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Conclusiones principales

  • Como la protección del usuario es la máxima prioridad de Binance, hemos implementado medidas de seguridad complejas y sólidas en todo nuestro ecosistema. Aun así, la primera línea de defensa contra el fraude y las estafas es el propio usuario. Cuando opera entre pares, es importante conocer las tácticas de estafa más comunes para poder reconocerlas.

  • No marque la operación como completada antes de asegurarse de verificar su cuenta o billetera criptográfica y confirmar que ha recibido los fondos que se supone que recibirá de una operación P2P.

  • Tome siempre capturas de pantalla de todas sus transacciones como prueba de que se completaron. Y no dude en informar cualquier comportamiento sospechoso.

Continúe leyendo para aprender cómo detectar esquemas comunes de estafa y fraude en los mercados P2P para operar siempre de forma segura.

El comercio entre pares (P2P) permite a los usuarios comprar y vender criptomonedas directamente entre ellos utilizando sus métodos de pago y monedas preferidos. Históricamente, el comercio P2P fue una de las primeras formas en que las personas podían comerciar con criptomonedas antes de que surgieran los primeros intercambios centralizados.

Con la confianza de millones de usuarios en todo el mundo, Binance P2P ofrece la mejor liquidez, seguridad de primer nivel y acceso a más de 700 métodos de pago.

y 100 monedas fiduciarias. Si bien los intercambios P2P más antiguos entrañaban mayores riesgos de robos y estafas, muchas plataformas de comercio P2P actuales han mejorado enormemente su seguridad en comparación con las versiones anteriores. Por ejemplo, Binance P2P ha implementado un servicio de depósito en garantía, actualizaciones de seguridad periódicas, un estricto proceso de verificación de identidad, entre otras medidas para mantener a los usuarios seguros. Sin embargo, incluso con sólidas salvaguardias, toda actividad comercial conlleva riesgos, y el P2P no es una excepción.

¿Cuáles son algunos fraudes y estafas P2P comunes?

Si bien la seguridad del usuario es la prioridad de Binance, siempre vale la pena estar atento. La mejor protección para los usuarios de cualquier plataforma de comercio P2P es conocer las tácticas de estafa más comunes, de modo que pueda prepararse mejor para evitarlas. A continuación se detallan algunas estafas P2P comunes que debe conocer.

Representante de cliente falso

Los mensajes de soporte técnico falsos son una estafa común en el espacio criptográfico y NFT. Por ejemplo, si tiene dificultades técnicas en una plataforma P2P establecida y solicita ayuda en una plataforma de redes sociales, un estafador podría pretender representar el intercambio P2P y ofrecer su ayuda. El agente de atención al cliente falso puede luego redirigirlo a un sitio que parece idéntico al genuino y convencerlo de que ingrese los detalles de su cuenta o las credenciales de su billetera criptográfica, dejándolos vulnerables al robo.

Para evitar caer en este tipo de estafas, busque únicamente ayuda del intercambio P2P oficial y vuelva a verificar el dominio del sitio web. Algunos estafadores pueden enviarle alertas de seguridad falsas sobre su cuenta por correo electrónico o mensaje de texto, pero las tácticas son las mismas. No haga clic en enlaces desconocidos antes de haber verificado la fuente.

Estafas de recibos falsos

También es esencial comprobar de cerca la información que le envía la contraparte cuando realiza una operación P2P. Los estafadores pueden manipular digitalmente capturas de pantalla y afirmar que han cumplido su parte del trato, presionándote para que hagas lo mismo. Una vez que cumpla con las demandas del estafador sin verificar realmente si recibió los fondos que supuestamente le enviaron, es probable que pierda su dinero con pocas posibilidades de recibir algo a cambio.

Para evitar caer en una estafa de recibos falsos, asegúrese siempre de revisar cuidadosamente su cuenta bancaria o billetera criptográfica para confirmar que efectivamente ha recibido los fondos que se supone que recibirá de una operación P2P. Sólo entonces libere los fondos. Nunca libere fondos basándose únicamente en recibos.

Estafas de transferencias incorrectas

A veces, un estafador puede intentar anular la transacción P2P una vez completada. El estafador podría llamar a su banco para cancelar la transacción alegando que el monto de la transferencia es incorrecto o que su cuenta fue pirateada. En este escenario, el vendedor no solo pierde sus fondos después de liberar la criptografía, sino que también puede ser amenazado con no informar la transacción cancelada a las autoridades.

Para combatir este tipo de estafa, no se deje intimidar por estas tácticas de miedo y recopile con calma pruebas, como capturas de pantalla, de su correspondencia y transacción con el delincuente.

Fraude de devolución de cargo

Los estafadores también pueden aprovechar la función de devolución de cargo de los bancos en plataformas P2P. Una vez que se completa la transacción P2P, el delincuente presentará una solicitud de devolución de cargo e informará que nunca autorizó la transferencia de fondos. Incluso pueden afirmar que la transacción fue fraudulenta o se realizó por error, por lo que se revierte el pago inicial. Al igual que las estafas de recibos falsos, esto sucede si el vendedor se apresura a aprobar la transacción sin verificar si los fondos ya están en su cuenta.

Para evitar este tipo de estafa, acostúmbrese a guardar capturas de pantalla de sus transacciones como prueba de que se completaron. Esto hará que el proceso de apelación sea mucho más sencillo cuando se comunique con el servicio de atención al cliente para combatir los intentos de devolución de cargo del estafador.

comprobar estafas

Los delincuentes pueden intentar enviar pagos con un cheque sin fondos (uno que no se puede cobrar debido a fondos insuficientes en la cuenta asociada) o simplemente cancelar el cheque después de la facturación. Para proteger a nuestros usuarios, Binance P2P no admite cheques como método de pago, porque dichas transacciones pueden estar asociadas con mayores riesgos e incertidumbre. Por lo tanto, los usuarios nunca deben aceptar ningún pago mediante cheque y también deben estar muy atentos para asegurarse de que su contraparte no le envíe un cheque en lugar del método de pago mencionado en el anuncio.
Para obtener más información sobre las estafas con cheques y cómo evitar caer en ellas, consulte nuestra guía.

Comercio P2P: cómo evitar estafas con cheques.

Cómo protegerse del fraude y las estafas P2P

Ahora que hemos cubierto algunas de las estafas P2P más comunes, aquí hay algunos consejos que puede seguir para protegerse mejor mientras opera entre pares.

Tomar capturas de pantalla

Adquiera el hábito de tomar capturas de pantalla de todas sus transacciones como prueba de que se completaron. En caso de haber sido estafado, las capturas de pantalla actúan como evidencia principal y pueden ayudar a presentar su caso ante la plataforma P2P cuando presenta una apelación.

Opere en plataformas acreditadas

Haría bien en utilizar únicamente intercambios P2P de buena reputación como Binance P2P, donde los usuarios deben pasar por un proceso de verificación de identidad antes de que se les permita comerciar. Esto reduce significativamente el riesgo de realizar transacciones con una cuenta falsa o alguien con una identidad robada.

Además, Binance P2P cuenta con un servicio de depósito en garantía que retiene los fondos criptográficos mientras la transacción está pendiente. Este mecanismo está diseñado para prevenir robos o estafas agregando una capa adicional de confianza y evitando que los malos actores se escapen con su dinero sin cumplir con su parte del trato.

Transacciones de doble verificación

No autorice ninguna transferencia hasta que esté seguro de haber recibido el dinero. Siempre verifique su cuenta para confirmar que su transacción se haya completado exitosamente. Más importante aún, no confíe en su contraparte para obtener pruebas, ya que siempre existe la posibilidad de que le envíen pruebas de pago manipuladas.

Cíñete a la comunicación en la plataforma

Si es posible, limite toda comunicación con su contraparte a la plataforma P2P donde realiza la transacción. Comunicarse utilizando canales externos hará que sea más fácil para un estafador presentar una disputa falsa en su contra y negar que la transacción se haya realizado.

Comuníquese con atención al cliente

Si no puede resolver un problema con su contraparte de manera amistosa, comuníquese con atención al cliente para obtener ayuda. En Binance P2P, el equipo de atención al cliente ofrecerá respuestas rápidas para ayudar a resolver cualquier problema que pueda enfrentar al utilizar la plataforma.

Para obtener más información sobre cómo protegerse contra fraudes y estafas P2P, consulte nuestra guía 6 estafas de Bitcoin que se deben evitar al usar P2P.