La industria de las criptomonedas sigue siendo un objetivo atractivo para el ciberdelito. El “Informe sobre delitos criptográficos de 2024” de Chainalysis muestra una disminución en la actividad delictiva relacionada con las criptomonedas. La cantidad de activos digitales recibidos en direcciones ilegales cayó a 24.200 millones de dólares el año pasado, en comparación con los 39.600 millones de dólares registrados en 2022.
Sin embargo, no todo es tan bueno como parece a primera vista. Los datos de los analistas indican el crecimiento de los ingresos del mercado de la darknet y los fraudes relacionados con las novelas. Discutiremos este y otros aspectos destacados del informe en el artículo de hoy.
El crecimiento del mercado de la red oscura
Las ganancias obtenidas a través de los mercados de la red oscura ascendieron a al menos 1.700 millones de dólares en 2023, frente a 2022, cuando el gobierno cerró el mercado de la red oscura más grande del mundo, Hydra. Si bien ningún mercado ha ocupado el lugar de Hydra, el informe encontró que los mercados más pequeños prosperan al atender nichos específicos y desarrollar más “áreas especializadas”.
Los analistas señalan que el mercado Mega Darknet está liderando el camino con más de 500 mil millones de dólares en entradas de criptomonedas. Sin embargo, los ingresos generados por los mercados de la red oscura aún no han vuelto a los niveles máximos observados en la era Hydra.
"Esperamos que las autoridades policiales sigan investigando y desmantelando los mercados de la red oscura, especialmente teniendo en cuenta que muchos ofrecen productos de fentanilo a la venta". señala el informe.
Financiamiento de Organizaciones Criminales
Los analistas de Chainalysis señalan que evaluar la financiación del terrorismo es extremadamente importante, pero también desafiante. El uso de criptomonedas por parte de organizaciones criminales representa una pequeña proporción de las transacciones ilegales, pero esta cuestión es una preocupación constante.
La capacidad de rastrear transacciones hace que las criptomonedas sean una herramienta menos favorable para financiar las actividades de grupos ilegales.
Es esencial un enfoque integral que incluya no sólo inteligencia sino también consideraciones regulatorias y éticas, así como precisión fáctica y debida diligencia. Los intercambios de criptomonedas también desempeñan un papel importante a este respecto. Tienen una estricta política contra el lavado de dinero y cumplen activamente con los requisitos del Grupo de Acción Financiera Internacional sobre Lavado de Dinero (GAFI).
El informe también describe cómo las organizaciones terroristas utilizan las transacciones con criptomonedas. Señala que las empresas financieras se han convertido en intermediarios clave para las transacciones ilegales de criptomonedas para grupos como Hezbollah.
"Las agencias gubernamentales con acceso a inteligencia fuera de la cadena tienen más probabilidades de detectar estas actividades y pueden aprovechar las herramientas de análisis de blockchain para investigar más a fondo estos flujos financieros", escribió Chainalysis.
Escala del fraude cripto-romance
El informe dice que los ingresos por robo disminuyeron un 29,2%, pero las tácticas de fraude relacionadas con las relaciones románticas son cada vez más comunes.
"Esto es especialmente preocupante si tenemos en cuenta que las estafas románticas tienen el peor impacto en las víctimas de todos los tipos de estafa, según el tamaño promedio del pago", escribió Chainalysis.
Los datos de la compañía muestran que el pago promedio en estafas románticas fue de $4,593. Dado que las víctimas suelen realizar varios pagos a la misma dirección, la pérdida promedio por víctima suele ser mucho mayor.
La inteligencia artificial como nueva herramienta para el fraude criptográfico
Según Cryptonews, Eric Jardine, jefe de investigación sobre delitos cibernéticos en Chainalysis, resumió el crecimiento y la disminución de la actividad ilegal de blockchain en 2023 y predijo qué tácticas utilizarán los delincuentes a continuación.
Señaló que ya se están llevando a cabo debates sobre cómo las nuevas tecnologías pueden afectar los delitos con criptomonedas, especialmente los modelos de lenguaje grande (LLM).
La inteligencia artificial podría tener implicaciones amenazadoras para el fraude romántico, también conocido como "estafas de matanza de cerdos". Comienzan con contactos aparentemente inocentes que luego se convierten en relaciones inventadas que el estafador utiliza para obtener ganancias financieras.
Si bien la inteligencia artificial beneficia a la industria de la criptografía, también puede ser una herramienta peligrosa. El fraude romántico no es lo único que la IA puede amenazar. Ya ha habido casos en los que los documentos creados por inteligencia artificial pasaron por alto los controles KYC. Estas situaciones no sólo causan problemas de seguridad sino que también crean nuevas “oportunidades” para los estafadores.
Además, la creación de deepfakes mediante inteligencia artificial ha sido durante mucho tiempo un problema grave. Ha habido numerosos casos en los que los ladrones utilizaron deepfakes para robar fondos de los usuarios. Por lo tanto, incluso con todas las ventajas de integrar IA y blockchain, uno debe estar atento y no olvidarse de las desventajas.
Resumen
Aunque el informe de Chainalysis mostró una disminución de la actividad criminal, la situación aún no es segura. Después de todo, a pesar de la disminución, los ingresos procedentes de la red oscura y el fraude romántico siguen floreciendo. Además, un nuevo peligro para los usuarios de criptomonedas es la creciente amenaza de la inteligencia artificial. A pesar de los avances positivos en la reducción de los delitos relacionados con las criptomonedas, varios problemas y amenazas siguen siendo relevantes para la industria.
