembre: Teng debuta como CEO en una conferencia del Financial Times en Londres, donde responde por los recientes problemas legales de Zhao y Binance en los EE. UU. "Se cometieron errores", le dice Teng a la audiencia, "y los reconocemos". Cuando se le preguntó sobre la esquiva sede de Binance, Teng dice que anunciará su ubicación "a su debido tiempo".
6 de diciembre: en una publicación de X que critica a los banqueros, Teng hace referencia a un artículo académico que dice que las monedas fiduciarias tradicionales son responsables de billones de dólares en actividades ilegales anualmente, en comparación con aproximadamente $20 mil millones en criptocrimen anuales. "Me encantó este análisis", escribe Teng.
7 de diciembre: Un juez federal dictamina que Zhao no puede salir de Estados Unidos hasta su sentencia. En el fallo, el juez cita la falta de un tratado de extradición con los Emiratos Árabes Unidos, donde reside Zhao, y la enorme riqueza en el extranjero que podría hacer que su paquete de fianza sea “inadecuado para garantizar su regreso” a Estados Unidos. Los abogados de Zhao presentan una segunda solicitud para permitirle viajar.
8 de diciembre: Reuters informa que la filial de Binance, BV Investment Management, retira una solicitud de licencia en Abu Dhabi. La licencia habría permitido a la empresa operar un fondo de inversión colectiva en la ciudad. "Decidimos que esta solicitud no era necesaria", dice Binance.
12 de diciembre: en una presentación conjunta, Binance, Binance.US y Zhao solicitan una audiencia para solicitar la desestimación de los cargos antes del juicio de la SEC.
18 de diciembre: La CFTC confirma la aprobación judicial de las multas impuestas a Binance y Zhao. El tribunal ordena a Zhao que pague personalmente 150 millones de dólares a la agencia, mientras que Binance debe pagar 2.700 millones de dólares.
19 de diciembre: Teng aparece en Taipei Blockchain Week, donde promociona la creciente base de usuarios de Binance de más de 167 millones de usuarios en todo el mundo.
28 de diciembre: La Unidad de Inteligencia Financiera de la India anuncia la emisión de avisos de "Mostrar causa" a nueve proveedores de servicios de activos digitales, incluido Binance. El anuncio solicita al Ministerio de Electrónica y Tecnología de la Información de la India que bloquee las direcciones URL de los proveedores.
29 de diciembre: el juez Jones niega la segunda solicitud de permiso de viaje de Zhao.
2024
2 de enero: En declaraciones a El País, Teng dice que el futuro es brillante para Binance y cita entradas de diciembre "muy sólidas". Del 31 de diciembre al 2 de enero, Binance ve entrar en el intercambio 130 millones de dólares en fondos de inversores.
4 de enero: Binance anuncia la adición de su "Etiqueta de seguimiento" a varios activos, incluidos Monero y Zcash. La empresa etiqueta tokens que considera de mayor riesgo y más volátiles. Los tokens ven cómo la liquidez se agota tras el anuncio.
7 de enero: Un informe de Kaiko dice que Binance eliminó la moneda estable TrueUSD de su programa de participación Launchpool. La eliminación se produce después de que la empresa eliminara su estructura de tarifa cero para el activo. Según Kaiko, los cambios probablemente provocaron que la moneda estable experimentara una caída de precio.
21 de enero: Las entradas de Binance han aumentado a 4.600 millones de dólares desde la salida de Zhao. Las entradas de empresas siguen aumentando en febrero, según datos de DefiLlama.
22 de enero: en una audiencia pública, Binance le pide a la jueza Amy Berman Jackson que desestime la demanda de la SEC contra la empresa. Un informe de estado del 5 de abril dice que la SEC está revisando los documentos proporcionados por el intercambio.
31 de enero: Las familias de las víctimas del ataque del 7 de octubre en Gaza demandan a Binance por su presunto papel en facilitar la financiación del terrorismo a Hamás.
31 de enero: Binance confirma a DL News que la compañía venderá su participación mayoritaria en el intercambio de cifrado de Corea del Sur, Gopax. Binance compró la participación en febrero de 2023, su primera actividad en Corea del Sur desde 2021.
1 de febrero: en una publicación de X, Teng anuncia que Binance congeló tokens XRP pirateados por valor de 4,2 millones de dólares. Teng insta a las víctimas a comunicarse con Binance en caso de nuevos ataques.
2 de febrero: Binance anuncia la recontratación de Steve Christie como director adjunto de cumplimiento. Christie anteriormente trabajó en la empresa como vicepresidente senior de cumplimiento. Fue uno de varios ejecutivos que dejaron la firma a mediados de 2023.
5 de febrero: el cofundador de Binance, Yi He, anuncia una recompensa de 5 millones de dólares por cualquier empleado que negocie con información privilegiada después de que el token RON de Ronin subiera un 17 % y cayera un 25 % poco después de cotizar en Binance.
6 de febrero: Binance anuncia que eliminará de la lista la moneda de privacidad más grande del mercado, Monero, y varias otras monedas. El token de Monero se desploma un 32%.
21 de febrero: Binance se defiende en una publicación de blog en medio de llamados a prohibir el intercambio en Nigeria por parte de un portavoz presidencial que dice que la especulación monetaria y la manipulación del mercado en Binance están fuera de control. Una fuente le informa a DL News sobre una investigación en curso sobre un supuesto "esfuerzo coordinado para manipular el mercado de divisas del país a través del comercio de criptomonedas en Binance".
23 de febrero: el juez Jones aprueba el pago de 4.300 millones de dólares de Binance en su acuerdo de culpabilidad de noviembre, informa Reuters. Posteriormente, Binance dice que la empresa acepta la responsabilidad y está logrando "progresos significativos" para alcanzar el cumplimiento.
26 de febrero: DL News informa que las autoridades nigerianas detienen a dos ejecutivos de Binance, el estadounidense Tigran Gambaryan y el británico Nadeem Anjarwalla, como parte de su investigación sobre el intercambio por presunta manipulación de divisas.
29 de febrero: en un informe, Binance dice que ha recuperado 4.400 millones de dólares en fondos mal manejados para los clientes, resolviendo cientos de miles de casos en los que los usuarios depositaron criptomonedas pero no fueron acreditadas en 2022 y 2023.
29 de febrero: Pasa el día número 100 de Teng como CEO. DL News informa cómo su mandato se ha visto empañado por el legado de Zhao.
5 de marzo: Los problemas de Binance en Nigeria continúan, ya que retira la moneda del país de la lista bajo un intenso escrutinio por parte de las autoridades.
8 de marzo: En EE. UU., el tribunal federal de apelaciones dictamina que Binance debe enfrentar una demanda colectiva en la que los inversores acusan al intercambio de vender tokens cuyo valor se desplomó, informa Reuters. Binance había argumentado que las leyes de valores de EE. UU. no se le aplicaban porque no está ubicada en el país. Pero el tribunal de apelaciones dictaminó que el caso puede seguir adelante, ya que Binance está alojado en servidores de Amazon ubicados en California.
15 de marzo: Bloomberg informa que Binance ha escindido su negocio de capital de riesgo de 10 mil millones de dólares, Binance Labs.
19 de marzo: Zhao adelanta su nuevo proyecto, una plataforma de educación infantil llamada Giggle Academy, en una publicación en X. “Estamos CONTRATANDO. Equipo pequeño, trabaja directamente con CZ”, dice la publicación.
25 de marzo: En una audaz fuga, Anjarwalla se escapa de sus guardias y sale de la nación africana, aparentemente usando un segundo pasaporte que había ocultado a las autoridades.
25 de marzo: Commex, la empresa a la que Binance vendió toda su operación en Rusia en 2023, anuncia que cerrará.
26 de marzo: los reguladores filipinos anuncian que bloquearán el acceso a Binance, lo que hará que los inversores se apresuren a retirar sus fondos. Binance provocó la ira de los funcionarios al no obtener una licencia de funcionamiento.
29 de marzo: Nigeria acusa a Binance de lavado de dinero por valor de 35,4 millones de dólares. El caso presentado por la policía anticorrupción del país incluye cinco cargos contra Binance, Anjarwalla y Gambaryan.
9 de abril: Teng rompe con la política de larga data de Binance de no tener sede en ningún lugar e insinúa que está "hablando con algunas jurisdicciones" para establecer una sede global, informa DL News.
19 de abril: Los informes dicen que Binance puede volver a ingresar al mercado indio después de obtener una licencia de Dubai.
23 de abril: Un tribunal canadiense da luz verde a una demanda colectiva contra Binance. Los demandantes son inversores minoristas en derivados criptográficos que exigen una indemnización por daños y perjuicios a la plataforma, alegando que viola las leyes de valores canadienses.
23 de abril: Amigos y familiares de Zhao (161 en total, incluidos inversores, ex colegas y su socio y cofundador de Binance, Ye Hi), envían cartas al tribunal de Seattle solicitando una sentencia leve.
24 de abril: Los fiscales estadounidenses recomendaron una sentencia de prisión de 36 meses para Zhao.
24 de abril: los reguladores filipinos dicen que están trabajando con los gigantes tecnológicos Google y Apple para eliminar las aplicaciones de Binance de las tiendas de aplicaciones locales.
29 de abril: DL News informa que la sentencia de Zhao no será el fin de los problemas de Binance, ya que todavía tiene que abordar la demanda de la SEC.
30 de abril: DL News informa que el veredicto de culpabilidad de Zhao hará que los reguladores franceses se lo piensen dos veces antes de conceder a Binance la licencia que necesita para operar en Europa.
30 de abril: Los apostadores calculan que las probabilidades de que Zhao pase tiempo en prisión son del 75%, informa DL News.
30 de abril: Zhao recibirá sentencia en Seattle.
Joanna Wright y Eric Johansson cubren la regulación para DL News. ¿Tienes un consejo? Envíeles un correo electrónico a joanna@dlnew.com y eric@dlnews.com.
