El mundo de las finanzas está lleno de una nueva frontera: los proyectos de activos del mundo real (RWA). Al aprovechar la tecnología blockchain, estos proyectos están transformando activos tradicionales como bienes raíces, productos básicos e incluso arte en tokens digitales, abriendo la puerta a un sistema financiero más inclusivo y eficiente.
¿Qué son los RWA y por qué son importantes?
Tradicionalmente, invertir en bienes raíces u otros activos de alto valor ha estado fuera del alcance de muchos debido a las altas barreras de entrada y la liquidez limitada. La tokenización de RWA cambia el juego. Al crear tokens digitales que representan la propiedad de un activo físico, estos proyectos desbloquean varias ventajas:
Propiedad fraccionada: un edificio completo se puede dividir en tokens negociables más pequeños, lo que permite que más personas participen en la inversión.
Mayor liquidez: los activos tokenizados se pueden negociar las 24 horas del día, los 7 días de la semana en bolsas globales, lo que aumenta la liquidez en comparación con los mercados tradicionales.
Costos reducidos: Blockchain elimina intermediarios, agilizando las transacciones y reduciendo las tarifas asociadas.
Transparencia mejorada: la naturaleza inmutable de blockchain garantiza registros de propiedad y pistas de auditoría claros.
Proyectos RWA liderando la carga
Varios proyectos innovadores están a la vanguardia de la revolución RWA:
Maple Finance: proporciona préstamos DeFi a prestatarios del mundo real, cerrando la brecha entre las finanzas tradicionales y las criptomonedas.
Centrifuge: se especializa en tokenizar activos del mundo real, como facturas y bienes raíces, haciéndolos accesibles a los inversores de DeFi.
Stardust: se centra en la propiedad fraccionada de artículos de lujo como relojes y bolsos, democratizando el acceso a esta clase de activos.
El futuro de los RWA
El potencial de los proyectos RWA es enorme. Pueden desbloquear nuevas oportunidades de inversión para todos, desde inversores minoristas hasta actores institucionales. Además, los RWA pueden mejorar el acceso de las empresas al capital y revitalizar los instrumentos financieros tradicionales.
Por supuesto, persisten desafíos. Los marcos regulatorios deben adaptarse a este panorama en evolución, y garantizar la seguridad de los activos tokenizados es primordial. Sin embargo, los beneficios potenciales de los proyectos RWA son innegables. A medida que la tecnología madure y las regulaciones se pongan al día, podemos esperar que los RWA se conviertan en la piedra angular de un futuro financiero más inclusivo y eficiente.
Aquí hay 5 proyectos potenciales de RWA a los que debes prestar atención
Pendiente ($PENDLE)
Precio: $4.29
Capitalización de mercado: 416 millones de dólares
¿Qué es Pendle?
Pendle es un protocolo DeFi construido en la cadena de bloques Ethereum que permite a los usuarios separar e intercambiar el rendimiento futuro generado por sus tenencias de criptomonedas. Este enfoque innovador se logra mediante la tokenización de rendimiento.
Así es como funciona:
Pendle envuelve sus tokens que generan rendimiento (como stETH) en tokens principales (PT) que representan el valor del activo subyacente y tokens de rendimiento (YT) que representan el interés futuro ganado sobre ese activo.
Estos PT e YT se pueden negociar libremente en el Automated Market Maker (AMM) de Pendle, lo que permite estrategias de rendimiento avanzadas.
Características clave de Pendle:
Liberar el potencial de rendimiento: Pendle permite a los usuarios obtener rendimientos fijos o variables de sus criptoactivos, atendiendo a diferentes preferencias de riesgo.
Estrategias de rendimiento avanzadas: al separar el rendimiento, Pendle permite a los usuarios ejecutar estrategias como fijar rendimientos fijos o apostar sobre aumentos de rendimiento futuros.
Exposición a RWA y otros sectores: Pendle ofrece la posibilidad de acceder a activos del mundo real (RWA) y potencialmente a otros sectores dentro de DeFi, lo que demuestra su adaptabilidad.
Clearpool ($CPOOL)
Precio: $0.3448
Capitalización de mercado: 145 millones de dólares
¿Qué es Clearpool?
Clearpool es un protocolo de finanzas descentralizadas (DeFi) que funciona como un mercado de crédito para prestatarios y prestamistas institucionales. Su objetivo es ofrecer una alternativa a los modelos de préstamos tradicionales aprovechando la tecnología blockchain.
Aquí hay un desglose de las características clave de Clearpool:
Préstamo institucional no garantizado: Clearpool facilita préstamos sin permiso a instituciones preaprobadas. Esto significa que cualquiera puede participar como prestamista en la plataforma.
Fondos de liquidez de un solo prestatario: los prestatarios pueden crear fondos de liquidez individualizados para atraer prestamistas. Esto permite condiciones de préstamo más flexibles en comparación con las estructuras de préstamos tradicionales.
Rentabilidad ajustada al riesgo: los prestamistas pueden ganar intereses sobre los activos prestados, con tasas determinadas por la solvencia crediticia del prestatario. Esto permite a los usuarios obtener potencialmente mayores rendimientos mientras gestionan el riesgo.
Token CPOOL: el token $CPOOL cumple una doble función como token de gobernanza y token de utilidad. Los titulares pueden participar en las decisiones de gobernanza de la plataforma y obtener recompensas apostando.
Centrífuga ($CFG)
Precio: $1.03
Capitalización de mercado: 502 millones de dólares
¿Qué es la centrífuga?
Centrifuge es un protocolo de finanzas descentralizadas (DeFi) que se centra en la financiación de activos del mundo real (RWA). Su objetivo es crear un sistema más transparente y eficiente para préstamos y préstamos aprovechando la tecnología blockchain.
Así es como funciona Centrifuge:
Liberar el potencial de RWA: Centrifuge permite tokenizar activos del mundo real, como facturas, cuentas por cobrar y bienes raíces, en tokens digitales. Estos tokens, llamados valores respaldados por activos (ABS), se pueden negociar fácilmente en los mercados DeFi, lo que aumenta la liquidez de estos activos.
Conectando a prestatarios y prestamistas: la plataforma conecta a prestatarios que necesitan capital con prestamistas que buscan oportunidades de inversión en RWA. Potencialmente, esto puede proporcionar costos de endeudamiento más bajos para los prestatarios y retornos atractivos para los prestamistas.
Transparente y segura: Centrifuge utiliza la tecnología blockchain para garantizar la transparencia en la generación de activos, la evaluación de la solvencia y el desempeño de los préstamos. Esto fomenta la confianza y reduce el riesgo de contraparte.
Token $CFG: El token $CFG es el token de utilidad nativo del ecosistema Centrifuge. Tiene varios propósitos, que incluyen:
Gobernanza: los titulares pueden participar en las decisiones de gobernanza de la plataforma.
Apuesta: Los usuarios pueden apostar tokens $CFG para ganar recompensas por validar transacciones en la red.
Tarifas: Ciertas tarifas en la plataforma se pagan en $CFG.
Finanzas Ondo ($ONDO)
Precio: $0,88
Capitalización de mercado: 1.200 millones de dólares
¿Qué es Ondo Finance?
Ondo Finance se posiciona como un banco de inversión descentralizado que opera dentro del espacio DeFi (finanzas descentralizadas). Su objetivo es cerrar la brecha entre las finanzas tradicionales y DeFi mediante:
Facilitar conexiones: Ondo actúa como un puente, conectando a varias partes interesadas en el ecosistema DeFi. Esto podría incluir prestamistas, prestatarios y desarrolladores de protocolos.
Mejorar la accesibilidad: Ondo tiene como objetivo hacer que los rendimientos de DeFi sean más accesibles para una audiencia más amplia, atrayendo potencialmente a usuarios con diferentes tolerancias al riesgo.
Aquí hay una mirada más profunda a las funcionalidades de Ondo:
Préstamos con riesgo aislado: Ondo facilita la creación de préstamos de rendimiento fijo garantizados por criptoactivos generadores de rendimiento. Esto permite a los inversores obtener rendimientos predecibles y al mismo tiempo mitigar el riesgo.
Diversas oportunidades de inversión: Ondo ofrece una variedad de productos de inversión que se adaptan a diferentes perfiles de riesgo. Esto podría incluir productos de bajo riesgo basados en monedas estables o estrategias generadoras de rendimiento de mayor riesgo.
Token $ONDO: El token $ONDO tiene múltiples propósitos dentro del ecosistema Ondo. Funciona como:
Token de gobernanza: los titulares pueden participar en la votación de decisiones clave de la plataforma.
Token de utilidad: Ondo podría utilizar $ONDO para determinadas tarifas o servicios dentro de la plataforma.
Cadena MANTRA ($OM)
Precio: $0.75
Capitalización de mercado: $609 millones
¿Qué es la cadena MANTRA?
MANTRA Chain es un protocolo blockchain de Capa 1 diseñado específicamente para la tokenización de activos del mundo real (RWA). Se posiciona como un puente entre las finanzas tradicionales (TradFi) y las finanzas descentralizadas (DeFi) al proporcionar la infraestructura necesaria para tokenizar de forma segura y compatible los activos del mundo real.
Aquí hay un desglose de las características clave de MANTRA Chain:
Enfoque centrado en la seguridad: MANTRA Chain prioriza la seguridad y el cumplimiento normativo, lo que la hace adecuada para instituciones que se aventuran en DeFi con tokenización RWA.
Infraestructura de tokenización de RWA: la plataforma ofrece herramientas y funcionalidades diseñadas específicamente para facilitar la creación y gestión de ofertas de tokens de RWA.
Interoperabilidad: Construida sobre el SDK de Cosmos, MANTRA Chain se beneficia de la interoperabilidad con otras cadenas de bloques dentro del ecosistema de Cosmos a través de IBC (Comunicación Inter-Blockchain). Esto permite una transferencia fluida de activos y datos entre diferentes cadenas de bloques.
Token $OM: El token $OM sirve para varios propósitos dentro del ecosistema de MANTRA Chain, que incluyen:
Apuesta: los usuarios pueden apostar tokens $OM para participar en la seguridad de la red y ganar recompensas.
Gobernanza: los titulares pueden participar en la votación sobre propuestas y actualizaciones de la plataforma.
Tarifas: Ciertas tarifas en la plataforma pueden pagarse en $OM.
