Estafas P2P (Peer-to-Peer) en Binance

1. Vendedores/compradores falsos: los estafadores se hacen pasar por vendedores o compradores en la plataforma de comercio entre pares de Binance. Pueden iniciar transacciones con los usuarios, afirmando ofrecer tarifas atractivas para comprar o vender criptomonedas. Sin embargo, una vez iniciada la operación, pueden desaparecer sin completar la transacción ni proporcionar los fondos acordados.

2. Suplantación de identidad: los estafadores se hacen pasar por vendedores o compradores legítimos mediante el uso de nombres de usuario o imágenes de perfil similares. Pueden engañar a los usuarios haciéndoles creer que están tratando con una parte confiable, sólo para desaparecer una vez iniciada la transacción.

3. Fraude de pago: algunos estafadores manipulan el proceso de pago proporcionando confirmaciones de pago falsas o utilizando métodos de pago reversibles. Por ejemplo, pueden afirmar haber enviado una transferencia bancaria o un pago a través de billeteras digitales, pero la transacción es falsa o reversible. Cuando la víctima se da cuenta, el estafador ya recibió la criptomoneda sin pagar por ella.

4. Apropiación de cuentas: los estafadores pueden comprometer cuentas legítimas de Binance y utilizarlas para iniciar transacciones en la plataforma peer-to-peer. Luego pueden engañar a los usuarios para que envíen fondos a sus propias billeteras, haciéndose pasar por el propietario de la cuenta.

5. Fraude de devolución de cargo: en algunos casos, los estafadores pueden utilizar métodos de pago que permiten devoluciones de cargo, como transferencias bancarias o ciertas billeteras digitales. Después de recibir la criptomoneda, inician una devolución de cargo, revirtiendo el pago y dejando al vendedor sin fondos y sin forma de recuperar la criptomoneda perdida.

### Consejos para evitar estafas P2P:

1. Verificar la contraparte: Verifique siempre la identidad y reputación de la contraparte antes de iniciar una operación. Verifique su historial comercial, calificaciones de comentarios y verifique los detalles de su perfil.

2. Utilice métodos de pago seguros: prefiera utilizar métodos de pago que sean irreversibles, como transferencias bancarias (con las precauciones adecuadas) o criptomonedas. Evite métodos de pago que permitan devoluciones de cargo siempre que sea posible.

3. Verifique nuevamente las confirmaciones de pago: verifique las confirmaciones de pago de forma independiente, especialmente para transferencias bancarias o pagos de billetera digital. No confíe únicamente en los mensajes de la contraparte.

4. Utilice el servicio de depósito en garantía de Binance: cuando opere en la plataforma peer-to-peer de Binance, utilice el servicio de depósito en garantía integrado proporcionado por Binance. Esto garantiza que la criptomoneda se libere sólo cuando se confirme el pago, lo que reduce el riesgo de fraude.

5. Manténgase alerta a las señales de alerta: tenga cuidado con los acuerdos que parecen demasiado buenos para ser verdad, las solicitudes de pago urgentes o el comportamiento sospechoso de la contraparte. Confía en tus instintos y evita transacciones que te hagan sentir incómodo.

Si se mantienen alerta y siguen estos consejos, los usuarios pueden reducir el riesgo de ser víctimas de estafas P2P en la plataforma de Binance.#ScamRiskWarning