De hecho, no es solo la industria blockchain la que tiene tarjetas congeladas, sino que también la industria del comercio exterior ha experimentado un fenómeno muy grave de tarjetas congeladas colectivas. La industria blockchain y la industria del comercio exterior tienen una característica destacada común, que es el flujo automático global de fondos, y la conveniencia de este flujo global de fondos ha sido el objetivo de los delincuentes. Según los dos datos anteriores, la razón por la que muchas industrias verán una ola a gran escala de tarjetas congeladas este año está relacionada con la intensa represión del país contra actividades ilegales como los juegos de azar, el fraude de telecomunicaciones, las tarjetas para matar cerdos y la pornografía en Internet. esquemas piramidales y discos de fondos este año. Después de que estos productos negros completen el lavado de dinero a través de transacciones OTC de criptomonedas, las tarjetas bancarias de los inversores comunes pueden recibir dinero negro, lo que conducirá a una piratería pasiva. Actualmente, los productos negros que involucran activos digitales incluyen principalmente fraudes de telecomunicaciones, extorsión de redes, ataques de piratas informáticos, plataformas de inversión falsas, juegos de azar, etc. Así se puede ver. En el círculo monetario, las tarjetas congeladas se congelan principalmente porque la cuenta recibió dinero negro al retirar dinero.

Entonces, ¿se congelará mi tarjeta bancaria cuando compre monedas? La respuesta es probablemente si. Primero debemos entender que cuando se transfiere dinero a un banco, el banco no tiene forma de determinar si hay algún problema con el dinero. Sólo algunos departamentos tienen derecho a congelar la cuenta. Entonces, ¿cómo juzgan los superiores si hay un problema de dinero? Si una banda defraudadora defrauda a la víctima A con dinero, inmediatamente transferirá el dinero a la cuenta bancaria de la banda defraudadora y luego transferirá los fondos a otra persona B a través de una transferencia bancaria en línea. El dinero fraudulento será tomado y desconocido. Si quieren comercian con una transacción sentimental C, como Bitcoin, entonces pueden quedarse con el Bitcoin. A través de repetidas transferencias, el dinero ingresó a la cuenta bancaria especialmente purificada por los estafadores. Después de que la víctima llamó a la policía, cuando los superiores rastrearon el flujo de fondos, encontraron la cadena de capital del dinero. Luego, la cuenta bancaria de la banda de fraude que recibió el dinero será congelada por la cuenta de B, quien es responsable de el matón. También será congelado y luego continuará la investigación. Si la cuenta bancaria del tercero C recibe el dinero defraudado por la banda defraudadora, entonces también se sospechará que la cuenta del tercero C es un canal de cuenta subordinada de la banda defraudadora y, por tanto, será congelada. #冻卡

De la misma manera, la cuenta bancaria del comprador de moneda que tenga transacciones de fondos con la cuenta bancaria del tercero C también se bloqueará al recibir el dinero. Pero cosas como el fraude de las pandillas de las Bermudas son diferentes. Los estafadores engañan a los USDT y luego transfieren los USDT defraudados a una determinada dirección de billetera. No hay forma de rastrearlo congelando la cuenta, porque la billetera digital es solo un software blockchain. Usdt no existe en una empresa de desarrollo de billeteras ni en dispositivos móviles, sino en la red blockchain. En realidad, el siguiente método es muy similar al método utilizado por los piratas informáticos para transferir activos digitales entrantes después de atacar el intercambio. Después de que el hacker quiebra, primero transferirá algunos activos digitales a otra dirección y luego se hará pasar por un comprador. Después de comerciar con vendedores en intercambios descentralizados, tratando de evitar el seguimiento, los activos se reúnen nuevamente y luego se ingresan en una dirección de intercambio o billetera.

Entonces, ¿qué debes hacer si desafortunadamente estás estancado? Primero debemos determinar el motivo de la congelación de la tarjeta. El congelamiento de tarjetas bancarias generalmente se divide en dos tipos, uno es el congelamiento bancario y el otro es el congelamiento judicial. Cuando su tarjeta bancaria está congelada, es posible que reciba un mensaje de texto informándole que está congelada, o se le puede recordar que está congelada cuando inicia sesión en la banca en línea. Algunas tarjetas bancarias solo le recordarán que está congelada cuando necesite transferir dinero. Después de la congelación, debe llamar al banco para confirmar el motivo de la congelación de la tarjeta. Muchos bancos también requieren que vaya al banco de apertura de cuentas fuera de línea para preguntar sobre el motivo de la congelación de la tarjeta bancaria. En términos generales, si el banco lo congela, no es grave. Puede ser que algunos de sus comportamientos anormales hayan llevado al control de riesgos del banco, como transacciones inusualmente grandes, transacciones frecuentes, etc. Generalmente solo congela algunas operaciones de banca en línea, pero el negocio de ventanilla no está relacionado. Puede descongelarlo enviando el certificado de transacción para su comunicación. El segundo tipo de congelamiento es más problemático. Es un congelamiento judicial. Lo más probable es que usted haya recibido fondos de un fraude de telecomunicaciones o haya participado pasivamente en la cadena de capital de lavado de dinero. Después de que la víctima del fraude llama a la policía, El departamento judicial se basará en el fraude de telecomunicaciones. El flujo de fondos congela todas las tarjetas bancarias relacionadas.

Por poner otro ejemplo, si el dinero pasa a través de cinco tarjetas bancarias, entonces las cinco tarjetas bancarias estarán implicadas. Al congelarse suele empezar con tres días, si no se descongela se seguirá congelado durante medio año, si el caso no se resuelve al cabo de medio año se podrá seguir congelado. Las personas a mi alrededor se han congelado, la mayoría de ellas fueron congeladas por la policía local, como la policía de Shanghai, la seguridad pública de Chongqing, la seguridad pública de Shijiazhuang, etc. En este caso, es más problemático lidiar con eso y existe una alta probabilidad. Eso dependerá de la situación. Depende de usted. Si tiene suerte, se descongelará en tres días. Si no tiene suerte, puede tardar varios años.

Entonces, ¿cómo afrontar la congelación de tarjetas bancarias? En primer lugar, debe comunicarse con el banco y preguntar dónde se congeló su tarjeta bancaria. Por ejemplo, la Oficina de Seguridad Pública de Chongqing congeló su tarjeta. Entienda claramente por qué su tarjeta fue congelada y luego comuníquese con cuidado y proporcione su historial de transacciones. A veces, la policía le exige que explique la situación en persona y debe traer su documento de identidad, comprobante de transacciones recientes, extracto impreso de la tarjeta bancaria emitido por la tarjeta bancaria congelada y otra información. En segundo lugar, si se trata de una congelación a largo plazo, puede encontrar una manera de solicitar descongelar la cantidad no involucrada. Si tiene 50.000 yuanes en su tarjeta bancaria y 20.000 yuanes son dinero negro, entonces puede solicitar descongelar la cantidad. Los 30.000 yuanes restantes y el dinero restante La congelación solo se puede obtener una vez concluido el caso. Pero quiero explicar aquí que cuando vi que se recibía dinero negro en la cuenta, siempre y cuando me comunique de manera proactiva con las agencias de seguridad pública pertinentes para explicar la situación, en principio no hay ningún problema. Si la agencia de seguridad pública le exige que traiga los certificados pertinentes y coopere con la investigación, personalmente le sugiero que si ocurre tal situación, solo debe acudir a las agencias de aplicación de la ley en áreas desarrolladas para obtener explicaciones y manejo. Algunas agencias de aplicación de la ley subdesarrolladas lo harán Ten más cautela, ¿no?, una vez que seas así, no, una vez pasivo. Una vez congelada la cuenta, puede llevar entre tres y cinco días o varios años. El camino hacia el descongelamiento también es muy largo, por lo que todavía tenemos que trabajar duro para lograr el anticongelamiento.

He resumido algunos métodos prácticos y técnicas anticongelantes del mercado, puedes consultarlos según tu propia situación. #BTC

En primer lugar, está dedicado a tarjetas especiales. Generalmente, su tarjeta no será congelada inmediatamente después de salir de Beijing, sino que a menudo pasan algunas horas, semanas o incluso meses antes de que se dé cuenta de que su tarjeta ha sido congelada. Por lo tanto, la tarjeta para retirar dinero no debe utilizarse como tarjeta de vida, tarjeta de salario, tarjeta de acciones, etc. de uso común. Las tarjetas involucradas en negocios del círculo monetario deben estar dedicadas a tarjetas dedicadas. Además, antes de retirar dinero de una tarjeta que involucre el círculo monetario, debes intentar transferir un yuan a Alipay para ver si ha sido congelado y luego retirar el dinero. Porque realmente hay muchos amigos descuidados que todavía transfieren dinero a la tarjeta congelada sin saber que la tarjeta ha sido congelada.

En segundo lugar, al realizar transacciones de pequeñas cantidades, trate de no elegir una tarjeta bancaria. Alipay es más adecuado para pagos de pequeñas cantidades de este modo, porque Alipay controla los fondos, lo que puede reducir muchos riesgos.

En tercer lugar, al operar con OTC, debe elegir una plataforma de negociación relativamente segura, lo que reducirá en gran medida la posibilidad de tarjetas pasivas, minimizará el número de transacciones OTC y no lo haga si no es posible hacerlo.

Cuarto, enfriar el dinero caliente. La mejor manera de enfriarse es remitir el dinero de transacciones recientes a otros mercados financieros, por ejemplo, dejar que el dinero permanezca en un fondo por unos días, o dejar que el dinero permanezca en el mercado de valores por unos días, o directamente recompra inversa., generalmente es más seguro transferir a un banco local, como Jinzhou Bank y Tieling Bank, que son solo bancos locales. Es difícil completar los procedimientos de congelación fuera del sitio en estas áreas relativamente subdesarrolladas. La policía debe ir al banco local para comunicarse con la congelación. Teniendo en cuenta que el monto saliente de algunos amigos monetarios no es tan caro como los boletos de avión, generalmente La policía no saldrá a congelarte.

Quinto, retire efectivo, intente retirar efectivo de una tarjeta bancaria y luego transfiéralo a otra tarjeta bancaria. Si sus condiciones lo permiten, puede retirar el dinero después de recibirlo y luego transferirlo a otra tarjeta bancaria. O después de retirar el dinero , transfiérelo a la tarjeta bancaria de tus padres o esposa.

Sexto, elija comerciantes certificados por la plataforma. Los estafadores de telecomunicaciones compran y venden USDT a precios altos, generalmente con cuentas nuevas y pocas transacciones. Sin embargo, las cuentas certificadas no son completamente a prueba de viento, porque la primera opción de los estafadores es Blue Shield, que también es una transacción certificada, y el monto de la transacción es mayor. y más rápido. Por lo tanto, sólo se puede decir que quizás estén más lejos del flujo de fondos de los estafadores. De lo que se trata no es del dinero negro de primera mano, sino de segunda mano, que se descongelará muy rápidamente.

En séptimo lugar, el anticongelante intermedio está casi 100% a salvo de la congelación. Respetar y acatar la ley es el camino real, no lo hagas. La solución para evitar que el dinero negro se congele cuando realizas retiros pequeños o grandes con frecuencia es usar primero tu tarjeta de crédito para el consumo diario y luego devolverlo tan pronto como llegue el dinero, sin usar la tarjeta de crédito. En segundo lugar, primero tome prestado instrumentos financieros con una tarjeta normal y luego use dinero del círculo monetario para pagar el préstamo. En tercer lugar, también puedes utilizar los sobres rojos de Alipay para enviar sobres rojos a las cuentas de tus familiares, recuerda que la contraseña debe ser más compleja. El contenido anterior básicamente reitera todos los métodos que se me ocurren para evitar la manipulación de tarjetas. Sin embargo, ahora estamos en el mercado alcista, por lo que no tienes que preocuparte demasiado por el tema de retirar las tarjetas congeladas, porque en el mercado alcista, hay Cada vez hay más fondos entrando al mercado y la probabilidad de obtener dinero negro será menor.

Desde este año, ha habido cuatro o cinco fraudes con tarjetas en el círculo monetario, y existe una razón para la frecuente aparición de tarjetas congeladas. Siento que ahora que la moneda digital del banco central está a punto de lanzarse, para evitar que algunos delincuentes, especialmente las interminables bandas de estafadores en el círculo monetario, cometan fraudes con monedas virtuales en nombre de dcep, debemos rectificar estrictamente el caos en varios mercados de divisas digitales. . De ir. En una entrevista focalizada en noviembre de este año, se mencionó que el caos de blockchain ha comenzado a surgir y que la rectificación de blockchain ya ha comenzado. Algunas personas pueden notar que, en comparación con la frecuencia de los casos de lucha contra el fraude de monedas virtuales en los últimos años, desde el año pasado hasta ahora, la frecuencia de noticias sobre la lucha contra los casos de fraude de monedas virtuales en todo el país ha aumentado considerablemente. para comprender el significado implícito usted mismo., y finalmente espero que no todos se bloqueen al retirar dinero.

Este artículo termina aquí. Si le resulta útil, espero reenviárselo a mis amigos que lo necesiten. La inversión es arriesgada, les deseo a todos una fortuna este año, adiós. #Binance